8 razões para amar ETFs de dividendos mensais

Os fundos negociados em bolsa com pagamento de dividendos (ETFs) têm crescido em popularidade, especialmente entre investidores que buscam altos rendimentos e mais estabilidade em suas carteiras. Assim como as ações e muitos fundos de investimento, a maioria dos ETFs paga dividendos trimestralmente - uma vez a cada três meses. No entanto, ETFs que oferecem retorno mensal de dividendos também estão disponíveis. Essa renda mensal regular ajuda muitos indivíduos de renda fixa, mas também pode oferecer uma ótima opção para todos os investidores em um ambiente de mercado volátil.

Os dividendos mensais podem ser mais convenientes para gerenciar o fluxo de caixa e ajudar no orçamento com um fluxo de renda previsível. Além disso, esses produtos geram retornos totais maiores, se os dividendos mensais forem reinvestidos.

Gama de escolhas e riscos

Felizmente, há uma infinidade de fundos ETF de dividendos mensais oferecidos pelas principais empresas, incluindo State Street Global Advisors, Vanguard Group e BlackRock, Inc. No entanto, também existem empresas menores, como o Global X Funds, que estão aumentando sua pressão sobre o mercado. Arena da ETF. Esses produtos de investimento tornaram-se quase nomes conhecidos e incluem os populares produtos Spider SPDR e iShares.

A maioria dos pagadores de dividendos mensais vem do segmento de títulos do mercado, mas existem mais de 40 que investem em ações, ações preferenciais ou um mix de ativos.

Antes de qualquer investidor se apaixonar demais por esses produtos, eles devem fazer a devida diligência e revisar a ETF quanto a suas despesas e riscos. Embora a obtenção de receita de dividendos todos os meses possa parecer atraente, o investidor deve compensar as despesas da holding com seus benefícios.

Às vezes, os gestores de fundos oferecem altos rendimentos de dois dígitos que não podem sustentar para atrair investidores que, de outra forma, os ignorariam. É importante prestar atenção também às taxas de despesa. Lembre-se, quanto menos dinheiro for gasto no bolso de um gerente, melhor. Alguns fundos podem retornar sua alta renda através do uso de alavancagem que pode não se adequar à tolerância ao risco de todos os investidores.

(Para mais informações, consulte: Due Diligence on Dividends .)

A lista a seguir de fundos negociados em bolsa não aparece em uma ordem específica e é oferecida apenas como um exemplo dos fundos que se enquadram na categoria dos ETFs que pagam dividendos mensais. Os números de desempenho são a partir de outubro de 2017.

Global X SuperDividend

Ativos sob gestão: US $ 1, 03 bilhão

Despesas totais: 0, 58%

Rendimento (12 meses): 6, 57%

Retorno 2016 (Preço): 13, 31%

Este ETF (SDIV) rastreia um índice de 100 empresas com o mesmo peso que figuram entre os que pagam mais dividendos no mundo - uma estratégia que ganhou elogios na imprensa financeira.

O fundo inclui ações ordinárias, fundos de investimento imobiliário (REITs) e parcerias limitadas (MLPs) que devem combinar retornos superiores com volatilidade abaixo da média para serem incluídos no índice.

Global X EUA SuperDividend EUA

Ativos sob gestão: US $ 425, 6 milhões

Despesas totais: 0, 45%

Rendimento (12 meses): 6, 13%

Retorno 2016 (Preço):: 10, 61%

Fundada em 2013, a DIV é uma ETF relativamente pequena. Como sua contraparte internacional, ela se concentra em uma cesta de títulos de baixa volatilidade e alto rendimento, o objetivo é acompanhar o desempenho de 50 ações ordinárias, MLPs e REITs com o mesmo peso, dentro do Índice de Baixa Volatilidade INDXX SuperDividend US.

O desempenho foi muito bom em relação ao seu benchmark, retornando uma média anualizada de 6, 2% nos últimos quatro anos. Os títulos listados no índice estão entre os de maior rendimento nos Estados Unidos e possuem menor volatilidade relativa que o mercado. Ela combina muito bem com o SDVI para investidores que desejam uma participação verdadeiramente global em ações de alto rendimento.

Dividendo elevado do PowerShares S&P 500

Ativos sob gestão: US $ 3, 02 bilhões

Despesas totais: 0, 30%

Rendimento: 3, 6%

Retorno 2016 (Preço): 22, 36%

Como está escrito na lata, o ETF PowerShares S&P 500 de alto dividendo e baixa volatilidade (SPHD) procura ações que pagam altos dividendos e oferecem baixa volatilidade. É fortemente ponderado em relação aos serviços públicos. Outras participações incluem a Health Care REIT, Inc. (HCN) e Altria Group, Inc. (MO). As baixas despesas do fundo são especialmente atraentes.

Alto Dividendo dos EUA

Ativos sob gestão: US $ 1, 24 bilhão

Despesas totais: 0, 38%

Rendimento (12 meses): 3, 25%

Retorno 2016 (Preço): 8, 63%

O DHS imita o WisdomTree High Dividend Index, um índice ponderado fundamentalmente que apresenta empresas classificadas pelo rendimento de dividendos com volumes médios diários de negociação de pelo menos US $ 200 milhões. As participações do fundo são bem diversificadas entre setores como imóveis, assistência médica, energia / serviços públicos e produtos básicos para o consumidor.

PowerShares Preferred

Ativos sob gestão: US $ 5, 31 bilhões

Despesas totais: 0, 5%

Rendimento (12 meses): 5, 6%

Retorno em 2016 (preço): 0, 85%

O PowerShares Preferred Fund (PGX) é outro ETF de ações preferenciais que oferece rendimento. O objetivo da PGX é replicar o desempenho e o rendimento do Índice de títulos preferenciais de taxa fixa do BofA Merrill Lynch. Seu portfólio possui mais de 200 ações preferenciais com forte peso no setor financeiro. e uma presença menor em telecomunicações, indústrias e energia. Menos de 5% da carteira é investida em títulos com classificação A e AA, enquanto o restante é investido principalmente em títulos com classificação BBB ou BB. Lançado em janeiro de 2008, o fundo retornou 5, 66% anualizado desde 2013; o ano passado foi difícil, mas atualmente subiu 10% no ano.

Dividendo elevado do PowerShares KBW

Ativos sob gestão: US $ 329, 94 milhões

Despesas totais: 2, 99%

Rendimento (12 meses): 8, 32%

Retorno 2016 (Preço): 20, 48%

Com base em um dos índices NASDAQ da Keefe, Bruyette & Woods, o portfólio financeiro PowerShares KBW High Dividend Yield Financial ETF é bastante tentador. O KBWD é fortemente ponderado (pelo menos 90%) em relação às empresas financeiras de capital aberto, que devem ter um desempenho melhor em um ambiente crescente de taxa de juros.

Ações Preferenciais do iShares US

Ativos sob gestão: US $ 18, 7 bilhões

Despesas totais: 0, 47%

Rendimento (12 meses): 5, 68%

Retorno 2016 (preço): 1, 3%

O ETF de ações preferenciais dos EUA (PFF) da iShares é uma alternativa viável para investidores que buscam altos rendimentos. O PFF foi lançado em março de 2007 e, em outubro de 2017, era o maior fundo de sua categoria. A PFF procura refletir o desempenho e o rendimento do S&P US Preferred Stock Index. O portfólio é bem diversificado, sem segurança com peso superior a 3, 23%. No entanto, tende a favorecer empresas financeiras que são grandes emissoras de títulos preferenciais. Mais de 80% da carteira é investida em títulos com classificação BBB ou B e menos de 8% com investimento em classificação A ou melhor. Os ETFs de ações preferenciais são geralmente projetados para obter receita, e não desempenho superior, como é o caso da PFF, que apresentou um retorno total constante de 5, 29% nos últimos cinco anos.

SPDR Dow Jones Industrial Average

Ativos sob gestão: US $ 19, 1 bilhões

Despesas totais: 0, 17%

Rendimento (12 meses): 2, 11%

Retorno 2016 (Preço): 16, 37%

O ETDR Dow Jones da Média Industrial (DIA) da SPDR não oferece o maior rendimento, mas os investidores que preferem algum potencial de valorização do capital com suas receitas podem achar seu portfólio atraente. Lançado em janeiro de 1998 (tornando-o um dos ETFs mais antigos ainda existentes), o fundo é um dos poucos a reproduzir diretamente o Dow Jones Industrial Index (DJIA) - ele próprio o avô de índices de ações, composto por 30 dos mais azuis blue chip empresas. Ele fez um trabalho louvável em rastrear o DJIA, retornando 7, 41% nos 10 anos desde 2005 e 10, 70% nos cinco anos desde 2010.

(Para saber mais, consulte os 3 principais ETFs que acompanham o Dow para 2017. )

A linha inferior

ETFs de alto dividendo oferecem uma maneira fácil e barata de adicionar um fluxo extra de receita às carteiras de aposentados e de investidores iniciantes. Como sempre, é importante fazer sua devida diligência em qualquer fundo antes de comprometer seu dinheiro suado.