Procedimentos de Transferência
Os procedimentos de transferência são os meios pelos quais a propriedade de um estoque (ou outro título) se move de uma parte para outra. Esse processo é efetuado por um agente de transferência, que segue uma série detalhada e documentada de etapas governadas pela Comissão de Valores Mobiliários (SEC) para garantir que uma transação seja concluída. Os procedimentos de transferência são usados sempre que um comprador e um vendedor negociam entre si (o ativo é transferido do custodiante do vendedor para o comprador) ou quando o proprietário de um ativo altera as corretoras ou transfere ativos entre uma ou mais contas de corretagem que ele ou ela controles.
Muitos eventos ocorrem simultaneamente durante o procedimento de transferência de conta. Mesmo com a tecnologia moderna de hoje, uma transferência bem-sucedida de conta de um cliente para outro pode levar até uma semana, embora seja melhor planejar antecipadamente possíveis atrasos. Nos EUA, as ações são regulamentadas para compensar em T + 3 dias úteis.
Procedimentos de transferência
As seguintes informações sobre procedimentos de transferência são fornecidas pelo FINRA, um regulador financeiro nos Estados Unidos: A maioria dos ativos mantidos em contas de corretagem é transferida atualmente entre corretoras por meio de um processo eletrônico automatizado. A National Securities Clearing Corporation (NSCC) opera o Serviço de Transferência Automatizada de Contas de Clientes (ACATS) para facilitar a transferência de uma conta de cliente de um corretor para outro. Transferências envolvendo as classes de ativos mais comuns, ou seja, dinheiro, ações, títulos corporativos emitidos por empresas domésticas e opções listadas, são facilmente transferíveis por meio do ACATS.
O ACATS atua como um agente de transferência, que registra os dados pessoais de um proprietário de uma ação do estoque. Quando a propriedade de uma ação muda, o agente de transferência cancela o certificado de estoque (ou o registro eletrônico do mesmo) do vendedor e faz um novo certificado de estoque para o comprador. Embora automatizado, o processo de transferência de conta é um pouco complicado e é impactado por certos fatores e regulamentos, os mais importantes discutidos abaixo.
Depois que a empresa receptora obtém as informações comerciais, insere determinados dados do cliente, incluindo o nome na conta, o número do Seguro Social e o número da conta na empresa fornecedora no ACATS. Logo após os dados serem inseridos, uma função automatizada permite que a empresa entregadora verifique se foi feita uma solicitação para transferir a conta. Depois que as informações da conta do cliente forem correspondidas adequadamente, e a empresa receptora decidir aceitar a conta, a empresa fornecedora levará aproximadamente três dias para mover os ativos para a nova empresa. Isso é chamado de processo de entrega. No total, o processo de validação e entrega geralmente leva cerca de seis dias para ser concluído. Geralmente, as transferências nas quais a entidade entregadora não é uma corretora (por exemplo, um banco, fundo mútuo ou cooperativa de crédito) levarão mais tempo. Além disso, transferências de contas que exigem um custodiante, como uma Conta de Aposentadoria Individual (IRA) ou uma Conta de Custódia para um filho menor, podem levar um tempo adicional.
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