Clube de Investimento
Um clube de investimento é um grupo de pessoas que juntam seu dinheiro para fazer investimentos. Geralmente, os clubes de investimento são organizados em parceria e, depois que os membros estudam diferentes investimentos, o grupo decide comprar ou vender com base no voto majoritário dos membros. As reuniões do clube podem ser educativas e cada membro pode participar ativamente das decisões de investimento.
Quebrando o clube de investimento
As vantagens dos clubes de investimento são que elas são as entidades mais fáceis e econômicas para formar, operar e manter, enquanto as receitas e perdas do clube são repassadas aos seus parceiros e relatadas em suas declarações fiscais individuais. Os clubes de investimento também são uma excelente maneira de aprender, fazer contatos valiosos e conhecer pessoas interessadas nos mesmos tópicos. Alguns clubes fizeram fortunas para seus associados. Clubes de investimento podem ser criados por amadores ou profissionais e podem investir ou se especializar em uma variedade de ativos ou fornecer financiamento como incubadoras.
A SEC define clubes de investimento como "geralmente um grupo de pessoas que juntam seu dinheiro para investir juntos. Os membros do clube geralmente estudam diferentes investimentos e depois tomam decisões de investimento juntos - por exemplo, o grupo pode comprar ou vender com base na votação dos membros. Reuniões do clube pode ser educativo e cada membro pode ajudar ativamente a tomar decisões de investimento ". Para mais informações, visite a publicação de investidores do clube de investimentos da SEC.
O IRS descreve os clubes de investimento da seguinte forma: "Um clube de investimento é formado quando um grupo de amigos, vizinhos, parceiros de negócios ou outras pessoas agrupam seu dinheiro para investir em ações ou outros valores mobiliários. O clube pode ou não ter um contrato por escrito, uma carta ou estatutos ". Continua dizendo que os clubes de investimento tendem a operar informalmente, com taxas pagas regularmente (como mensalmente). Alguns clubes empregam comitês que recomendam investimentos, enquanto outros envolvem cada sócio no processo. Os clubes sujeitam todas as ações a um voto por associação. Para obter mais informações, consulte o capítulo da publicação 550 do IRS sobre clubes de investimento.
Clube de Investimento: Como iniciar um
Ao criar um clube de investimento, as seguintes etapas são recomendadas:
- Organizar a associação: não deixe de encontrar candidatos que desejam participar ativamente. Considere utilizar uma taxa de inscrição e uma taxa mensal de associação para eliminar os não-engajados. Os membros devem ser confiáveis, abertos à realização de pesquisas e capazes de pagar por essas atividades.
- Escolha uma estrutura organizacional: Quem liderará o clube e como eles serão selecionados e bem-sucedidos? Quantas vezes ele se encontrará? Quais são as suas regras? Como os registros serão mantidos?
- Escolha uma estrutura legal: a estrutura mais comum é uma parceria. Isso é importante porque uma conta de corretagem não pode ser aberta sem uma estrutura legal. O clube precisará obter um Número de Identificação do Empregador (EIN) do Internal Revenue Service (IRS).
- Decida sobre metas e objetivos e crie um plano operacional sobre como alcançá-los. Este deve ser um esforço de grupo para construir um consenso.
Clube de Investimento: Tributação e Regulação
Em geral, os clubes de investimento não são regulamentados. Nos Estados Unidos, a Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA exige que qualquer entidade com mais de US $ 25 milhões se registre de acordo com a Investment Advisers Act de 1940. Estados individuais podem exigir registro, mas geralmente não precisam se tiverem um pequeno número de clientes ou participantes. Para saber mais, consulte Clubes de investimento e a SEC. No Reino Unido, os clubes de investimento são considerados associações não corporativas e não são regulamentados ou tributados como corporações. Em cada caso, os membros individuais são responsáveis por reportar ganhos e perdas em suas declarações fiscais individuais. Nos EUA, a renda obtida pelos membros do clube de investimento é tratada como receita de transferência de parceria. Como tal, os membros devem preencher um Formulário 1065 e um Cronograma K-1 a cada ano. No Reino Unido, os membros do clube de investimento devem registrar o formulário 185 Imposto sobre ganhos de capital: certificado do clube de investimento.
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