Lei do Patriota dos EUA
A Lei do Patriota dos EUA é uma lei aprovada logo após 11 de setembro de 2001, ataques terroristas nos Estados Unidos, dando às agências policiais amplos poderes para investigar, indiciar e levar terroristas à justiça. Também levou ao aumento de multas por cometer e apoiar crimes terroristas. Acrônimo de “Unindo e fortalecendo a América, fornecendo as ferramentas apropriadas necessárias para interceptar e obstruir o terrorismo”, essa medida antiterror foi projetada principalmente para reduzir o provável limite de causas para a obtenção de mandados de inteligência contra suspeitos de espiões, terroristas e outros inimigos dos EUA.
QUEBRANDO O Ato Patriótico dos EUA
A Lei de Patriota dos EUA detém e pune ataques terroristas nos Estados Unidos e no exterior por meio da aplicação da lei aprimorada e da prevenção reforçada à lavagem de dinheiro. Também permite o uso de ferramentas de investigação projetadas para a prevenção do crime organizado e do narcotráfico para investigações de terrorismo. Por exemplo, agentes federais podem usar ordens judiciais para obter registros comerciais de lojas de ferragens ou fábricas de produtos químicos para determinar quem pode comprar materiais para fabricar bombas ou registros bancários para determinar quem está enviando dinheiro para terroristas ou organizações suspeitas. Policiais, agentes do FBI, promotores federais e oficiais de inteligência estão mais aptos a compartilhar informações e evidências sobre indivíduos e conspirações, aumentando assim a proteção das comunidades.
Efeito do ato do patriota nas finanças
Enquanto a Lei Patriota inicialmente evoca pensamentos de atividade de vigilância expandida, também afeta a comunidade mais ampla de profissionais e instituições financeiras dos EUA que se envolvem em transações transfronteiriças com sua cláusula do Título III, intitulada "Lei sobre Abatimento à Lavagem de Dinheiro Internacional e Ato Anti-Terrorismo Financeiro de 2001. ”
Com o objetivo de impedir a exploração do sistema financeiro americano por partes suspeitas de terrorismo, financiamento do terrorismo e lavagem de dinheiro, o Título III cita dados do Fundo Monetário Internacional estimando que a lavagem de dinheiro com o narcotráfico e outras atividades de contrabando representa 2-5% dos produto interno bruto dos EUA. E destruindo essas fontes ilegais de capital, que essa lei denomina “combustível financeiro de operações terroristas”, o Título III visa diminuir seu impacto, através de uma variedade de restrições e controles. ( Para saber mais, consulte: Efeitos do terrorismo em Wall Street .)
Um olhar mais atento aos livros
O principal mandato do Título III impõe requisitos mais rígidos de contabilidade, forçando as instituições financeiras a registrar valores agregados de transações envolvendo países onde a lavagem é um problema conhecido pelos Estados Unidos. Essas instituições devem instalar metodologias de rastreamento e identificação de beneficiários dessas contas, bem como indivíduos autorizados a direcionar fundos por meio de contas a pagar.
O Título III também expande a autoridade do Secretário do Tesouro dos EUA para desenvolver regulamentos que estimulem uma comunicação mais robusta entre instituições financeiras, com o objetivo de conter a atividade de lavagem e dificultar a ocultação de suas identidades. O Tesouro também tem o poder de interromper a fusão de duas instituições bancárias se ambas falharem historicamente em desencorajar a lavagem com suas próprias salvaguardas internas.
Em um esforço para controlar atividades suspeitas no exterior, o Título III impede os negócios com bancos de fachada offshore que não são afiliados a um banco em solo americano. Agora, os bancos também devem investigar contas pertencentes a figuras políticas suspeitas de corrupção passada. E há maiores restrições ao uso de contas internas de concentração bancária que não mantêm efetivamente as trilhas de auditoria - uma bandeira vermelha para lavagem de dinheiro, de acordo com a lei.
Definição expandida de lavagem de dinheiro
A nomenclatura / definições também são afetadas pelo título III. Por exemplo, a definição de “lavagem de dinheiro” foi ampliada em escopo para incluir crimes de computador, suborno de funcionários eleitos e tratamento fraudulento de fundos públicos. E a “lavagem de dinheiro” agora abrange a exportação ou importação de munições controladas não aprovadas pelo Procurador Geral dos EUA. Finalmente, qualquer ofensa em que os EUA sejam obrigados a extraditar um cidadão sob um tratado mútuo com outro país também se enquadra na bandeira mais ampla de "lavagem".
O subtítulo final sob a disposição do Título III trata de um esforço para conter o transporte físico ilegal de moedas a granel. Esse movimento se baseia na Lei de Sigilo Bancário de 1970 (BSA) - também conhecida como Lei de Relatórios de Moedas e Transações Estrangeiras - que exige que os bancos registrem compras em dinheiro de instrumentos com valores agregados diários de US $ 10.000 ou mais - um valor que desencadeia suspeitas de sonegação de impostos e outras práticas questionáveis. Por causa do sucesso da BSA, os lavadores de dinheiro afiados agora sabem ignorar as instituições bancárias tradicionais e, em vez disso, transferem dinheiro para o país usando malas e outros contêineres. Por esse motivo, o Título III torna oculto mais de US $ 10.000 à pessoa física de qualquer pessoa um crime punível com até cinco anos de prisão.
Implicações práticas
Para bancos, investidores, consultores financeiros, intermediários, corretores / revendedores, comerciantes de mercadorias e similares, o resultado prático da disposição do Título III da Lei do Patriota se traduz efetivamente em níveis sem precedentes de due diligence em quaisquer contas correspondentes existentes nas jurisdições de lavagem de dinheiro em todo o país. o mundo. No entanto, muitos acreditam que os métodos reais de obter essa análise se inclinam para o nebuloso. E as perguntas específicas que devem ser feitas parecem flutuar, pois não há níveis concretos de informações necessárias para satisfazer possíveis consultas, caso um banco ou um investidor seja suspeito de violar os termos do Título III. Por esse motivo, muitos estão adotando uma abordagem "melhor prevenir do que remediar" para coletar o máximo de informações possível.
No lado bancário, os pedidos de contas no exterior - de propriedade direta ou indireta de cidadãos americanos - tornaram-se excessivamente complexos e onerosos. Os oficiais de conformidade aumentam rotineiramente os pedidos, com uma preocupação quase paranóica de cumprir mandatos mais amplos da Lei do Patriota e as agências de fiscalização que os supervisionam.
Vantagens da Lei do Patriota dos EUA
A lei tem sido uma iniciativa de segurança nacional altamente polarizadora desde que o presidente George W. Bush assinou a lei, um mês após os ataques terroristas de 11 de setembro. Os advogados consideram que a lei tornou os esforços antiterroristas mais simplificados, eficientes e eficazes. Agentes federais usam escutas telefônicas itinerantes ao rastrear terroristas internacionais treinados para evitar a vigilância, mudando rapidamente de local e dispositivos de comunicação. Um atraso razoável na notificação de suspeitos terroristas de um mandado de busca dá tempo para a aplicação da lei identificar os associados do criminoso, eliminar ameaças imediatas à comunidade e coordenar as prisões de indivíduos sem avisar primeiro.
Inquéritos mais rápidos são feitos sobre atividades suspeitas, fortalecendo a prevenção do terrorismo. A vigilância é mais fácil porque as empresas têm uma definição clara de quem investiga atividades terroristas. O aumento da escuta telefônica permite que os investigadores ouçam conversas potencialmente ameaçadoras à segurança nacional. Como a aplicação da lei tem mais unidade por meio de vários canais de comunicação, os agentes de investigação podem agir rapidamente antes que um ataque suspeito seja concluído.
Desvantagens da Lei de Patriota dos EUA
Os opositores da lei argumentam que efetivamente permite que o governo dos EUA investigue qualquer pessoa que considere conveniente, colidindo diretamente com um dos valores mais queridos dos EUA: os direitos dos cidadãos à privacidade. Perguntas sobre o uso indevido de fundos do governo surgem quando recursos limitados são usados no rastreamento de cidadãos americanos, especialmente aqueles que se deslocam para o exterior. Não está claro o que as autoridades federais planejam fazer com as informações descobertas através do rastreamento de registros públicos, levantando preocupações sobre a autonomia e o poder do governo.
Terroristas suspeitos foram presos na Baía de Guantánamo sem sempre explicar o porquê ou permitir a representação legal, violando seu direito ao devido processo; alguns prisioneiros provaram, posteriormente, nem sequer ter qualquer ligação com o terrorismo.
É mais provável que as comunidades de negócios, finanças e investimentos sejam afetadas por requisitos de documentação elevados e responsabilidades de due diligence. Embora o impacto seja mais nas instituições do que nos investidores individuais, é provável que qualquer pessoa que conduz negócios internacionais sofra custos adicionais e maiores aborrecimentos com algo tão banal quanto abrir uma simples conta corrente estrangeira.
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