Programa Turnkey Asset Management - TAMP
Um programa turnkey de gerenciamento de ativos oferece uma plataforma de tecnologia de conta-taxa que consultores financeiros, corretores, seguradoras, bancos, escritórios de advocacia e empresas de CPA podem usar para supervisionar as contas de investimento de seus clientes. Os programas de gerenciamento de ativos chave na mão (TAMP) liberam o tempo desses profissionais para se concentrar em fornecer aos clientes serviços em suas áreas de especialização, o que pode não incluir tarefas de gerenciamento de ativos, como pesquisa de investimento e alocação de portfólio.
Os TAMPs também lidam com administração, cobrança e relatórios de contas. Essencialmente, os TAMPs permitem que os profissionais delegem responsabilidades de gerenciamento de ativos a outra pessoa especializada nele. Os TAMPs podem atender a todos os tipos de investidores, desde o mercado de massa, clientes com patrimônio líquido mais baixo a pessoas com patrimônio líquido muito alto.
Programas Turnkey Asset Management explicados
A delegação do gerenciamento de ativos ajuda os profissionais que usam TAMPs a aumentar a lucratividade, liberando mais tempo para tarefas como atrair novos clientes e encontrar-se pessoalmente com eles. Os TAMPs também podem economizar dinheiro de seus clientes, pois pode ser caro desenvolver um sistema de gerenciamento de ativos proprietário, se a empresa ainda não tiver um. O uso de TAMPs também ajuda os consultores de patrimônio a limitar o risco de serem processados por baixo desempenho do investimento. Ao terceirizar a seleção e o gerenciamento de investimentos, eles transferem parte desse risco para o TAMP.
Os TAMPs tornaram-se consideravelmente mais populares nos últimos anos, com um aumento constante de cerca de US $ 50 bilhões em ativos sob gestão em 2008 para quase US $ 250 bilhões em ativos sob gerenciamento em 2013. Os principais fornecedores de TAMP incluem Envestnet, SEI e Genworth.
Tipos de programas turnkey Asset Management
Quebra de fundos mútuos, quedas de ETF, contas gerenciadas separadamente, contas gerenciadas unificadas e famílias gerenciadas unificadas são cinco tipos de TAMPs. Os TAMPs normalmente cobram taxas de cerca de 0, 85% a 2, 80%, dependendo da quantidade de ativos sob gestão e da complexidade dos investimentos mantidos.
Os TAMPs estão disponíveis em variedades prontas para uso e personalizadas. Eles geralmente são rotulados de maneira privada, o que significa que não é aparente para os clientes que terceiros estão lidando com seus investimentos.
Além da tecnologia básica que eles fornecem, os TAMPs podem oferecer suporte adicional ao "back office", como a configuração de alertas automatizados, rastreamento e relatórios de ativos e outros recursos do painel. O serviço também pode incluir propostas de fornecimento, ferramentas de gerenciamento de patrimônio, serviços de conformidade, declarações de política de investimento e também pode realizar análises de risco.
Mesmo com esses benefícios, os TAMPs incluem advertências. As taxas pelo uso de um TAMP podem começar em 85 pontos-base e aumentar a partir daí. Além disso, ao envolver terceiros, um consultor financeiro não tem tanto controle direto em comparação com a supervisão de contas de investimentos de clientes por conta própria.
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