Dez Principais ETFs de Dividendos de Ações de 2019

Investir para obter receita pode ser uma ótima maneira de maximizar o retorno total de um portfólio de investimentos. Os investimentos em dividendos oferecem aos investidores um pagamento por seus investimentos em ações, que são determinados pela administração. Os pagamentos de dividendos podem ser programados regularmente ou dividendos especiais. Independentemente disso, a promessa de caixa e um retorno apreciável das ações podem ter um apelo ainda maior do que as opções de investimento de renda fixa de menor risco.

Os investidores que procuram a parcela de dividendos do mercado encontrarão várias opções que podem ser um tanto esmagadoras. Por esse motivo, os fundos negociados em bolsa (ETFs) na categoria de dividendos são populares. Os ETFs oferecem a vantagem da diversificação junto com a gestão profissional em alguns casos. A maioria dos ETFs são fundos passivos que rastreiam um índice, mas as ofertas de índices no mercado estão se tornando mais personalizadas para ajudar os investidores a encontrar exatamente o que estão procurando. Nos ETFs de dividendos, os investidores desfrutam de pagamentos regulares de dividendos repassados ​​pelo fundo.

Principais Takeaways

• Uma das melhores maneiras de tirar o máximo proveito de seus retornos é investindo em renda.
• Os dividendos de ações podem vir de REITs, MLPs, dividendos de primeira linha e muitos outros.
• ETFs com altos dividendos geralmente têm altos rendimentos de dividendos.

Investindo em ETFs de dividendos sobre ações

No geral, os dividendos de ações podem vir de fundos de investimento imobiliário (REITs), parcerias limitadas (MLPs), dividendos de primeira linha, investimentos em crescimento de dividendos e muito mais. Nessas categorias, os ETFs foram criados para ajudar a simplificar o processo de investimento em dividendos.

Abaixo está uma lista dos principais ETFs de dividendos em várias das categorias mais populares de dividendos em ações nos quais os investidores podem estar interessados ​​ao procurar por receita de dividendos em ações. Os fundos foram escolhidos principalmente com base no retorno de um ano, rendimento de dividendos, participações em investimentos nos EUA e ativos sob gestão em abril de 2019, conforme fornecido pelo ETFDB.com. As seleções não incluem ETFs alavancados.

1. Fundos de investimento imobiliário (REITs): O ETF iShares Residential Real Estate (REZ) tem um retorno total em um ano de 27, 31%. Seu rendimento de dividendos é de 3, 15%. A ETF inclui ações e REITs no setor imobiliário residencial dos EUA. É um fundo passivo que rastreia o FTSE NAREIT All Residential Capped Index.
2. Parcerias limitadas master (MLPs): O ETF Global X MLP & Energy Infrastructure (MLPX) tem um retorno de 12, 72% em um ano. Seu rendimento de dividendos é de 4, 95%. A ETF inclui MLPs do setor de energia com as principais participações na TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies e Oneok.
3. Dividendos Blue Chip: Os estoques de dividendos Blue Chip abrangem a maior parte da categoria de valor de dividendos. Como tal, o S&P 100, Dow Jones e S&P 500 podem ser bons universos para blue chip, valor de dividendos. A SPYD encabeça esta lista com uma carteira com as ações com maior pagamento de dividendos na S&P 500. A SPYD tem um retorno total de um ano de 12, 88%. Seu rendimento de dividendos é de 4, 25%.
4. Crescimento de dividendos: O ETF VictoryShares Dividend Accelerator (VSDA) lidera a categoria de crescimento de dividendos. O fundo tem um retorno total de um ano de 18, 91%. Seu rendimento de dividendos é de 1, 55%.
5. Aristocratas de dividendos: Os aristocratas de dividendos são populares para os investidores em dividendos porque são conhecidos por aumentar seu pagamento de dividendos consecutivamente a cada ano por 25 anos. O ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) é um ETF composto por todos os aristocratas de dividendos do mercado dos EUA, acompanhando o S&P 500 Dividend Aristocrats Index. O fundo tem um retorno total de 14, 21% em um ano. Seu dividend yield é de 2, 12%.
6. Beta inteligente: o ETF de alto valor de dividendo AAM S&P 500 (SPDV) recém-introduzido é um dos melhores ETFs de beta inteligente focados na triagem de características de dividendos. O SPDV rastreia o Índice de Rendimento de Dividendos e Fluxo de Caixa Livre do S&P 500, que filtra as empresas do S&P 500 por dividendos e fluxo de caixa livre. A AAM também oferece o ETF de alto valor de dividendo dos mercados desenvolvidos da AAM S&P (DMDV) e o ETF de alto valor de dividendo dos mercados emergentes da AAM S&P (EEMD).
7. Setor específico: procurar dividendos de setores específicos também costuma ser uma estratégia viável para investir em dividendos. Em todo o mercado, existem centenas de ETFs setoriais e alguns que fornecerão benefícios setoriais e de dividendos. Nesta categoria, o ETF de dividendo de tecnologia NASDAQ First Trust (TDIV) é uma das principais opções. O fundo tem um retorno total em um ano de 18, 93%. O seu dividend yield é de 2, 46%. Além disso, na categoria de dividendos específicos do setor, os ETFs de dividendos do mercado internacional também podem ser um bom investimento geográfico específico do segmento.
8. Ações preferenciais: as ações preferenciais são conhecidas por oferecer dividendos mais altos do que suas contrapartes em ações ordinárias. Eles também estão mais no topo da lista de antiguidade, que promete maior pagamento no caso de insolvência. O ETF da Invesco Preferred (PGX) tem um retorno total de um ano de 7, 14% e um rendimento de dividendos de 5, 64%.
9. Dividendos mensais: Os dividendos mensais podem ser grandes investimentos para investidores de renda séria, que buscam a receita de investimento como um complemento com mais frequência. O ETF Invesco S&P 500 de alto dividendo e baixa volatilidade (SPHD) oferece um dividendo mensal com um rendimento anual de dividendos de 3, 93%. Seu retorno total em um ano é de 12, 96%.
10. Maior rendimento: no mercado de ETFs com dividendos, o maior rendimento anual para ETFs fica na faixa de 5% a 6%. O ETF da Legg Mason International High Volatility High Dividend (LVHI) lidera esta categoria com um dividend yield de um ano de 5, 31% e um retorno total de 9, 42% em um ano.

Outras considerações especiais

Ao investir para receber dividendos por meio de ETFs, pode haver algumas outras questões importantes a serem consideradas.

O que é um ETF de alto dividendo? Um ETF de alto dividendo é um portfólio de participações em investimentos com alto rendimento de dividendos. A ETF escolhe seu próprio dividendo com base nos dividendos coletados de todas as suas participações. Os ETFs com altos dividendos podem atingir rendimentos de dividendos de 5% a 6%. Os investidores que procuram renda também podem gostar de outros ETFs de renda, como aqueles focados em muitas das categorias populares de mercado de crédito de alta renda.

Quais são as considerações fiscais? Os ETFs oferecem algumas vantagens fiscais por si só, especificamente, eles geralmente não geram ganhos de capital que são repassados ​​para tributação aos investidores anualmente. Em alguns casos, o investimento em ETFs de dividendos pode oferecer a vantagem de dividendos qualificados que são tributados a uma taxa mais baixa ou de modo algum para os que recebem renda baixa.

Por que o retorno total é importante para o investimento em dividendos? Ao investir em receita de dividendos, geralmente é melhor observar o retorno total junto com o rendimento dos dividendos. Uma empresa ou um ETF pode ter um alto dividend yield, mas nenhuma valorização do capital. Essa é principalmente a diferença entre a receita de crédito e a receita de investimento no mercado de ações.

Onde posso comprar ETFs de dividendos? Geralmente, os investidores procuram comprar ETFs de dividendos através de três canais: consultores, corretores de serviço completo e plataformas de corretagem com desconto.

Quais são as taxas associadas aos ETFs de dividendos? Os ETFs de dividendos geralmente terão taxas mais baixas que os fundos mútuos. A maioria dos ETFs rastreia um índice que permite taxas mais baixas, uma vez que os custos de negociação e gerenciamento são mais baixos. Os índices de despesas da ETF também costumam ser mais baixos do que os fundos mútuos porque não integram taxas 12b1, que fazem parte da estrutura de taxas dos fundos mútuos.