10 dicas para um investimento bem sucedido a longo prazo

Embora o mercado de ações esteja cheio de incertezas, certos princípios comprovados podem ajudar os investidores a aumentar suas chances de sucesso a longo prazo. Aqui estão 10 conceitos fundamentais que todo investidor deve conhecer:

Alguns investidores obtêm lucros vendendo seus apreciados investimentos, enquanto mantêm ações de baixo desempenho que esperam que se recuperem. Mas as ações boas podem subir ainda mais, e as ações ruins correm o risco de se zerar completamente. As informações a seguir podem ajudar a navegar nessas decisões:

10 dicas para o bem sucedido investidor de longo prazo

Montando um vencedor

Peter Lynch falou sobre os "tenbaggers" - investimentos que aumentaram em dez vezes o valor. Ele atribuiu seu sucesso a um pequeno número dessas ações em seu portfólio. Mas isso exigia a disciplina de pendurar nas ações, mesmo depois de terem aumentado em muitos múltiplos, se ele pensava que ainda havia um potencial de aumento significativo. O ponto principal: evite se apegar a regras arbitrárias e considere uma ação por seus próprios méritos.

Vendendo um perdedor

- Não há garantia de que uma ação se recupere após um declínio prolongado, e é importante ser realista sobre a perspectiva de investimentos com desempenho insatisfatório. E mesmo que o reconhecimento de ações perdidas possa sinalizar psicologicamente falhas, não há vergonha em reconhecer erros e vender investimentos para conter mais perdas.

Nos dois cenários, é fundamental julgar as empresas por seus méritos, para determinar se um preço justifica o potencial futuro.

Não persiga uma dica quente

Independentemente da fonte, nunca aceite uma dica de estoque como válida. Sempre faça sua própria análise em uma empresa, antes de investir seu dinheiro suado. Enquanto as dicas às vezes dão certo, o sucesso a longo prazo exige uma pesquisa aprofundada.

Não se preocupe com as pequenas coisas

Em vez de entrar em pânico com os movimentos de curto prazo de um investimento, é melhor acompanhar sua trajetória geral. Confie na história maior de um investimento e não se deixe influenciar pela volatilidade de curto prazo.

Não enfatize demais a diferença de poucos centavos que você pode economizar ao usar um limite versus ordem de mercado. Certamente, os negociadores ativos usam flutuações de minuto a minuto para obter ganhos. Mas os investidores de longo prazo são bem-sucedidos com base em períodos que duram anos ou mais.

Não enfatize demais a relação P / E

Os investidores costumam dar grande importância às taxas de preço-lucro, mas colocar muita ênfase em uma única métrica é desaconselhável. As relações P / E são melhor usadas em conjunto com outros processos analíticos. Portanto, uma baixa taxa de P / E não significa necessariamente que um título está subvalorizado, nem uma alta taxa de P / E significa necessariamente que uma empresa está supervalorizada.

Resista à atração de estoques de moeda de um centavo

Alguns acreditam erroneamente que há menos a perder com ações de baixo preço. Mas, se uma ação de US $ 5 cai para US $ 0 ou uma ação de US $ 75 faz o mesmo, você perdeu 100% do seu investimento inicial; portanto, ambas as ações têm um risco negativo semelhante. De fato, os estoques de centavo são provavelmente mais arriscados do que os estoques com preços mais altos, porque tendem a ser menos regulamentados.

Escolha uma estratégia e fique com ela

Existem várias maneiras de escolher ações, e é importante seguir uma única filosofia. Vacilar entre diferentes abordagens efetivamente faz de você um cronômetro de mercado, que é um território perigoso. Considere como o notável investidor Warren Buffett manteve sua estratégia orientada a valor e evitou o boom das pontocom no final dos anos 90 - consequentemente, evitando grandes perdas quando as empresas de tecnologia falharam.

Foco no Futuro

Investir requer tomar decisões informadas com base em coisas que ainda precisam acontecer. Dados passados ​​podem indicar o que está por vir, mas nunca são garantidos.

Neste livro de 1990, "One Up on Wall Street", Peter Lynch declarou: "Se eu me desse ao trabalho de me perguntar: 'Como essas ações podem subir mais?' Eu nunca teria comprado a Subaru depois que ela subiu vinte vezes. Mas verifiquei os fundamentos, percebi que a Subaru ainda era barata, comprei as ações e fiz sete vezes depois disso. " É importante investir com base no potencial futuro versus desempenho passado

Adote uma perspectiva de longo prazo

Embora grandes lucros a curto prazo possam muitas vezes atrair neófitos do mercado, o investimento a longo prazo é essencial para um maior sucesso. E, embora as negociações ativas de curto prazo possam ganhar dinheiro, isso envolve maior risco do que as estratégias de compra e manutenção.

Seja mente aberta

Muitas grandes empresas são nomes conhecidos, mas muitos bons investimentos carecem de reconhecimento da marca. Além disso, milhares de empresas menores têm o potencial de se tornar os nomes principais de amanhã. De fato, as ações de capitalização pequena demonstraram historicamente maiores retornos do que suas contrapartes de capitalização alta. De 1926 a 2001, as ações de pequena capitalização nos EUA retornaram uma média de 12, 27%, enquanto o Índice Standard & Poor's 500 (S&P 500) retornou 10, 53%.

Isso não sugere que você devote todo o seu portfólio a ações de pequena capitalização. Mas existem muitas grandes empresas além das da Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Preocupe-se com impostos, mas não se preocupe

Colocar impostos acima de tudo pode fazer com que os investidores tomem decisões equivocadas. Embora as implicações fiscais sejam importantes, elas são secundárias ao investimento e ao crescimento seguro de seu dinheiro. Embora você deva se esforçar para minimizar a responsabilidade tributária, alcançar altos retornos é o objetivo principal.