Ativo de risco definido
Um ativo de risco é qualquer ativo que carrega um grau de risco. Os ativos de risco geralmente se referem aos ativos com um grau significativo de volatilidade dos preços, como ações, commodities, títulos de alto rendimento, imóveis e moedas. Especificamente, no contexto bancário, um ativo de risco refere-se a um ativo de propriedade de um banco ou instituição financeira cujo valor pode variar devido a alterações nas taxas de juros, qualidade do crédito, risco de reembolso e assim por diante. O termo também pode se referir ao capital social de uma empresa esticada financeiramente ou quase à falência, uma vez que as reivindicações de seus acionistas ficariam abaixo das dos obrigacionistas da empresa e de outros credores.
Dividindo um ativo de risco
O apetite dos investidores por ativos de risco oscila consideravelmente ao longo do tempo. O período de 2003 a 2007 foi de enorme apetite ao risco, já que a demanda crescente dos investidores elevou os preços da maioria dos ativos associados ao risco acima da média, incluindo commodities, mercados emergentes, títulos subprime garantidos por hipotecas e moedas de exportadores de commodities, como como Canadá e Austrália. A recessão global de 2008 a 2009 provocou aversão maciça por ativos de risco, uma vez que o capital fugiu para o refúgio por excelência do Tesouro dos EUA.
Desde março de 2009, quando as mudanças no apetite pelo risco se tornaram mais acentuadas devido a preocupações macroeconômicas globais, como a dívida soberana européia (em 2010 e 2011) e o penhasco fiscal dos EUA (em 2012), observadores de mercado começaram a se referir a períodos em que os investidores têm substancial apetite por ativos de risco como períodos de risco em e intervalos de aversão ao risco como períodos de risco em risco.
Como os ativos de risco podem afetar um portfólio
Um período de um aumento e uma queda subsequente no valor da criptomoeda não regulamentada é outro exemplo de um ativo de risco enfrentando as flutuações indicativas do mercado. Depois que criptomoedas como o Bitcoin viram um aumento no uso de transações, inclusive nos mercados "darknet", seu valor teve um rápido crescimento. As instituições financeiras tradicionais logo procuraram explorar a tecnologia blockchain subjacente que valida as transações de criptomoeda, e a atenção geral focada nos ativos digitais aumentou.
Os primeiros investidores em criptomoeda viram ganhos exponenciais e outros garimpeiros seguiram o exemplo, buscando construir riqueza investindo, às vezes com graus variados de compreensão dos riscos potenciais. A expectativa de obter retornos rápidos sobre seus investimentos continuou atraindo novos investidores, que foram descritos como hype ou "super hype". Uma combinação de fatores, começando no final de 2017 e continuando em 2018, levou a um repentino declínio no valor que apagou não apenas os ganhos, mas também todo o valor de alguns investimentos em criptomoeda.
Um aumento nas discussões para uma possível regulamentação da criptomoeda, juntamente com o medo de super especulação, contribuiu para o declínio desse ativo de risco.
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