Taxas de Câmbio
As taxas de câmbio são um tipo de taxa de investimento que alguns fundos mútuos cobram aos acionistas se transferirem para outro fundo dentro do mesmo grupo. Outras taxas que os acionistas podem encontrar incluem cargas de vendas, taxas de resgate, taxas de compra, taxas de conta, taxas 12b-1 e taxas de administração.
BREAKING Exchange Câmbio
As taxas de câmbio são cobradas pelas empresas de investimento em administração que permitem aos investidores trocar ou transferir ações de um fundo mútuo para outro fundo mútuo administrado pela empresa. As taxas de câmbio são únicas, pois só ocorrem quando uma transação entre fundos é solicitada. As trocas de fundos mútuos são discutidas no prospecto de um fundo mútuo, juntamente com as outras taxas que um investidor pagará com o investimento no fundo. Muitas empresas de fundos mútuos não cobram uma taxa pela troca de ações.
Troca de ações de fundos mútuos
A oportunidade de trocar fundos mútuos costuma ser chamada de privilégio de troca. Os privilégios de troca podem ser benéficos para investidores que procuram mudar as alocações de fundos mútuos com base nas condições do mercado. Por exemplo, um investidor em um fundo de ações em crescimento durante um mercado em alta pode procurar trocar ações por um fundo de títulos se sua perspectiva se tornar mais baixa. Além disso, os investidores do tipo “faça você mesmo” podem automatizar as trocas de fundos em uma data-alvo especificada, a fim de transferir alocações de risco mais altas para fundos mais conservadores.
As trocas de fundos mútuos são geralmente uma prática comum permitida pela maioria das empresas de fundos mútuos com várias ofertas de fundos. No entanto, as transações de câmbio podem exigir a devida diligência para serem concluídas. A maioria das trocas deve ser feita através de uma solicitação especial ou com um representante registrado. Algumas plataformas permitirão que o investidor faça trocas de fundos facilmente on-line. Cada plataforma de negociação e conta de fundo mútuo tem sua própria maneira de lidar com trocas de fundos mútuos.
Pagamento de taxas de câmbio
Os detalhes da troca de fundos podem ser encontrados no prospecto de um fundo mútuo. Frequentemente, um privilégio de troca não terá nenhum custo. No entanto, a troca de ações pode gerar tributação se ocorrer um ganho de capital. Os requisitos fiscais são mais comuns em uma transferência de fundo para fundo, mas a conversão de classes de ações no mesmo fundo é geralmente considerada um evento não tributável.
A Vanguard é uma empresa de fundos mútuos que possui uma política de troca aberta entre seus fundos mútuos. A taxa é mínima com provisões específicas focadas na proibição de negociações freqüentes, o que impede o investidor de comprar ou trocar ações no fundo nos 30 dias seguintes. O Vanguard Total Stock Market Index Fund fornece mais detalhes sobre a política de câmbio da empresa em seu prospecto. Os investidores do Vanguard Total Stock Market Index Fund poderiam facilmente trocar ações do fundo por um fundo de títulos mais conservador para maior segurança.
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