Chartered Life Underwriter (CLU)
Um underwriter de vida fretado (CLU) é uma designação profissional para indivíduos que desejam se especializar em seguro de vida e planejamento imobiliário. Os indivíduos devem concluir cinco cursos principais e três disciplinas eletivas, além de passar com êxito em oito exames de 100 perguntas e duas horas para receber a designação. Os títulos dos cursos exigidos incluem Fundamentos de planejamento de seguros, Seguro de vida individual, Lei de seguros de vida, Fundamentos de planejamento e planejamento imobiliário para empresários e profissionais . Outros tópicos do curso incluem planejamento financeiro, seguro de saúde, imposto de renda, benefícios para grupos, investimentos e planejamento de aposentadoria.
QUEBRANDO O Underwriter de Vida Fretada (CLU)
Os planejadores financeiros com a designação de CFP geralmente recebem a designação de CLU para demonstrar seus conhecimentos nas áreas de seguro de vida e planejamento imobiliário. Ter conhecimento adicional nessas áreas oferece aos planejadores financeiros uma vantagem competitiva em relação a outros planejadores com menos credenciais. A designação de CLU é uma das credenciais mais antigas e respeitadas em serviços financeiros, que remonta ao final da década de 1920. Representa um entendimento completo de uma ampla gama de questões de gerenciamento de risco pessoal e planejamento de seguro de vida e enfatiza a ética, o profissionalismo e o conhecimento profundo da prestação de consultoria financeira.
Uma CLU deve aderir ao Código de Ética do Colégio Americano de Serviços Financeiros, que inclui o seguinte compromisso profissional: “Deverá, à luz de todas as condições que envolvem aquelas que sirvo, os quais envidarei todos os esforços conscientes para verificar e entender, prestar esse serviço que, nas mesmas circunstâncias, eu aplicaria a mim mesmo. ”
A manutenção da designação requer 30 horas de educação continuada a cada ano, e a designação pode ser removida por conduta antiética através do comitê de certificação do Conselho de Administração do American College. O American College é uma instituição educacional sem fins lucrativos credenciada fundada em 1927. Confere à CLU e possui o mais alto nível de credenciamento educacional - credenciamento regional - através da Comissão de Ensino Superior dos Estados do Meio. A faculdade possui um corpo docente de especialistas do setor em tempo integral e é a principal educadora de profissionais da área financeira nos Estados Unidos.
Como os subscritores da Chartered Life ajudam os clientes
As áreas de assunto incluem:
- Seguro de vida
- Planejamento de negócios
- Planejamento Imobiliário
De acordo com a faculdade, os profissionais financeiros que possuem a designação de CLU podem obter em média 51% a mais de renda do que seus colegas porque possuem habilidades especializadas para ajudar os clientes:
- Estabeleça e alcance metas financeiras analisando sua vida financeira e identificando necessidades de seguro de vida e saúde, bem como riscos de propriedade e responsabilidade pessoal
- Obtenha segurança financeira com produtos de seguro de vida e anuidades
- Gerencie negócios de sucesso com planejamento organizacional e preventivo estratégico
- Aprimore o valor do patrimônio, conserve os ativos existentes e garanta segurança financeira durante a aposentadoria.