Prevenção de Riscos vs. Redução de Riscos: Qual é a Diferença?

A prevenção e redução de riscos são duas maneiras de gerenciar riscos. A prevenção de riscos trata da eliminação de qualquer exposição ao risco que represente uma perda potencial, enquanto a redução de riscos trata da redução da probabilidade e gravidade de uma possível perda.

Principais Takeaways

• A prevenção de riscos não está executando nenhuma atividade que possa trazer riscos.
• A redução de risco lida com a mitigação de perdas potenciais enquanto se envolve em um comportamento financeiro potencialmente arriscado.

Prevenção de riscos

A prevenção de riscos não está executando nenhuma atividade que possa trazer riscos. Uma metodologia de prevenção de riscos tenta minimizar vulnerabilidades que podem representar uma ameaça. A prevenção e mitigação de riscos podem ser alcançadas por meio de políticas e procedimentos, treinamento e implementações de educação e tecnologia.

Por exemplo, suponha que um investidor queira comprar ações de uma companhia de petróleo, mas os preços do petróleo estão caindo significativamente nos últimos meses. Existe risco político associado à produção de petróleo e risco de crédito associado à companhia de petróleo. Ele avalia os riscos associados à indústria do petróleo e decide evitar participar da empresa. Isso é conhecido como prevenção de riscos.

Redução de risco

Por um lado, a redução de risco lida com a redução de possíveis perdas. Por exemplo, suponha que esse investidor já possua estoques de petróleo. Há risco político associado à produção de petróleo, e os estoques têm um alto nível de risco não sistemático. Ele pode reduzir o risco diversificando seu portfólio comprando ações de outros setores, especialmente aqueles que tendem a se mover na direção oposta às ações do petróleo.

Para participar do gerenciamento de riscos, uma pessoa ou organização deve quantificar e entender seus passivos. Essa avaliação de riscos financeiros é um dos aspectos mais importantes e mais difíceis de um plano de gerenciamento de riscos. No entanto, é crucial para o bem-estar dos ativos de alguém garantir que você entenda o escopo completo de seus riscos.

Suponha que o investidor diversifique seu portfólio e invista em vários setores do mercado. No entanto, ele atualmente enfrenta riscos sistemáticos devido a uma desaceleração econômica. O investidor pode reduzir seu risco através de um hedge. Por exemplo, o investidor pode proteger suas posições longas e reduzir seu risco comprando opções de venda para suas posições longas. Ele está protegido de uma possível queda no valor de seu portfólio porque é capaz de vender suas ações a um preço predeterminado dentro de um período especificado.

O investidor que evita o risco perde qualquer ganho potencial que o estoque de petróleo possa ter. Por outro lado, o investidor que reduz seu risco ainda possui ganhos potenciais. Se o mercado de ações subir, suas posições longas serão valorizadas. No entanto, se suas posições diminuem de valor, ele é protegido por suas opções de venda.

A diversificação financeira é uma das estratégias de redução de risco mais confiáveis. Quando seu risco financeiro é diversificado, os efeitos colaterais adversos são diluídos. Se você tem vários fluxos de renda, por exemplo, perder um fluxo não será tão prejudicial se apenas 25% da renda de uma pessoa vier desse fluxo.