Classe de ativos

O que é uma classe de ativos?

Uma classe de ativo é um agrupamento de investimentos que apresentam características semelhantes e estão sujeitos às mesmas leis e regulamentos. As classes de ativos são compostas por instrumentos que geralmente se comportam de maneira semelhante no mercado. Historicamente, as três principais classes de ativos são ações (ações), renda fixa (títulos) e equivalentes a dinheiro ou instrumentos do mercado monetário. Atualmente, a maioria dos profissionais de investimento inclui imóveis, commodities, futuros, outros derivativos financeiros e até criptomoedas no mix de classes de ativos. Os ativos de investimento incluem instrumentos tangíveis e intangíveis que os investidores compram e vendem com a finalidade de gerar renda adicional em curto ou longo prazo.

1:48

Classe de ativos

Compreendendo a classe de ativos

Simplificando, uma classe de ativos é um agrupamento de títulos financeiros comparáveis. Por exemplo, IBM, MSFT, AAPL são um agrupamento de estoques. Classes de ativos e categorias de ativos são frequentemente misturadas. Geralmente, há muito pouca correlação e, em alguns casos, uma correlação negativa entre diferentes classes de ativos. Essa característica é parte integrante do campo de investimento.

Os consultores financeiros veem os veículos de investimento como categorias de classe de ativos usadas para fins de diversificação. Espera-se que cada classe de ativos reflita diferentes características de risco e retorno do investimento e tenha um desempenho diferente em qualquer ambiente de mercado. Os investidores interessados ​​em maximizar o retorno geralmente o fazem reduzindo o risco do portfólio por meio da diversificação da classe de ativos.

Os consultores financeiros se concentram na classe de ativos como uma maneira de ajudar os investidores a diversificar seu portfólio. Diferentes classes de ativos têm diferentes fluxos de caixa e graus variados de risco. Investir em várias classes de ativos diferentes garante uma certa quantidade de diversidade nas seleções de investimentos. A diversificação reduz o risco e aumenta a probabilidade de retorno.

Principais Takeaways

• Uma classe de ativo é um agrupamento de investimentos que apresentam características semelhantes e estão sujeitos às mesmas leis e regulamentos.
• Ações (ações), Renda fixa (títulos), caixa e equivalentes de caixa, imóveis, mercadorias, futuros e outros derivativos financeiros são exemplos de classes de ativos.
• Geralmente, há muito pouca correlação e, em alguns casos, uma correlação negativa entre diferentes classes de ativos.
• Os consultores financeiros se concentram na classe de ativos como uma maneira de ajudar os investidores a diversificar seu portfólio.

Classe de ativos e estratégia de investimentos

Os investidores que procuram alfa empregam estratégias de investimento focadas em obter retornos alfa. As estratégias de investimento podem estar ligadas ao crescimento, valor, renda ou uma variedade de outros fatores que ajudam a identificar e categorizar as opções de investimento de acordo com um conjunto específico de critérios. Alguns analistas vinculam critérios a métricas de desempenho e / ou avaliação, como o crescimento do lucro por ação (EPS) ou a relação preço / lucro (P / E). Outros analistas estão menos preocupados com o desempenho e mais preocupados com o tipo ou classe de ativo. Um investimento em uma determinada classe de ativo é um investimento em um ativo que exibe um determinado conjunto de características. Como resultado, os investimentos na mesma classe de ativos tendem a ter fluxos de caixa semelhantes.

Tipos de classe de ativo

Ações ou ações; títulos ou títulos de renda fixa; dinheiro ou valores mobiliários; e commodities são as classes de ativos mais líquidas e, portanto, as classes de ativos mais cotadas. Também existem classes de ativos alternativos, como imóveis e inventário valioso, como obras de arte, selos e outros itens colecionáveis ​​negociáveis. Alguns analistas também se referem a investimentos em fundos de hedge, capital de risco, crowdsourcing ou criptomoedas como exemplos de investimentos alternativos. Dito isto, a falta de liquidez de um ativo não se refere ao seu potencial de retorno; Isso significa apenas que pode levar mais tempo para encontrar um comprador para converter o ativo em dinheiro.

Compare contas de investimento Nome do provedor Descrição Divulgação do anunciante × As ofertas que aparecem nesta tabela são de parcerias das quais a Investopedia recebe remuneração.

Termos relacionados

Definição e Exemplos de Classes de Sub-ativos Uma classe de sub-ativos é um sub-segmento de uma ampla classe de ativos, que é dividida para fornecer uma melhor identificação ou mais detalhes dos ativos dentro dela. mais Definição de fundo mútuo Um fundo mútuo é um tipo de veículo de investimento que consiste em uma carteira de ações, títulos ou outros valores mobiliários, supervisionada por um gerente de dinheiro profissional. mais Fundo de alocação de ativos Um fundo de alocação de ativos é um fundo que fornece aos investidores uma carteira diversificada de investimentos em várias classes de ativos. mais Definição de investimento alternativo Um investimento alternativo é um ativo financeiro que não se enquadra em nenhuma das categorias de investimento convencionais. Exemplos incluem private equity / venture capital, hedge funds, imóveis, commodities e ativos tangíveis. mais Os meandros da diversificação A diversificação é uma abordagem de investimento, especificamente uma estratégia de gerenciamento de riscos. Seguindo essa teoria, um portfólio contendo uma variedade de ativos apresenta menos riscos e, por fim, gera retornos mais altos do que aqueles que detêm apenas alguns. mais O que é uma discriminação de classe de ativos? Uma desagregação da classe de ativos fornece as porcentagens das principais classes de ativos encontradas em um fundo mútuo, fundo negociado em bolsa ou outra carteira. mais Links de parceiros