Escritórios familiares
Os escritórios familiares são empresas de consultoria de gestão de patrimônio que atendem a investidores com patrimônio líquido muito alto (UHNW). Eles são diferentes das lojas tradicionais de gerenciamento de patrimônio, pois oferecem uma solução terceirizada total para gerenciar o lado financeiro e de investimento de um indivíduo ou família abastado. Por exemplo, muitos escritórios familiares oferecem orçamento, seguro, doações para caridade, empresas familiares, transferência de riqueza e serviços fiscais.
Entendendo os escritórios familiares
Alguns indivíduos de alto valor agregado podem considerar abrir um escritório de família. Um escritório de família oferece uma ampla gama de serviços personalizados para atender às necessidades dos HNWIs. Desde gerenciamento de investimentos a instituições de caridade, os escritórios familiares oferecem uma solução financeira total para indivíduos com alto patrimônio líquido. Além disso, o escritório da família também pode lidar com questões não financeiras, como escola particular, organização de viagens e diversos outros arranjos familiares.
Os escritórios familiares geralmente são definidos como escritórios familiares únicos ou multifamiliares - às vezes chamados de MFOs. Os escritórios familiares únicos atendem apenas uma família ultra-rica, enquanto os escritórios familiares múltiplos estão mais intimamente relacionados às práticas tradicionais de gerenciamento de patrimônio privado, buscando desenvolver seus negócios ao atender muitos clientes. Os escritórios multifamiliares são mais prevalentes devido a economias de escala que permitem o compartilhamento de custos entre a clientela.
Principais Takeaways
- Os family offices são serviços de gerenciamento de patrimônio privado de serviço completo que atendem apenas uma ou um pequeno número de famílias com patrimônio líquido muito alto.
- Além dos serviços financeiros básicos, os escritórios familiares também fornecem serviços de concierge, planejamento, conselhos de caridade e outros serviços abrangentes.
- Os escritórios familiares únicos atendem apenas um indivíduo e sua família, enquanto os escritórios familiares múltiplos atendem a poucos e podem se beneficiar de economias de escala.
As muitas disciplinas de um 'Family Office'
Fornecer consultoria e serviços para famílias ultra-ricas sob um plano abrangente de gerenciamento de patrimônio está muito além da capacidade de qualquer consultor profissional. Requer um esforço bem coordenado e colaborativo de uma equipe de profissionais das disciplinas jurídica, de seguros, de investimento, patrimonial, comercial e tributária para fornecer a escala de planejamento, consultoria e recursos necessários. A maioria dos escritórios familiares combina gerenciamento de ativos, gerenciamento de caixa, gerenciamento de riscos, planejamento financeiro, gerenciamento de estilo de vida e outros serviços para fornecer a cada família os elementos essenciais para lidar com os principais problemas que enfrenta ao navegar no mundo complexo do gerenciamento de patrimônio.
Planejamento e gerenciamento herdados
Depois de uma vida inteira acumulando riqueza, as famílias com alto patrimônio líquido são confrontadas com vários obstáculos ao tentar maximizar seu legado, incluindo impostos imobiliários confiscatórios, leis imobiliárias complexas e questões familiares ou comerciais complicadas. Um plano abrangente de transferência de riqueza deve levar em consideração todas as facetas da riqueza da família, incluindo a transferência ou gerenciamento de interesses comerciais, a disposição da propriedade, o gerenciamento de relações de confiança da família, os desejos filantrópicos e a continuidade da governança familiar. A educação familiar é um aspecto importante de um escritório de família; isso inclui educar os membros da família sobre questões financeiras e incutir os valores da família para minimizar conflitos intergeracionais. Os escritórios familiares trabalham em colaboração com uma equipe de consultores de cada uma das disciplinas necessárias para garantir que o plano de transferência de riqueza da família seja bem coordenado e otimizado para seus desejos legados.
Gestão de estilo de vida
Além disso, muitos escritórios familiares atuam como concierge pessoal para as famílias, cuidando de seus assuntos pessoais e atendendo às suas necessidades de estilo de vida. Isso pode incluir a verificação de antecedentes na equipe pessoal e comercial; fornecer segurança pessoal para casa e viagem; gerenciamento de aeronaves e iates; planejamento e realização de viagens; e simplificando os negócios.
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