Recomendação geral
Uma recomendação geral é uma recomendação enviada por um profissional ou instituição financeira a todos os clientes para comprar ou vender um determinado valor mobiliário ou produto, independentemente de o ativo específico ser compatível com suas metas de investimento ou tolerância a riscos.
Principais Takeaways
- Uma recomendação geral é uma recomendação para todos os clientes para comprar ou vender um título específico.
- Isso geralmente é desaconselhável, pois os investidores têm perfis e circunstâncias de risco variados.
- O objetivo geralmente é alertar os clientes de que uma ação fará uma grande mudança no futuro próximo.
Recomendação geral explicada
Normalmente, uma recomendação geral dará conselhos sobre a compra ou venda de uma ação ou setor específico. O objetivo pode ser alertar os clientes de que a pesquisa do profissional ou instituição financeira indica que o estoque ou setor em questão provavelmente fará uma grande jogada em uma determinada direção. Se esse movimento antecipado for positivo, os investidores podem achar aconselhável comprar ações de uma ação ou fundo para tentar capitalizá-lo. Se o movimento projetado for negativo, eles podem considerar ou ser aconselhados a vender um título em particular ou tentar implementar uma estratégia de curto.
As recomendações gerais não consideram o perfil de risco do investidor, o horizonte de tempo nem suas metas de investimento.
A comunicação com os clientes por meio de uma recomendação geral geralmente não é recomendada, pois os destinatários terão perfis de investimento variados. Por exemplo, um aposentado que não pode perder muito dinheiro e um jovem profissional com uma tolerância a riscos muito maior podem ser os destinatários de uma recomendação geral para considerar investir em ações especulativas. Embora o jovem profissional possa tolerar o maior risco associado a ele, o aposentado corre o risco de perder uma parte da economia que levou anos para acumular e pode ser difícil reabastecer, devido ao seu horizonte de tempo mais limitado.
A Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA), a agência que regula consultores financeiros, proíbe recomendações gerais.
O destinatário de uma recomendação geral deve considerar cuidadosamente como ele se alinha com suas metas de investimento e tolerância a riscos e conduzir sua própria pesquisa antes de agir de acordo com ela.
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