B-Share
Uma ação B é uma classe de ações oferecidas em um fundo mútuo aberto. É uma das muitas ações disponíveis para investidores de varejo.
Ações B explicadas
As ações B são frequentemente comparadas às ações A e C, que também são classes de ações oferecidas em fundos mútuos abertos para investidores de varejo. Essas classes de ações de varejo cobram várias cargas de vendas, estruturadas pela empresa do fundo mútuo e pagas aos intermediários. Além das cargas de vendas, os investidores serão cobrados de despesas operacionais que são pagas indiretamente dos ativos do fundo. Cada classe de ações de varejo pode ter diferentes taxas de despesa, no entanto, todas as classes de ações de varejo geralmente receberão taxas de distribuição 12b-1 que aumentam suas despesas totais.
Carga de vendas
As ações classe B são caracterizadas por uma estrutura de carga de vendas de back-end. As cargas de back-end podem ser adiadas estática ou contingentemente. Com taxas de carregamento de back-end, um investidor incorre em uma taxa quando sai do fundo. As taxas são cobradas como um percentual da transação e pagas ao intermediário. Essas cargas de vendas são separadas das despesas operacionais de um fundo.
As cargas de vendas de back-end geralmente são estruturadas com as mais baixas taxas de comissão de vendas. As cargas estáticas de back-end variam de 1% a 4% e são cobradas independentemente do período de espera. As cargas de back-end diferidas e contingentes são cargas que diminuem com o tempo. Essas cargas de vendas podem começar de 1% a 2%, diminuindo para zero após um período de tempo especificado. Algumas ações de Classe B com diferido contingente de back-end expirado podem ser reclassificadas para ações de Classe A, que oferecem aos investidores o benefício de uma menor taxa de despesa anual. Detalhes completos sobre a estrutura de carga de vendas de um fundo serão incluídos em seu prospecto.
Despesas com B-Share
Como uma classe de ações de varejo, as despesas operacionais de ações B estão sujeitas a taxas 12b-1. As taxas 12b-1 compensam intermediários e distribuidores pela comercialização e venda de fundos de varejo. Essas taxas geralmente podem ser mais altas para as ações B, uma vez que não exigem cargas de front-end e podem ter taxas de comissão que diminuem com o tempo. Como resultado, as ações B geralmente cobram um dos mais altos índices de despesas totais.
Os índices de despesas totais para as classes de ações de varejo podem variar de 1% a 2%. Além das taxas 12b-1, os investidores das classes de ações de varejo também cobram uma gestão padrão e outras despesas operacionais. As taxas de administração e outras despesas são geralmente as mesmas em todas as classes de ações.
MFS Global Equity Fund
O MFS Global Equity Fund fornece um exemplo de fundo mútuo aberto com várias classes de ações de varejo. As ações B do Fundo cobram uma carga de back-end de 4%. As ações da Classe B têm as maiores despesas operacionais totais em 1, 97% e a maior taxa 12b-1 em 1%. As taxas de administração são de 0, 81% e as outras despesas são de 0, 16% nas três classes de ações de varejo.
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