Definição de risco de jurisdição
O risco de jurisdição refere-se ao risco que surge ao operar em uma jurisdição estrangeira. Esse risco pode ocorrer simplesmente fazendo negócios ou emprestando dinheiro em outro país. Nos últimos tempos, o risco de jurisdição tem se concentrado cada vez mais em bancos e instituições financeiras expostas à volatilidade de que alguns dos países em que operam podem ser áreas de alto risco para lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Principais Takeaways
- O risco de jurisdição surge ao operar em um local estrangeiro.
- Esse tipo de risco, mais recentemente, concentrou-se cada vez mais em bancos e instituições financeiras.
- O risco de jurisdição também pode ser aplicado nos momentos em que um investidor é exposto a mudanças inesperadas nas leis.
- O GAFI emite dois relatórios a cada trimestre que identificam jurisdições com medidas fracas para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
Como funciona o risco de jurisdição
Risco de jurisdição é qualquer risco adicional resultante de empréstimos, empréstimos ou negócios em um país estrangeiro. Esse risco também pode se referir a momentos em que as leis mudam inesperadamente em uma área na qual um investidor tem exposição. Esse tipo de risco de jurisdição geralmente pode levar à volatilidade. Como resultado, o risco adicional da volatilidade significa que os investidores exigirão retornos mais altos para compensar os níveis mais altos de risco enfrentados.
O risco adicional da volatilidade significa que os investidores exigirão retornos mais altos para compensar os níveis mais altos de risco enfrentados.
Alguns dos riscos associados ao risco de jurisdição que bancos, investidores e empresas podem enfrentar incluem complicações legais, riscos de taxa de câmbio e até riscos geopolíticos.
Como mencionado acima, o risco de jurisdição recentemente se tornou sinônimo de países onde as atividades terroristas e de lavagem de dinheiro são altas. Geralmente, acredita-se que essas atividades sejam predominantes em países designados como não cooperantes pela Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) ou identificadas pelo Tesouro dos EUA como requerendo medidas especiais devido a preocupações com lavagem de dinheiro ou corrupção. Devido às multas e penalidades punitivas que podem ser aplicadas a uma instituição financeira envolvida - mesmo que inadvertidamente - na lavagem de dinheiro ou no financiamento do terrorismo, a maioria das organizações possui processos específicos para avaliar e mitigar o risco de jurisdição.
Considerações Especiais
O GAFI publica dois documentos publicamente três vezes por ano e o faz desde 2000. Esses relatórios identificam áreas do mundo que o GAFI declara ter fracos esforços para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Esses países são chamados de países ou territórios não cooperativos (NCCTs).
Em agosto de 2019, o GAFI listou os seguintes 12 países como jurisdições monitoradas: Bahamas, Botsuana, Camboja, Etiópia, Gana, Paquistão, Sérvia, Sri Lanka, Síria, Trinidad e Tobago, Tunísia, Iêmen. Esses NCCTs têm deficiências no que diz respeito à implementação de políticas de combate à lavagem de dinheiro, além de reconhecer e combater o financiamento do terrorismo. Mas todos eles se comprometeram a trabalhar com o GAFI para solucionar as deficiências.
O GAFI colocou a Coréia do Norte e o Irã em sua lista de apelos à ação. Segundo o GAFI, a Coréia do Norte ainda representa um grande risco para o financiamento internacional devido à sua falta de comprometimento e deficiências nas áreas mencionadas. O GAFI também indicou sua preocupação com a proliferação de armas de destruição em massa no país. A organização observou que o Irã delineou seu compromisso com o GAFI, mas não cumpriu seu plano. Como tal, o país permanece na lista de apelos à ação e tem até outubro de 2019 para implementar as Convenções de Financiamento de Terrorismo e Palermo.
Exemplos de risco de jurisdição
Os investidores podem enfrentar riscos de jurisdição na forma de risco cambial. Portanto, uma transação financeira internacional pode estar sujeita a flutuações na troca de moeda. Isso pode levar a uma queda no valor de um investimento. Os riscos cambiais podem ser mitigados usando estratégias de hedge, incluindo opções e contratos a termo.
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