Gerente de portfólio: Plano de carreira e qualificações

Os gerentes de portfólio trabalham para empresas de gestão de patrimônio, fundos de pensão, fundações, companhias de seguros, bancos, fundos de hedge e outras organizações do setor de valores mobiliários. Eles supervisionam o gerenciamento diário de carteiras de investimentos em nome de clientes individuais ou institucionais. Um gerente de portfólio é normalmente responsável por todos os aspectos de um portfólio de investimentos. Isso pode incluir tudo, desde a criação e o gerenciamento de uma estratégia geral de investimento que atenda às necessidades do cliente, até a execução dessa estratégia, selecionando um mix apropriado de valores mobiliários e produtos de investimento e gerenciando esse mix continuamente.

Um gerente de portfólio geralmente supervisiona uma equipe de analistas financeiros seniores que produzem relatórios e recomendações analíticas para informar as decisões de investimento e a formação da estratégia. Um gerente de portfólio também se comunica com analistas de bancos de investimento e outras firmas de vendas para identificar produtos que podem ser adequados para um portfólio específico. Alguns gerentes de portfólio, muitas vezes incluindo aqueles que trabalham em empresas de gestão de patrimônio, também podem ser obrigados a se reunir e se comunicar com clientes individuais para discutir estratégia de investimento, explicar decisões de investimento e fornecer atualizações sobre o desempenho do portfólio.

Plano de carreira

É comum que um gerente de portfólio inicie sua carreira como analista financeiro trabalhando em ações, títulos ou outros valores mobiliários de uma empresa do setor de valores mobiliários. Os cargos de analista júnior são normalmente abertos a graduados em bacharelado. Embora geralmente não seja necessário um mestrado para avançar na carreira, é muito comum. Após vários anos de experiência, muitos analistas juniores retornam à escola para obter mestrado em administração de empresas (MBA) ou outros mestrados relevantes antes de passar para funções de analista sênior. Um mestrado adequado pode qualificar imediatamente um novo candidato a um cargo de analista sênior.

Um analista financeiro sênior que trabalha em investimentos normalmente produz relatórios e recomendações sobre valores mobiliários específicos sob a direção de um gerente de portfólio. Os analistas seniores costumam se especializar em categorias específicas de valores mobiliários, passando a maior parte do tempo realizando novas pesquisas e análises, atualizando as pesquisas de acordo com os novos desenvolvimentos, comunicando-se com os contatos do setor e apresentando recomendações à gerência e aos clientes. Os analistas seniores também supervisionam e direcionam o trabalho de um ou mais analistas juniores.

Com bom desempenho no trabalho e experiência demonstrada, um analista financeiro sênior pode se tornar um gerente de portfólio. Com bom desempenho nessa função, um gerente de portfólio pode passar para portfólios maiores com mais dinheiro sob gerenciamento. Essa posição geralmente é o fim do plano de carreira, embora algumas pessoas se movam para posições de liderança em suas empresas ou se lançem sozinhas para iniciar novas empresas.

qualificações educacionais

Um diploma de bacharel em um campo relevante é uma qualificação básica para o trabalho como gerente de portfólio. No entanto, muitos empregadores exigem mestrado, e a maioria dos gerentes de portfólio os detém, mesmo que não sejam absolutamente necessários. De acordo com dados da pesquisa coletados pelo Bureau of Labor Statistics dos EUA (BLS) em 2014, 65% dos gerentes de portfólio nos Estados Unidos possuíam pelo menos um mestrado.

Uma variedade de disciplinas de graduação é geralmente considerada uma boa preparação para cargos de nível básico neste campo, incluindo disciplinas quantitativas de negócios como contabilidade, finanças e economia. Outras disciplinas relevantes incluem estatística, matemática, engenharia e física, todas focadas no desenvolvimento de habilidades quantitativas e analíticas. No nível de mestrado, um MBA em finanças ou outra área de foco relevante é muito comum entre os gerentes de portfólio. Um mestrado em ciências na área de finanças também é uma opção digna.

Outras Qualificações

A maioria dos empregadores exige que os gerentes de portfólio mantenham certificações de analistas financeiros. A certificação mais proeminente no campo e a mais demandada pelos empregadores é a designação Chartered Financial Analyst (CFA), concedida pelo CFA Institute. Essa designação está aberta a qualquer analista financeiro que tenha um diploma de bacharel e quatro anos de experiência de trabalho aceitável. É concedido a candidatos qualificados que passam em uma série de três exames. Muitos empregadores também nomeiam a designação Certified Financial Planner (CFP), concedida pelo Conselho CFP, como uma qualificação opcional.

Os gerentes de portfólio também devem possuir uma licença apropriada da FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), o órgão de supervisão das firmas de valores mobiliários e corretores que operam nos EUA. O processo de licenciamento geralmente requer o patrocínio da empresa que emprega o requerente da licença. Normalmente, um analista financeiro que trabalha no setor de valores mobiliários obtém uma licença no início de sua carreira.