Seja um planejador financeiro em casa

A profissão de planejamento financeiro cresceu exponencialmente nas últimas décadas, e o colapso do subprime de 2008 aumentou substancialmente a conscientização do público sobre a necessidade de aconselhamento financeiro sólido de profissionais treinados e conhecedores.

Muitos planejadores financeiros e empresas estão respondendo a essa demanda com maior mobilidade, suporte on-line e outras formas de assistência tecnológica. Essas inovações permitiram que um número pequeno, mas crescente, de planejadores financeiros abrisse um novo nicho em sua profissão, trabalhando em casa, em parte ou em período integral.

Principais Takeaways

• Tornar-se um planejador financeiro pode ser uma mudança lucrativa na carreira, ajudando as pessoas com seus investimentos e finanças pessoais.
• Uma vez fora dos escritórios tradicionais, várias novas plataformas permitem que os planejadores financeiros trabalhem remotamente em casa.
• Essas inovações fornecem um novo nível de autonomia e flexibilidade pessoal, mas também trazem riscos de autoemprego, como falta de renda garantida e sem benefícios adicionais

Trabalhar em Casa

Embora essa tendência esteja crescendo em muitas outras áreas, como a indústria de viagens, tem sido mais lenta se firmar na comunidade financeira, porque a maioria dos clientes exige um nível de serviço e consultoria personalizados que tradicionalmente estavam disponíveis apenas por meio do contato pessoal. . Mas a tecnologia chegou ao ponto em que os planejadores podem trabalhar efetivamente com os clientes on-line e fornecer conselhos e informações por telefone, mensagens instantâneas e bate-papo por vídeo.

O número de sites que permitem que clientes com situações financeiras relativamente simples insiram suas informações e recebam recomendações e conselhos personalizados está crescendo rapidamente, juntamente com a variedade de produtos e serviços que esses sites fornecem.

Uma nova oportunidade para planejadores

Os planejadores que optarem por trabalhar para empresas que oferecem consultoria on-line provavelmente ainda terão que passar pelo menos algum tempo em um escritório, mas, em muitos casos, esse arranjo permitirá que eles evitem a rotina das nove às cinco. Qualquer pessoa que possua as licenças e credenciais adequadas precisa apenas de um computador e de um espaço para trabalhar em casa, a fim de realizar negócios. Alguns planejadores encontrarão os clientes pessoalmente mediante agendamento para uma reunião introdutória e, em seguida, se comunicarão com eles por telefone ou on-line a partir de então, enquanto outros planejadores trabalham exclusivamente em casa e podem nunca ver a maioria de seus clientes pessoalmente, dependendo da política da empresa. .

Alguns planejadores também podem encontrar-se com os clientes diretamente em suas casas (dos planejadores) se eles tiverem meios para criar um escritório e uma área de reunião separados em sua residência. Obviamente, trabalhar em casa sempre foi uma opção até certo ponto, mas em tempos passados ​​isso geralmente exigia uma deslocação regular a um escritório central para entregar a papelada e realizar outras tarefas; Embora isso às vezes ainda seja necessário, novas tecnologias de compartilhamento de dados, como o Dropbox, tornaram muito mais fácil transmitir e compartilhar documentação eletronicamente.

Empresas com opções on-line

Muitos sites que oferecem planejamento on-line permitem ou exigem que seus clientes enviem a maioria ou todas as suas contas e informações financeiras para um sofisticado programa proprietário de planejamento ou orçamento que permite ao planejador ver rapidamente todo o quadro financeiro do cliente. Esse nível de transparência tecnológica reduz bastante o tempo que os planejadores tradicionalmente gastam para coletar e inserir as informações financeiras de seus clientes. Os clientes que fornecem todas as suas informações corretamente por esse canal geralmente recebem feedback imediato do planejador sobre determinados tópicos.

Alguns dos sites que oferecem esses serviços incluem:

• Learnvest (www.learnvest.com)
  Iniciado em 2009 por Alexa Von Tobel, este site atende a uma clientela feminina e possui a capacidade de seus planejadores de simpatizarem com os clientes enquanto aprendem a romper com maus hábitos financeiros e formar novos. Um de seus principais objetivos é simplesmente fornecer uma plataforma fácil de usar, a partir da qual as mulheres possam começar a assumir o controle de suas finanças. Os clientes podem usar a plataforma My Money Center do site para visualizar rapidamente todas as suas finanças. Aqueles que se inscrevem recebem uma consulta inicial gratuita com um profissional Certified Financial Planner®, bem como um boletim mensal. A Learnvest fornece consultoria personalizada e imparcial por uma taxa e não oferece serviços de gerenciamento de dinheiro de nenhum tipo.
• Capital pessoal (www.personalcapital.com)
  Bill Harris lançou este site em 2011, em um esforço para fornecer gerenciamento de dinheiro eficaz para clientes com US $ 100.000 a US $ 2.000.000 para investir. O Personal Capital fornece um programa de investimento em indexação com taxa turbo e designa um consultor pessoal para se comunicar diretamente com cada cliente. Os clientes também podem vincular todas as suas contas financeiras no painel financeiro on-line. A Time Magazine recompensou a empresa por seu esforço para integrar o planejamento financeiro a uma plataforma digital, nomeando o site como um dos 50 melhores sites em 2012. Uma associação básica é gratuita e conselhos personalizados e gerenciamento de dinheiro têm preços competitivos.
• NestWise (www.nestwise.com)
  Este site é dedicado a oferecer serviços de planejamento financeiro abrangentes, convenientes e acessíveis à classe média. Ela se esforça para alinhar as finanças de seus clientes com seus objetivos de vida, usando uma filosofia que eles chamam de Gerenciamento Financeiro da Full Life. A associação gratuita inclui uma avaliação financeira inicial, além de acesso ao centro de aprendizado on-line. As associações premium fornecem artigos e ferramentas de aprendizado premium e programas de 90 dias para a Fitness Track. Os clientes que optarem por pagar por aconselhamento personalizado também receberão automaticamente uma associação Premium gratuita.

Compensação e benefícios

Os planejadores financeiros que trabalham remotamente para empresas como a NestWise e a Learnvest geralmente são pagos pelo cliente ou recebem um salário. E, embora se espere que a maioria dos planejadores se comercialize em sua esfera de contatos, leads substanciais geralmente são fornecidos regularmente. Mas os benefícios desse nicho vão além de dólares e centavos; alguns sites oferecem acesso 24/7 a um planejador financeiro, o que poderia ser uma opção atraente para quem gosta de trabalhar noites.

Como em outros trabalhos em casa, essa alternativa também pode atrair os planejadores com crianças pequenas. Mães que deixaram suas carreiras financeiras para cuidar de crianças pequenas podem ser muito mais capazes de ajustar esse tipo de arranjo em suas agendas do que uma posição tradicional de conselheira, e essa opção provavelmente pagará consideravelmente mais do que a maioria das outras alternativas de trabalho em casa.

A linha inferior

Agora pode ser um bom momento para começar a explorar a possibilidade de trabalhar como planejador em sua casa. É provável que esse nicho incipiente na indústria cresça nos próximos anos, já que vários sites que usam consultores externos têm planos de expansão substancial. Para obter mais informações sobre como trabalhar como consultor financeiro em casa, visite os sites listados acima ou entre em contato com a Associação de Planejamento Financeiro.