Investimento de portfólio

O que é investimento de portfólio?

Um investimento em carteira é um investimento passivo ou passivo de valores mobiliários em uma carteira, e é feito com a expectativa de obter retorno. Esse retorno esperado está diretamente correlacionado com o risco esperado do investimento. Existem cálculos de retorno adicionais, como o retorno ponderado em dinheiro. O investimento em portfólio é distinto do investimento direto, que envolve assumir uma participação considerável em uma empresa-alvo e possivelmente estar envolvido com seu gerenciamento diário.

Um investimento de portfólio é um processo estratégico de investimento, enquanto uma abordagem tática envolve a compra e venda ativa de títulos em curtos períodos de tempo.

1:23

Entendendo o investimento em portfólio

Entendendo o investimento em portfólio

Os investimentos em portfólio podem abranger uma ampla gama de classes de ativos, como ações, títulos do governo, títulos corporativos, letras do Tesouro, fundos de investimento imobiliário (REITs), fundos de investimento imobiliário (ETITs), fundos mútuos e certificados de depósito. Os investimentos do portfólio também podem incluir opções, derivativos como warrants e futuros e investimentos físicos como commodities, imóveis, terras e madeira.

A composição dos investimentos em um portfólio depende de vários fatores. Alguns dos mais importantes incluem a tolerância ao risco do investidor, o horizonte de investimento e o valor investido. Para um jovem investidor com fundos limitados, fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa podem ser investimentos apropriados em carteira. Para um indivíduo de alto patrimônio líquido, os investimentos em portfólio podem incluir ações, títulos, commodities e propriedades de aluguel.

A teoria moderna de portfólio (MPT) é um método comum para otimizar as características de risco-retorno de um investimento em portfólio.

Os investimentos em portfólio para os maiores investidores institucionais, como fundos de pensão e fundos soberanos, incluem uma proporção significativa de ativos de infraestrutura, como pontes e estradas com pedágio. Os investimentos em carteira para investidores institucionais geralmente precisam ter uma vida muito longa, para que a duração de seus ativos e passivos coincida.

Principais Takeaways

• Um investimento em portfólio é uma abordagem diversificada ao investimento que busca um retorno.
• Um investimento em portfólio é uma estratégia de longo prazo e passiva (compra e manutenção).
• A tolerância ao risco e o horizonte temporal são fatores-chave na construção de qualquer investimento em portfólio.

Impacto da tolerância ao risco, idade e horizonte temporal

Os investimentos feitos em um portfólio dependem das circunstâncias individuais do investidor e da análise de cenário. Aqueles com uma maior tolerância ao risco podem favorecer investimentos em ações, imóveis, títulos internacionais e opções, enquanto investidores mais conservadores podem optar por títulos do governo e ações de grandes empresas conhecidas.

Essas preferências de risco também devem ser ponderadas em relação às metas e ao horizonte temporal do investidor. Um jovem economizando para a aposentadoria pode ter 30 anos ou mais para economizar, mas não se sente confortável com os riscos do mercado de ações. Esse indivíduo pode preferir um mix mais conservador de investimentos em portfólio, apesar do longo horizonte de tempo. Por outro lado, indivíduos com tolerâncias de alto risco podem querer evitar grandes alocações para estoques de crescimento mais arriscados se estiverem chegando à idade da aposentadoria. Geralmente, recomenda-se a progressão para um portfólio de investimentos mais conservadores à medida que a meta de investimento se aproxima.

Investimentos em carteira para aposentadoria

Os investidores que economizam para a aposentadoria devem se concentrar em um mix diversificado de investimentos de baixo custo para suas carteiras. Os fundos de índice tornaram-se populares nas contas de aposentadoria individual (IRAs) e 401 (k), devido à sua ampla exposição a várias classes de ativos com um nível mínimo de despesa. Esses tipos de fundos são ativos ideais nas carteiras de aposentadoria. Aqueles que desejam adotar uma abordagem mais prática podem alterar as alocações de portfólio, adicionando classes de ativos adicionais, como imóveis, private equity e ações e títulos individuais ao seu mix de portfólio.

Compare contas de investimento Nome do provedor Descrição Divulgação do anunciante × As ofertas que aparecem nesta tabela são de parcerias das quais a Investopedia recebe remuneração.

Termos relacionados

Carteira de ativos financeiros Uma carteira é um agrupamento de ativos financeiros, como ações, títulos e equivalentes de caixa, também suas contrapartes mútuas, negociadas em bolsa e em fundos fechados. mais Definição de gerenciamento de portfólio O gerenciamento de portfólio envolve a decisão do mix e da política de investimentos, adequando os investimentos às metas, alocação de ativos e equilíbrio de risco com desempenho. mais Entendendo os investidores Qualquer pessoa que compromete capital com a expectativa de retorno financeiro é um investidor. Existe uma grande variedade de veículos de investimento, incluindo (mas não limitado a) ações, títulos, mercadorias, fundos mútuos, fundos negociados em bolsa, opções, futuros, câmbio, ouro, prata e imóveis. mais Alocação de ativos A alocação de ativos é o processo de decidir onde colocar dinheiro para trabalhar no mercado. mais Explorando o crescimento do capital e como ele pode ser alcançado pelos investidores O crescimento do capital, ou valorização do capital, é um aumento no valor de um ativo ou investimento ao longo do tempo. O crescimento do capital é medido pela diferença entre o valor atual, ou valor de mercado, de um ativo ou investimento e seu preço de compra. mais Definição de investimento Investir é o ato de alocar fundos a um ativo ou comprometer capital a um empreendimento com a expectativa de gerar uma receita ou lucro. mais Links de parceiros