Gerente de investimentos
Um gerente de investimentos é uma pessoa ou organização que faz investimentos em carteiras de valores mobiliários em nome de clientes, de acordo com os objetivos e parâmetros de investimento que o cliente definiu. Um gerente de investimentos pode lidar com todas as atividades associadas ao gerenciamento de carteiras de clientes, desde a compra e venda diárias de títulos até o monitoramento de portfólio, liquidação de transações, medição de desempenho e relatórios regulatórios e de clientes.
Entendendo os gerentes de investimento
Os gerentes de investimento podem variar em tamanho, de escritórios de uma ou duas pessoas a grandes empresas multidisciplinares com escritórios em vários países. Os gerentes de investimento normalmente baseiam as taxas cobradas dos clientes em uma porcentagem dos ativos dos clientes sob gerenciamento.
Por exemplo, um indivíduo com um portfólio de US $ 5 milhões sendo administrado por um gerente de investimentos que cobra 1, 5% ao ano pagaria US $ 75.000 em taxas por ano. De acordo com Willis Towers Watson, em 2016, as quatro maiores empresas de gerenciamento de investimentos do mundo com base na AUM eram a BlackRock Inc. por US $ 5, 1 trilhões, o Vanguard Group por US $ 4 trilhões, a State Street Global Advisers por US $ 2, 5 trilhões e a Fidelity Investments por US $ 2, 1 trilhões .
Tipos de gerentes de investimento
Os investidores devem entender os vários tipos de gerentes de investimento. Planejadores financeiros certificados normalmente desenvolvem um plano financeiro holístico para investidores que leva em consideração informações como receitas, despesas e necessidades futuras de caixa ao planejar um portfólio. Um consultor financeiro, no entanto, é frequentemente um corretor da bolsa. Os gerentes de portfólio investem diretamente o capital dos investidores para obter retornos positivos.
Fatores a considerar ao selecionar um gerente de investimentos
Os investidores devem determinar que tipo de gerente de investimentos eles precisam. É provável que isso dependa de qual estágio eles alcançaram no processo de planejamento financeiro. Por exemplo, um investidor que está apenas começando sua jornada de poupança pode não precisar dos serviços de um gerente de portfólio. Em vez disso, ela estaria melhor com um Certified Financial Planner (CFP), que pode ensinar a ela o básico do planejamento de aposentadoria. Por outro lado, um investidor com renda que sobrou após a poupança e deseja investir em títulos está melhor com um gerente de portfólio.
Uma verificação de antecedentes das qualificações regulatórias profissionais dos gerentes de investimento revelará reclamações anteriores e garantirá que o gerente tenha as habilidades e a experiência necessárias. A maioria dos gerentes e fundos de investimentos descreve sua filosofia de investimento em seus sites ou folhetos. Os investidores devem determinar se essa filosofia (e nível de risco) é apropriada para seus objetivos.
Um gerente de investimentos deve ser facilmente contatável e levar em consideração as necessidades específicas do cliente. Como as necessidades financeiras estão mudando continuamente, os investidores devem se sentir à vontade para entrar em contato com o gerente de investimentos a curto prazo para personalizar o serviço.
Desempenho e Taxas
Um investidor deve revisar e avaliar o desempenho de um gerente de investimento. É prudente que os investidores revisem pelo menos cinco anos de retorno do investimento para determinar o desempenho dos gerentes de investimento em vários ambientes de mercado. Também é útil considerar seu desempenho em relação aos pares para determinar seu desvio do padrão. Alguns sites, como o ranking de fundos mútuos da US News, fornecem essas informações em seus sites. Alguns especialistas são da opinião de que um gerente de investimentos deve ter uma noção do jogo, o que significa que seu salário deve estar atrelado ao seu desempenho e retorno. Mas essa nem sempre é a solução ideal, pois pode ampliar a quantidade de risco que um gerente assume para obter retornos alinhados com os parâmetros de referência.
Os investidores devem considerar estruturas de taxas ao comparar gerentes de investimentos. As taxas de gerente de investimento são uma função da classe de ativos de investimento. Os gerentes de investimento com taxas mais altas geralmente superam os que possuem uma estrutura de taxas mais baixa, e os investidores devem ter cuidado se um gerente de investimentos tiver uma estrutura de taxas excessivamente baixa. As taxas e despesas dos gerentes de investimento geralmente incluem taxas de administração, taxas de desempenho, taxas de custódia e comissões.
Principais Takeaways
- Gerentes de investimento são pessoas ou organizações que lidam com todas as atividades relacionadas ao planejamento financeiro, investimento e gerenciamento de um portfólio para indivíduos ou organizações.
- O tipo de gerente de investimentos necessário depende das necessidades específicas de um indivíduo e do estágio do planejamento financeiro. Os especialistas sugerem avaliar vários fatores, como desempenho e taxas, antes de selecionar um gerente de investimentos.
Exemplo de gerente de investimentos
Sheena e Greg têm 30 anos e estão esperando o primeiro filho. Eles têm algumas economias acumuladas, mas também têm outros compromissos, como pagamentos de hipotecas em sua nova casa. Eles não têm certeza se o dinheiro disponível é suficiente para ajudá-los a planejar a nova chegada. Eles consultam um Profissional Financeiro Certificado (CFP) para ajudar a planejar suas finanças. O CFP sugere várias opções, como guardar dinheiro em um fundo educacional, para ajudá-los a planejar a criança.
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