Fraude
A fraude é uma ação intencionalmente enganosa, projetada para proporcionar ao agressor um ganho ilegal ou negar o direito à vítima. Fraudes podem ocorrer em finanças, imóveis, investimentos e seguros. Pode ser encontrada na venda de imóveis, como terrenos, bens pessoais, como arte e itens de coleção, além de propriedades intangíveis, como ações e títulos. Os tipos de fraude incluem fraude fiscal, fraude de cartão de crédito, fraude eletrônica, fraude de valores mobiliários e fraude de falência.
A atividade fraudulenta pode ser realizada por um indivíduo, vários indivíduos ou uma empresa como um todo.
RETIRANDO A Fraude
A fraude envolve a falsa representação de fatos, ocultando intencionalmente informações importantes ou fornecendo declarações falsas a outra parte com o objetivo específico de obter algo que pode não ter sido fornecido sem a decepção.
Freqüentemente, o autor da fraude está ciente das informações que a vítima pretendida não possui, permitindo que o autor a engane. No fundo, o indivíduo ou empresa que cometeu uma fraude está aproveitando a assimetria de informação; especificamente, que o custo dos recursos para revisar e verificar essas informações pode ser significativo o suficiente para criar um desincentivo ao investimento total na prevenção de fraudes.
Por exemplo, a revisão minuciosa de uma reivindicação de seguro pode levar tantas horas que uma seguradora pode determinar que uma revisão mais superficial é necessária, considerando o tamanho da reivindicação. Sabendo disso, um indivíduo pode registrar uma pequena reclamação por uma perda que realmente não ocorreu. A seguradora pode decidir pagar a reivindicação sem investigar completamente, uma vez que a reivindicação é pequena. Nesse caso, uma fraude de seguro foi conduzida.
Ambos os estados e o governo federal têm leis que criminalizam a fraude, embora ações fraudulentas nem sempre resultem em um julgamento criminal. Os promotores do governo geralmente têm uma discrição substancial para determinar se um caso deve ser levado a julgamento e, em vez disso, podem buscar um acordo se isso resultar em uma resolução mais rápida e menos onerosa. Se um caso de fraude for a julgamento, o autor pode ser condenado e enviado para a prisão.
Embora o governo possa decidir que um caso de fraude possa ser resolvido fora de um processo criminal, as partes não-governamentais que reivindicam ferimentos podem prosseguir com um caso civil. As vítimas de fraude podem processar o autor para recuperar os fundos ou, no caso em que não houve perda monetária, podem processar para restabelecer os direitos da vítima.
Provar que a fraude ocorreu exige que o autor tenha cometido atos específicos. Primeiro, o autor deve fornecer uma declaração falsa como um fato relevante. Segundo, o autor deveria saber que a declaração não era verdadeira. Terceiro, o criminoso deveria ter pretendido enganar a vítima. Quarto, a vítima precisa demonstrar que confiou na declaração falsa. E quinto, a vítima teve que sofrer danos como resultado de agir de acordo com a declaração intencionalmente falsa.
A fraude pode ter um impacto devastador nos negócios. Em 2001, uma grande fraude corporativa foi descoberta na Enron, uma empresa de energia sediada nos EUA. Os executivos usaram uma variedade de técnicas para disfarçar a saúde financeira da empresa, incluindo a ofuscação deliberada da receita e a deturpação de ganhos. Depois que a fraude foi descoberta, os acionistas viram os preços das ações despencarem de cerca de US $ 90 para menos de US $ 1 em pouco mais de um ano. Os funcionários da empresa tiveram seu patrimônio destruído e perderam seus empregos depois que a Enron declarou falência. O escândalo da Enron foi um dos principais motivadores dos regulamentos encontrados na Lei Sarbanes-Oxley aprovada em 2002.
Compare contas de investimento Nome do provedor Descrição Divulgação do anunciante × As ofertas que aparecem nesta tabela são de parcerias das quais a Investopedia recebe remuneração.