As 10 maiores seguradoras do mundo

Todos enfrentamos riscos diferentes - o risco de encontrar um acidente, adoecer, ser vítima de um desastre natural ou incêndio e, acima de tudo, o risco de vida. Todos esses riscos não só vêm com dor e sofrimento, mas também machucam financeiramente. O seguro é uma maneira de estar preparado para o pior. Ele oferece a garantia de que a parte econômica da dor será tratada.

Neste artigo, vamos dar uma olhada em algumas das principais companhias de seguros do mundo. Existem muitos critérios com base nos quais essa lista pode ser preparada: cobranças premium, receita, lucro, área geográfica, ativos e muito mais. A lista a seguir se concentra na capitalização de mercado, com empresas listadas em ordem alfabética. Todos os valores estão atualizados em 22 de abril de 2019.

Principais Takeaways

• As companhias de seguros protegem os consumidores após acidentes, desastres naturais, incêndio e contra eventos da vida.
• As duas principais empresas por valor de mercado são a Berkshire Hathaway, com US $ 514, 57 bilhões, e a Ping An da China, com US $ 243, 57 bilhões.
• A AIG foi uma das empresas de serviços financeiros e de seguros envolvidas na crise financeira de 2007-2008, recebendo um resgate do governo de US $ 180 bilhões.
• A UnitedHealth, com um valor de mercado de US $ 221, 43 bilhões, fornece benefícios e serviços de saúde para mais de 115 milhões de pessoas.

AIA Group Ltd

O Grupo AIA foi fundado em 1919 em Cingapura e atualmente está sediado em Hong Kong. É o maior grupo pan-asiático de seguros de vida, com presença em 18 mercados diferentes, incluindo China, Austrália, Nova Zelândia, Índia e Camboja. É especializada em seguros de vida e outros serviços financeiros.

Em 31 de dezembro de 2018, a AIA teria ativos de US $ 230 bilhões e um valor de mercado de US $ 121, 65 bilhões.

AIG

AIG, ou American International Group, tem escritórios em 80 países diferentes. A empresa, fundada em Xangai em 1919, está atualmente sediada na cidade de Nova York. Atua principalmente em três segmentos, incluindo seguros gerais (seguros comerciais e pessoais), vida e aposentadoria, além de uma subsidiária de tecnologia chamada Blackboard Insurance.

Você provavelmente reconhecerá o nome como uma das empresas que receberam um resgate de US $ 180 bilhões do governo dos EUA após a crise financeira de 2007-2008. De acordo com a Comissão de Inquérito sobre Crises Financeiras, os swaps de inadimplência foram vendidos sem garantia, causando falha na AIG.

A empresa reportou um prejuízo líquido de US $ 622 milhões no terceiro trimestre de 2018 e teve um valor de mercado de US $ 40, 01 bilhões.

Allianz SE

Fundada em 1890, a Allianz é uma empresa líder em serviços financeiros, fornecendo produtos e serviços de seguros a gerenciamento de ativos.

A Allianz atende a clientes em mais de 70 países. Os produtos de seguros variam de produtos de propriedade e acidentes a produtos de seguro de saúde e vida para clientes corporativos e individuais. A empresa está sediada na Alemanha.

O valor de mercado da Allianz foi reportado como sendo de US $ 101, 57 bilhões.

AXA

Com mais de 102 milhões de clientes em 56 países e uma base de funcionários de mais de 125.000, a AXA é um dos principais grupos de seguros do mundo. Seus principais negócios são seguros patrimoniais e de acidentes, seguro de vida, poupança e gerenciamento de ativos. Foi fundada em 1816, quando várias companhias de seguros se fundiram para criar a AXA. A empresa está sediada em Paris, mas tem presença na África, América do Norte, América Central e do Sul, Ásia-Pacífico, Europa e Oriente Médio.

A AXA adquiriu 51% das operações de seguros da Colpatria Seguros na Colômbia em 2013. Durante o mesmo ano, tornou-se a maior seguradora internacional operando na China como resultado da aquisição de 50% da Tian Ping (uma seguradora chinesa de propriedades e acidentes). A AXA também adquiriu as operações de seguro não vida do HSBC no México.

O valor de mercado para o Grupo AXA era de US $ 56, 56 bilhões.

Berkshire Hathaway

A Berkshire Hathaway (BRK.A) foi fundada em 1889 e está associada a Warren Buffet, que transformou uma entidade medíocre em uma das maiores empresas do mundo.

A Berkshire Hathaway agora é um conglomerado líder de gestores de investimentos, envolvendo seguros, entre outros setores, como transporte ferroviário, finanças, serviços públicos e energia, manufatura, serviços e varejo por meio de suas subsidiárias.

Warren Buffet começou a comprar ações na Berkshire Hathaway na década de 1960.

Oferece seguro primário, bem como resseguro de riscos patrimoniais e de acidentes. Empresas como Berkshire Hathaway Reinsurance Group, GEICO, Berkshire Hathaway Primary Group, General Re, National Indemnity Company, Medical Protective Company, Applied Underwriters, US Liability Insurance Company, Central States Indemnity Company e Guard Insurance Group são subsidiárias da Berkshire.

O valor de mercado da empresa era de US $ 514, 57 bilhões.

Seguro de Vida na China

A China Life Insurance (LFC) é uma das maiores empresas estatais de serviços financeiros e de seguros da China, além de ser um participante importante no mercado de capitais chinês como investidor institucional.

A empresa foi fundada em 1949, quando a Companhia de Seguros do Povo da China (PICC) foi formada. Sua filial PICC (Life) Co. Ltd foi criada depois de se separar da PICC em 1996. A PICC (Life) Co. Ltd foi renomeada como China Life Insurance Company em 1999. A China Life Insurance Company foi reestruturada em 2003 como China Life Insurance ( Grupo), que possui sete subsidiárias. Os negócios estão espalhados por seguros de vida, planos de pensão, gestão de ativos, propriedades e acidentes, holdings de investimentos e operações no exterior.

A empresa está listada na Bolsa de Nova York, na Bolsa de Hong Kong e na Bolsa de Valores de Xangai e é a maior companhia de seguros de vida pública em termos de capitalização de mercado no mundo. A empresa possui um valor de mercado de US $ 118, 95 bilhões.

Grupo ING

A multinacional holandesa ING Group foi fundada em 1991. A empresa fornece uma variedade de serviços, incluindo bancos de varejo, direto, comercial e de investimento, seguros e gerenciamento de ativos. O ING atende a mais de 37 milhões de clientes em mais de 40 países diferentes.

Em 2018, o ING anunciou uma parceria com outro membro desta lista - AXA. Juntos, os dois têm uma parceria digital exclusiva de vários países para fornecer produtos de seguros para clientes on-line por meio de uma plataforma centralizada.

O valor de mercado do ING foi listado em US $ 52, 33 bilhões.

Ping An da China

O Ping An da China lida principalmente com seguros, serviços financeiros e bancos. É uma das 50 principais empresas listadas na Bolsa de Valores de Xangai. Fundada em 1988, foi a primeira empresa da China a adotar uma estrutura acionária.

A empresa, sediada em Shenzhen, China, é uma das seguradoras mais valiosas do mundo e uma das maiores empresas de gestão e investimento de ativos do mundo. Suas subsidiárias incluem Ping An Life, Ping An Property & Casualty, Ping An Annuity e Ping An Health. O valor de mercado da empresa era de US $ 243, 57 bilhões.

MetLife

Atendendo a mais de 90 milhões de clientes em mais de 60 países, a MetLife possui um valor de mercado de US $ 44, 65 bilhões. É uma das maiores seguradoras do mundo e também presta serviços em benefícios e anuidades aos funcionários.

As afiliadas e subsidiárias da empresa incluem MetLife Investors, MetLife Bank - que foi vendido à GE Capital em 2013 - MetLife Securities, Metropolitan Property e Casualty Insurance Company.

A MetLife encerrou sua parceria de mais de 30 anos com a Peanuts - cujos personagens foram usados ​​na marca da empresa - em 2019.

A MetLife reportou um lucro líquido de US $ 2 bilhões no quarto trimestre de 2018, com receita total de US $ 15, 66 bilhões.

United Health Group

O UnitedHealth Group (UNH) está entre uma das empresas de saúde mais diversificadas nos Estados Unidos. Suas duas plataformas de negócios - UnitedHealthcare para benefícios de saúde e Optum para serviços de saúde - trabalham juntas, atendendo a mais de 115 milhões de pessoas em todos os estados dos EUA e 125 países.

O UnitedHealth Group utiliza sua experiência e recursos em atendimento clínico para melhorar o desempenho do setor de serviços de saúde.

O valor de mercado da empresa era de US $ 221, 43 bilhões.

A linha inferior

Alguns dos outros nomes respeitáveis ​​no setor de seguros são a Prudential Insurance Company of America - uma subsidiária da Prudential Financial (PRU), Manulife Financial (MFC) e Zurich Insurance Group.

Escolher a companhia de seguros certa para investir é importante e não deve se basear apenas no tamanho de uma empresa. Algumas coisas em sua lista de verificação devem ser a classificação da empresa, sua força financeira se ela for especializada em qualquer tipo específico de seguro, recusa de sinistros no passado, proximidade de escritório, tarifas premium e descontos oferecidos em várias políticas.