Um dia na vida de um analista financeiro

Entre as opções de carreira mais rigorosas, porém gratificantes, no setor de serviços financeiros, está a de um analista financeiro. Mas o que exatamente um analista financeiro faz diariamente? A resposta a essa pergunta depende em grande parte do nível de experiência de um analista. Enquanto os analistas mais jovens tendem a coletar muitos dados, modelagem financeira e manutenção de planilhas, os analistas mais experientes tendem a gastar mais tempo desenvolvendo teses de investimento, conversando com equipes de gerenciamento de empresas e outros investidores e idéias de marketing (se estiverem no vender lado). Vamos dar uma olhada em um dia na vida de um analista financeiro júnior e sênior.

Analista júnior: 0-3 anos de experiência

Durante os primeiros anos da carreira de um analista, ele pode esperar passar a maior parte do tempo reunindo dados relevantes, atualizando planilhas de comparação e modelos financeiros e lendo as notícias e publicações relevantes do setor. O objetivo dessas atividades é desenvolver um sólido entendimento fundamental de um negócio, setor ou setor específico. Além disso, muitos analistas mais jovens alocam parte do seu tempo estudando para exames profissionais e de licenciamento, como o exame CFA (Fonte 3), as séries 7 e 63. Embora os títulos das posições variem entre as empresas, usamos o título "analista júnior" para descrever um analista financeiro com menos de três anos de experiência.

Analista sênior: 3+ anos de experiência

Quando um analista júnior alcança um certo nível de experiência no setor e desenvolve uma rede razoavelmente forte de contatos, suas responsabilidades profissionais passam a usar dados para desenvolver uma opinião de investimento. Além disso, um analista sênior gasta bastante tempo desenvolvendo relacionamentos com os contatos da indústria e da empresa e comercializando o trabalho da equipe. A orientação também é um componente importante das responsabilidades diárias de um analista sênior.

Apesar das diferenças nas responsabilidades profissionais de um analista júnior e sênior, há semelhanças nos fluxos de seu dia. Aqui, apresentamos a você um dia na vida de um analista financeiro.

Dia da amostra na vida de um analista júnior e sênior

05:30: verifique as notícias relevantes
Analista Júnior e Sênior: Verifique as notícias para ver se houve algum comunicado à noite relacionado ao universo de cobertura da equipe ou se houve algum evento que mova o mercado.

6:00: Apague incêndios conforme necessário
Analista júnior: Se houver notícias relevantes na fita, um analista júnior normalmente alertaria o analista sênior, além de atualizar arquivos e planilhas relevantes.

Analista sênior : se houver notícias na fita, o analista sênior determina se isso afeta ou não as opiniões de investimento do analista e quanta ação deve ser tomada com essas notícias. Se não houver notícias na fita, a manhã do analista sênior pode envolver a palestra na reunião matinal da empresa ou com clientes institucionais ou membros da equipe de gerenciamento de uma empresa.

7:00: Reunião da manhã
Analista Júnior: Muitas operações de venda e compra facilitam uma reunião diária interna da manhã, na qual são discutidas as principais conclusões da pesquisa dos analistas. Os analistas juniores geralmente são incentivados a participar desta reunião, pois ela amplia sua base de conhecimento, entre outros benefícios.

Analista sênior: se um analista sênior estiver apresentando uma ideia de investimento para a empresa, o analista poderá fazê-lo durante a reunião da manhã da empresa. Como alternativa, o analista sênior pode se reunir com clientes ou com a gerência da empresa.

8:00: Check-in com comerciantes e vendedores
Analista Júnior e Sênior: O contato regular com outros membros da equipe em toda a empresa garante que as idéias de um analista sejam bem conhecidas e compreendidas.

9:00 às 23:00: Marketing, conexões, trabalho em projetos de longo prazo e pesquisa de manutenção, etc.

O fluxo e refluxo das atividades diárias de um analista dependem de fatores como o calendário de ganhos, o calendário de marketing do analista sênior e a existência ou não de projetos de pesquisa em andamento (geralmente existem).

Um dia bastante intensivo pode fluir da seguinte maneira:

9:00 DA MANHÃ:
Analista Júnior e Sênior: Participe de uma reunião de equipe com os membros da equipe.

10:00 DA MANHÃ:
Analista Júnior: Atualize o deck de slides de marketing antes da viagem de marketing do analista sênior. Entregue o deck a outros membros da equipe para revisão.

Analista senior: Teleconferência com a equipe de gerenciamento da empresa para esclarecer alguns pontos sobre o modelo de negócios da empresa e para agendar uma visita do investidor a um centro de distribuição. Participar de reunião interna. Revise a logística para um roadshow não relacionado à negociação.

12:00:
Analista Júnior: Encontre um mentor durante o almoço.

Analista sênior: Almoço com o contato da indústria.

1:30 DA TARDE:
Analista Júnior: Prepare o modelo da nota de pesquisa antes da divulgação dos ganhos.

Analista sênior: analise o trabalho do analista júnior e ofereça feedback construtivo.

14:30:
Analista júnior: faça as alterações recomendadas no deck de slides de marketing.

Analista sênior: ligue para os clientes com as mais recentes idéias de investimento.

3:30 DA TARDE:
Analista Júnior: Revise as transcrições das teleconferências e a divulgação de resultados do trimestre anterior antes da divulgação dos resultados.

Analista sênior: Continue a ligar para os clientes; entre em contato com a mesa de operações em relação ao volume extraordinariamente alto de uma determinada ação.

17:00:
Analista Júnior: Um relatório de ganhos é lançado; portanto, o analista júnior deve atualizar o modelo financeiro da equipe e o modelo de notas de pesquisa usando dados do release de resultados. Em seguida, o analista júnior deve preparar perguntas para a equipe de gerenciamento da empresa. Quaisquer pontos importantes contidos no comunicado de imprensa devem ser sinalizados para o analista e a equipe sênior.

Analista sênior: analise o relatório de ganhos em busca de pontos importantes. Entre em contato com a equipe de gerenciamento para esclarecer qualquer dúvida. Determine o efeito da divulgação de resultados na opinião de investimento do analista.

20:00:
Analista Júnior: Envie a nota de pesquisa atualizada e o modelo financeiro ao analista sênior para revisão. Faça as alterações necessárias.

Analista sênior: analise a nota e o modelo da pesquisa. Faça alterações diferenciadas, conforme necessário.

9:00 DA NOITE:
Analista Júnior: envie a nota de pesquisa editada e aprovada aos analistas supervisores para aprovação.

Analista sênior: desenvolva pontos de discussão para a reunião da manhã de amanhã. Revise as listas de chamadas de clientes, pois as chamadas precisarão ser feitas no início da manhã.

22:30:
Analista Júnior: Nota é publicada. Faça os preparativos para um analista sênior falar durante a reunião da manhã do dia seguinte.

Analista sênior: assim que a nota for publicada, prepare uma explosão de caixa postal para distribuição a determinados clientes.

23:00:
Fim do dia.

Bottom Line

De um modo geral, um dia na vida de um analista júnior ou sênior pode ser muito trabalhoso. No entanto, a recompensa é uma carreira desafiadora e (potencialmente) financeiramente recompensadora. (Para leitura relacionada, consulte "Analista financeiro: plano de carreira e qualificações")