Conselheiros: Principais maneiras de encontrar seus primeiros clientes

Tornando-se um consultor financeiro de sucesso é um desafio único, com muitas partes móveis. Além de concluir os cursos educacionais necessários, muitos consultores financeiros também se tornam planejadores financeiros certificados (CFPs) ou analistas financeiros fretados (CFAs) para ficar acima da concorrência. Afinal, de acordo com o Departamento do Trabalho dos Estados Unidos, havia 271.000 consultores financeiros a partir de 2016, um número que deve crescer 15% até 2026. Em um campo tão movimentado, a construção de um livro de negócios sólido pode ser difícil. As dicas a seguir podem ajudar os novos consultores financeiros a deixarem suas marcas e conquistarem participação de mercado.

Cultive sua influência

Novos consultores financeiros devem chegar fora de seus círculos internos para aumentar suas redes e aumentar suas bases de referência. Embora isso possa ser alcançado através do marketing de mídia social, o desenvolvimento de relacionamentos pessoais tende a ser uma solução mais eficaz.

"Meu conselho para os consultores financeiros que estão começando é alavancar centros de influência, como contadores, advogados, diretores de RH, rodadas de negócios e usar as mídias sociais", declara Donald Reichert, sócio do Capital Design Associates Group, LLC. leva tempo para solidificar relacionamentos, Reichert destaca a importância da criação de redes no início de sua carreira.

Servir os Carentes

Embora os aposentados e os que se aproximam da aposentadoria sejam uma fonte óbvia de negócios, os consultores financeiros também devem procurar dados demográficos comparativamente carentes para atrair clientes.

“Enquanto a maioria dos consultores trabalha com indivíduos aposentados com portfólios exuberantes, eu me concentro no espaço profissional para jovens carentes”, diz Matt Cosgriff, CFP, fundador da Lifewise Advisors, que ajuda os consultores a direcionar os necessitados.

Principais Takeaways

• Novos consultores financeiros devem ir além de seus círculos internos para cultivar suas redes e aumentar suas bases de referência.
• Os consultores podem conquistar novos clientes intensificando seu envolvimento pessoal em suas comunidades.
• Em vez de focar apenas os aposentados, os consultores também devem procurar dados demográficos comparativamente carentes.

Envolva-se na comunidade

Uma das melhores maneiras pelas quais os consultores podem conquistar novos clientes é intensificando o envolvimento pessoal em suas comunidades. Enquanto as campanhas de marketing tradicionais custam dinheiro, o envolvimento da comunidade exige apenas tempo. E, oferecendo-se como voluntário com causas próximas e queridas, os consultores podem se conectar com outras pessoas que pensam da mesma maneira, que podem um dia se tornar clientes empresariais.

Consultores financeiros: dicas para conquistar novos clientes

O que proporciona pouco retorno

Para novos consultores financeiros, cultivar clientes é um jogo de números que pode ser ganho com os seguintes métodos de divulgação:

• Chamada fria
• Batendo nas portas
• Fornecer refeições gratuitas para incentivar o comparecimento às apresentações
• Configurando aquários para coletar cartões de visita em feiras

Devin Carroll, fundador da Social Security Intelligence, enfatiza que não há atalhos para gerar clientes, explicando: "Nos primeiros dez anos como consultor, lutei com o processo de aquisição de clientes. Ligações frias, batidas de porta, seminários e esperanças de as referências eram minhas únicas ferramentas. E, embora esses métodos funcionassem, eram dolorosamente lentos ".

A linha inferior

Aqueles que procuram contratar um consultor financeiro tendem a escolher os profissionais em quem eles confiam, embora os relacionamentos evoluam naturalmente. Ao associar o envolvimento da comunidade a uma rede robusta, os consultores podem construir uma empresa que crescerá nos próximos anos.