Certificações para Planejamento Imobiliário

O planejamento imobiliário envolve um conjunto de serviços de consultoria jurídica, financeira e contábil, fornecidos para ajudar os clientes a transferir seus ativos para os herdeiros de maneira eficiente em termos fiscais. Existem várias certificações de planejamento patrimonial disponíveis para profissionais financeiros, contábeis e jurídicos com experiência relevante. Os candidatos devem atender a um nível mínimo de requisitos primeiro.

Se você estiver considerando uma carreira em planejamento imobiliário - ou pretendendo contratar um planejador imobiliário -, a seguir, apresentamos uma visão geral das certificações específicas associadas à função e o que cada uma exige e fornece.

Principais Takeaways

• Para se tornar um planejador imobiliário, é necessário ter conhecimento financeiro, tributário e contábil.
• Os planejadores imobiliários geralmente possuem graus e certificações em direito, contabilidade e / ou finanças.
• As certificações comuns que os planejadores imobiliários podem possuir incluem o Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), o Acreditado Estate Planner (AEP) e o Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).

Papel dos Planejadores Imobiliários

Os planejadores imobiliários normalmente trabalham com investidores individuais, escritórios familiares, proprietários de empresas e indivíduos com alto patrimônio líquido. O papel de um planejador imobiliário é complexo e envolve muitas partes móveis.

Um planejador imobiliário trabalha com os clientes para formular e implementar uma estratégia de planejamento tributário para transmitir eficientemente os ativos, de acordo com seus desejos, a herdeiros e outros beneficiários. Outros aspectos do planejamento imobiliário variam desde legar contribuições de caridade até escolher o seguro de vida.

Alguns dos principais provedores de planejamento imobiliário integram sua prática com serviços de consultoria financeira e gerenciamento de patrimônio. Gerentes de patrimônio, oficiais de confiança e administradores de confiança, executivos de investimento, advogados, contadores e planejadores financeiros podem ter interesse em obter certificações.

Educação e Especialização

A maioria dos planejadores imobiliários possui diplomas e certificações em direito, contabilidade e / ou finanças e por boas razões. O planejamento imobiliário é um labirinto complicado de leis federais e estaduais, decisões do IRS e interpretações judiciais. Todos eles afetam a maneira como os ativos e a renda são tratados para fins fiscais, com base em uma ampla variedade de tipos de transações, transferências, eventos desencadeantes, perfis individuais - idade, solteiro ou casado, etc. - e entidades. Criar e gerenciar essas transações requer a compreensão de deveres e responsabilidades fiduciários.

As leis em constante mudança, bem como o clima político e judicial, tornam o planejamento imobiliário um campo altamente dinâmico, no qual os consultores são transações de engenharia que devem manter a água com as autoridades. Certas práticas e idéias podem ter uma vida útil curta. Além de vários graus avançados financeiros, diplomas e certificações - um MBA, MPA, JD, CPA e CFA - a natureza específica, complexa e em constante mudança do campo torna as certificações especiais úteis. Tê-los também dá credibilidade aos planejadores imobiliários, o que ajuda no crescimento de seus negócios.

A obtenção de uma certificação de planejamento patrimonial geralmente requer cursos de ética, planejamento financeiro, legislação tributária, conformidade e ambiente regulatório.

Certificações de Planejamento Imobiliário

Abaixo estão as certificações mais comuns que um planejador imobiliário pode ter.

Chartered Trust e Estate Planner (CTEP)

A Academia Global de Finanças e Gerenciamento é o organismo de certificação da designação da CTEP, com ênfase em profissionais que atendem a clientes de alto patrimônio líquido. A obtenção de uma CTEP requer pelo menos três anos de experiência em planejamento ou relações de confiança. Além disso, os candidatos devem ter:

• Um curso de graduação ou pós-graduação em finanças, impostos, contabilidade, serviços financeiros, direito ou MBA, MS, Ph.D. ou JD de uma escola ou organização credenciada.
• Cinco ou mais cursos aprovados e relacionados.
• Um curso de treinamento em certificação.
• Requisitos anuais de educação continuada, que variam.

Planejador de Imóveis Credenciado (AEP)

A designação AEP é concedida pela Associação Nacional de Planejadores e Conselhos de Imóveis. Os candidatos devem:

• Ser licenciado para exercer a advocacia como advogado, exercer a profissão de CPA ou atualmente ser designado como Chartered Life Underwriter (CLU), Consultor Financeiro Chartered (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) ou Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) ), entre outros.
• Envolva-se em atividades de planejamento imobiliário como advogado, contador, profissional de seguro de vida, planejador financeiro ou oficial de confiança.
• Ter um mínimo de cinco anos de experiência em atividades de planejamento e planejamento imobiliário.
• Ter um mínimo de 30 horas de educação continuada durante os 24 meses anteriores, dos quais pelo menos 15 horas devem estar no planejamento imobiliário.
• Aqueles com menos de 15 anos de experiência em planejamento imobiliário devem concluir dois cursos de graduação no The American College.

Consultor Financeiro e de Confiança Certificado (CTFA)

O CFTA é concedido pela American Bankers Association. Os requisitos incluem:

• Um mínimo de três anos de experiência em gerenciamento de patrimônio e conclusão de um programa de treinamento aprovado em gerenciamento de patrimônio.
• Uma carta de recomendação.
• Uma declaração de ética.
• Passando em um exame.

Para manter a designação, são necessários 45 créditos de educação continuada a cada três anos.

Certificações relacionadas a gerenciamento de patrimônio

Há também várias certificações relacionadas ao planejamento patrimonial que podem ser úteis. Esses incluem:

• Chartered Wealth Manager
• Chartered Asset Manager
• Gerente de portfólio fretado
• Oficial de Conformidade

A linha inferior

Tornar-se um planejador imobiliário pode ser difícil e requer experiência e uma ampla variedade de conhecimentos, incluindo direito, contabilidade e finanças. A obtenção de uma certificação de planejamento patrimonial aprimora as habilidades e a credibilidade de um planejador imobiliário.