Series 82
A Série 82 é uma certificação que oferece aos profissionais financeiros que representam uma organização patrocinadora a capacidade de negociar títulos privados para clientes.
Compreendendo a Série 82
A série 82 é uma certificação focada em transações com títulos privados. Sua criação foi ordenada sob a Lei Gramm-Leach-Bliley de 1999. Em 2001, a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) afetou regras que separavam as habilidades transacionais da Série 82 de sob a égide das Séries 7 e 62. A Lei Leach-Bliley revogou e revisou muitas das legislações da Lei Glass Steagall, que ampliou as capacidades de serviço para bancos comerciais. Como resultado, os bancos comerciais poderiam oferecer um conjunto mais diversificado de serviços e estabelecer parcerias mais facilmente com corretoras para fornecer transações com valores mobiliários aos clientes. A série 82 foi criada a partir desse movimento e estabeleceu uma licença individual focada apenas nas transações de títulos privados por representantes registrados.
O Exame Série 82
O Exame Série 82, também conhecido como Exame Representativo de Ofertas de Títulos Privados, é patrocinado pela FINRA (Autoridade Reguladora do Setor Financeiro) e administrado em centros de testes em todo o país. O exame se concentra em títulos privados e transações de colocação privada.
A certificação da série 82 pode ser obtida e usada junto com outras licenças endossadas pela FINRA para representantes registrados. A Série 82 fornece due diligence e testes claramente delineados para o mercado de valores mobiliários, agregando credibilidade adicional às atividades operacionais do mercado de valores mobiliários e eficiência de negociação. A Série 82 permite que os representantes negociem títulos de colocação privada como parte de uma oferta primária.
O teste consiste em 100 perguntas de múltipla escolha, feitas ao longo de 150 minutos. É necessária uma pontuação igual ou superior a 70% para aprovação. A Série 82 não possui pré-requisitos preliminares e exige apenas que os indivíduos sejam patrocinados por uma organização registrada na SEC.
O teste inclui as quatro seções a seguir do material:
Seção Um - Características dos Valores Mobiliários
Esta seção abrange totalmente todos os tipos de valores mobiliários no mercado. Inclui detalhes sobre ações, dívida, títulos lastreados em ativos, fundos de investimento imobiliário, ações ordinárias e ações preferenciais, bem como direitos e bônus de subscrição. Também inclui informações sobre empresas de investimento, sua estruturação e diferentes variações de fundos.
Seção Dois - Regulamentação do Mercado de Valores Mobiliários Registrados e Não Registrados
A seção dois detalha os mecanismos de colocação privada envolvidos com valores mobiliários. Ele também discute compromissos de subscrição, propostas de financiamento, distribuição e preços. Outros tópicos incluídos na seção dois incluem o marketing e a publicidade de colocações privadas, negociações e transações e regulamentos sob a Lei de Valores Mobiliários de 1933 e a Lei de Bolsa de Valores de 1934.
Seção Três - Análise de Valores Mobiliários e Planejamento de Investimentos
Seção três testes na análise de títulos corporativos. Essa análise inclui demonstrações de resultados do balanço patrimonial e de fluxo de caixa para títulos patrimoniais. Também inclui de forma abrangente a análise da dívida, com tópicos como classificações de títulos, provisões de compra, risco de taxa de juros e curvas de rendimento. A seção três também inclui tópicos abrangentes de mercado, como política fiscal, Federal Reserve Board e economia. Por fim, discute os recursos de planejamento de investimento, como adequação, objetivos de investimento, restrições, risco, construção de portfólio e tratamento tributário.
Seção Quatro - Gerenciamento de Contas de Clientes e Regulamentos do Setor
A seção quatro discute a documentação da conta e as expectativas regulatórias. Isso inclui formulários de contas de clientes, divulgações de investimentos, documentação, registros regulatórios junto à Securities and Exchange Commission e regras do FINRA.
Licenciamento Série 82
A Série 82 é muito ampla em seu escopo, exigindo que os licenciados tenham uma compreensão completa de como todos os tipos de patrimônio, dívida e outros valores mobiliários são analisados, subscritos e oferecidos aos investidores. Títulos privados e colocações privadas são investimentos oferecidos apenas a um grupo seleto de investidores. A estruturação de suas ofertas, no entanto, segue estruturas e técnicas similares utilizadas nos mercados públicos.
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