5 principais empresas de consultoria de investimento registrada (RIA)

As empresas de consultoria de investimento registrada (RIA) podem fornecer aos clientes serviços de gerenciamento de ativos e planejamento financeiro verdadeiramente imparciais. Isso ocorre porque eles não são afiliados a terceiros, como bancos, corretores, seguradoras ou outras entidades que possam distorcer sua abordagem objetiva, oferecendo-lhes compensação pela venda de seus produtos ou serviços.

De acordo com dados que variam de ativos sob gerenciamento a tamanho e experiência de seus grupos de consultores, a revista Barron os classificou como as principais empresas de RIA nos EUA em 2018.

Principais RIAs

Edelman Financial Services - Localizada em Fairfax, Virgínia, esta empresa possui quase US $ 22, 3 bilhões em ativos sob gerenciamento (AUM) e fornece serviços de investimento, gerenciamento de portfólio e educação em finanças pessoais. A empresa possui uma equipe de 163 consultores que atendem a mais de 37.000 clientes. Seu fundador, Ric Edelman, foi nomeado o principal consultor financeiro independente três vezes pela Barron's . A abordagem de investimento da empresa é baseada em pesquisa acadêmica e finanças comportamentais.

United Capital Financial Advisers - Esta empresa com sede em Newport Beach, Califórnia, administra US $ 21, 5 bilhões para clientes institucionais e de varejo. Os 221 consultores da United Capital usam uma abordagem moderna de planejamento e investimento financeiro para permitir que seus clientes gostem de viver no presente, em vez de se preocupar em ter dinheiro suficiente na aposentadoria. O crescimento da empresa pode ser atribuído à compra e parceria com outras empresas de RIA, de acordo com seu fundador, Joe Duran.

Mariner Wealth Advisors - Com mais de US $ 26 bilhões em AUM, esta empresa está sediada no Kansas, mas possui escritórios em todo o país, incluindo Cincinnati, San Diego, Nova York, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago e Minneapolis. A empresa oferece gestão de investimentos, serviços de aposentadoria executiva, planejamento patrimonial, consultoria institucional, gestão de riscos e serviços tributários e contábeis para seus 14.890 clientes.

Consultores de investimentos do Grupo Moneta - A única empresa do Missouri incluída no top 10, o Moneta Group gerencia aproximadamente US $ 18, 5 bilhões para seus clientes. Como em todos os RIAs dessa lista, os 95 consultores dessa empresa são fiduciários, o que significa que eles são obrigados a colocar as necessidades de seus clientes antes das suas e são agrupados em equipes de atendimento ao cliente para oferecer a seus clientes uma empresa de menor porte. sentir. Seus serviços incluem ajudar famílias ricas a transferir sua riqueza para seus herdeiros e causas favoritas, ajudar jovens indivíduos de alto patrimônio líquido a criar um plano para manter seu dinheiro e fornecer consultoria de aposentadoria para os negócios.

Silvercrest Asset Management Group - Sediada na cidade de Nova York, esta empresa acumulou quase US $ 21, 3 bilhões na AUM e possui 27 consultores que trabalham em escritórios em Nova York, Massachusetts, Nova Jersey e Virgínia. A empresa adota o serviço tradicional centrado no cliente fornecido pelos bancos nos anos anteriores, implementando teorias modernas para criar portfólios diversos que atendem às metas de investimento de seus clientes e à tolerância a riscos.

A linha inferior

Estas são apenas algumas das principais empresas de gestão de patrimônio da América. Embora muitas dessas empresas atendam principalmente a clientes de alto patrimônio líquido e investidores institucionais nos setores com e sem fins lucrativos, algumas também lidam com clientes da classe média ou média-alta. Cada uma dessas empresas ganhou seu lugar nesta lista, fornecendo bons conselhos e serviços de gerenciamento de dinheiro que permitiram aos clientes aumentar sua riqueza e realizar seus sonhos.