Liberty Reserve

O que era a Reserva da Liberdade?

A Liberty Reserve era anteriormente uma empresa sediada na Costa Rica que permitia que as pessoas enviassem e recebessem pagamentos seguros sem revelar seus números de conta ou identidades reais. As Reservas de Liberdade (LRs) eram a moeda eletrônica da empresa, que podia ser convertida entre dólares americanos ou euros. Liderada por Arthur Budovsky, que renunciou à cidadania americana para criar uma nova vida na Costa Rica, a empresa operou de 2006 a 2013 até que as autoridades a reprimiram quando descobriram que se tratava de um negócio massivo de lavagem de dinheiro de vários bilhões de dólares.

Compreendendo a Reserva da Liberdade

Os clientes usaram o serviço de câmbio on-line do Liberty Reserve para processar transações de pagamento e adicionar ou retirar fundos de suas contas. Uma conta pode ser configurada simplesmente com um nome e data de nascimento, os quais não precisavam ser verificados e um endereço de e-mail. Com pouca ou nenhuma supervisão das transações financeiras internacionais na Costa Rica, a Liberty Reserve estava livre para construir um negócio de troca de dinheiro onde transações legítimas, embora não regulamentadas, pudessem ocorrer, mas também onde a lavagem ilegal de dinheiro poderia facilmente escapar aos olhos da lei. Cada taxa de transação era de 1% do valor processado ou US $ 2, 99, o que fosse menor. No auge, o Liberty Reserve atendia mais de um milhão de clientes em todo o mundo, incluindo 200.000 nos EUA e processava cerca de 12 milhões de transações por ano, o que enriqueceu Budovsky e seus associados.

A Lei do Patriota permitiu às autoridades americanas irem atrás da Liberty Reserve porque a empresa negociava USD no exterior. Parte do mandato da Lei do Patriota era garantir que os terroristas não pudessem usar o dólar para financiar suas atividades. Em 2013, os EUA apreenderam e fecharam o Liberty Reserve, e um ano depois Budovsky e vários outros ex-trabalhadores do Liberty Reserve foram presos na Espanha e extraditados para os EUA para enfrentar acusações de conspiração para cometer lavagem de dinheiro. A princípio, Budovsky se declarou inocente das acusações, mas vários meses depois mudou seu argumento para culpado em um acordo com os promotores. Alguns dos ex-trabalhadores da empresa receberam penas e sentenças relativamente leves. O mentor, Budovsky, por outro lado, foi condenado em 2016 a 20 anos de encarceramento.

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