5 dicas para acompanhar os mercados de investidores ocupados

Os investidores ativos precisam monitorar constantemente seu portfólio em busca de mudanças. Os investidores passivos, ou aqueles com um horizonte de longo prazo, podem se dar ao luxo de adotar uma abordagem mais descontraída. Mas todos os investidores ainda precisam fazer as tarefas de tempos em tempos.

As cinco dicas a seguir podem ajudá-lo a gerenciar seu tempo e seus investimentos corretamente.

Foco nas tendências de taxa de juros e commodities (diariamente)

Você não precisa acompanhar as mudanças do mercado diariamente para ter sucesso como investidor, mas estar ciente das tendências do mercado pode ajudá-lo a reduzir a escuta de "dicas quentes" ou boatos ao longo do dia. Uma boa maneira de parar a ansiedade causada pelas fofocas de investimentos que você ouve é buscar o tipo certo de informação agora.

Duas grandes áreas de foco são as taxas de juros e os custos de mercadorias / mão-de-obra.

As taxas de juros mais altas geralmente provocam preços mais baixos das ações, porque geralmente, à medida que as empresas gastam mais dinheiro em pagamentos de empréstimos, elas diferem de seus ganhos - e ganhos mais baixos equivalem a preços mais baixos das ações. Por outro lado, taxas mais baixas podem significar que tanto as empresas quanto os indivíduos gastam menos com pagamentos de juros, os lucros aumentam e ganhos maiores se traduzem em preços mais altos das ações. Saber que a maioria das notícias sobre taxas de juros está sendo contabilizada nos preços de mercado agora e poder ver como isso pode afetar os preços futuros o ajudará a eliminar todas as dicas de fofocas que você pode receber agora.

Os investidores devem acompanhar os custos de combustível e outros preços de commodities para avaliar como essas flutuações podem impactar suas participações. Por exemplo, algumas indústrias, como caminhões, veem seus lucros caírem drasticamente quando os preços do petróleo aumentam. Outros, como empresas de exploração de petróleo, se saem melhor quando o petróleo negocia mais alto. O aumento dos preços do aço e da madeira serrada afetará adversamente as empresas de construção e manufatura.

Os custos crescentes de mão-de-obra enterram todos, mas principalmente os varejistas que normalmente contratam trabalhadores com salário mínimo. Se você sabe o que há no seu portfólio com antecedência, pode reduzir a ansiedade e ajustar o seu portfólio de acordo.

Mantenha-se a par das tendências do mercado (semanalmente)

Você não precisa ter a TV sempre ligada à CNBC, mas deve estar sempre atualizado com as últimas notícias da mídia financeira e tentar assistir a vídeos com foco em finanças pelo menos uma vez por semana. A web, incluindo as mídias sociais, é outro ótimo lugar para ler sobre estratégias de investimento e ter uma idéia do que os profissionais estão dizendo sobre a direção prevista do mercado. Para reduzir todo o excesso de leitura, certifique-se de identificar quais setores estão a favor ou fora de seu favor, juntamente com a saúde do mercado em geral.

Lembre-se de que desenvolvimentos geopolíticos podem afetar as participações em seu portfólio - assim como as notícias de impostos mais altos ou flutuações cambiais. Isso significa que você deve, no mínimo, acompanhar uma recapitulação dos desenvolvimentos no final de cada semana. O objetivo aqui é obter uma visão geral ou uma tendência e, em seguida, fazer alterações no seu portfólio de acordo.

Tente não ser atraído a tomar uma decisão por causa das "notícias do dia", no entanto. Em outras palavras, o comentário financeiro que você vê na televisão ou on-line às vezes é embelezado para atrair um público maior. Portanto, tente decifrar as tendências de longo prazo e eliminar as bobagens do dia-a-dia que os meios de comunicação financeiros usam para expor suas transmissões. A pergunta que você deve sempre se perguntar ao assistir ou ouvir comentários financeiros é: como isso afetará a mim ou a meu portfólio?

Revisar demonstrações financeiras (trimestral)

Esta regra se aplica principalmente a investidores que compram ações individuais. Os investidores devem revisar a seção Análise e discussão da administração (MD&A) das demonstrações financeiras de uma empresa, bem como as declarações 10-K, 10-Q e procuração (que são arquivadas na SEC) para ter uma idéia melhor da opinião da administração sobre o assunto. oportunidades e riscos para a empresa, juntamente com seu desempenho recente.

Ao fazer essa pesquisa, faça as seguintes perguntas:

• A gerência é otimista em relação ao futuro da empresa?
• Fez alguma observação perspicaz sobre o potencial de ganhos futuros?
• Está pensando em uma grande aquisição ou venda de ativos que possa impactar os ganhos?
• O crédito da empresa está em boas ou más condições? Isso pode impactar o crescimento futuro da empresa?

Esses são todos os problemas que podem ser abordados nas demonstrações financeiras e que são úteis para o processo de tomada de decisão do investidor. Seja um detetive e tente se esquivar de todos os problemas de relações públicas para ver o que a gerência realmente está dizendo.

Às vezes, a palavra escrita é o melhor meio para os investidores obterem informações valiosas sobre o funcionamento interno de uma empresa, porque as reuniões presenciais e algumas teleconferências são altamente elaboradas, especialmente devido ao aumento de ações iniciadas por acionistas.

(Para obter mais conselhos sobre como obter as informações necessárias nesses documentos, leia O que você precisa saber sobre as demonstrações contábeis. )

Contato ou entrevista com fundos ou empresas (uma ou duas vezes por ano)

Tentar conversar com profissionais encarregados de fundos ou empresas pode ser um trabalho em período integral; portanto, é melhor escolher quando você tenta esse tipo de correspondência. Escolha uma época do ano em que elas sejam mais lentas ou mais capazes de conversar com você - e depois de colocá-las em jogo, envie-as para obter informações sobre para onde o mercado ou uma indústria ou ação específica está indo. Às vezes, eles fornecem informações valiosas que você ainda não ponderou - ou não tem tempo para pesquisar.

Ao conversar com esses profissionais, tente fazer perguntas abertas, como:

• Para onde você acha que a empresa está indo?
• Quais são os maiores riscos daqui para frente?
• O que você acha que os analistas de Wall Street estão negligenciando ou subvalorizando em relação à empresa?

Você pode se surpreender com a sinceridade das respostas que receberá - sem nenhum custo em tempo real para você.

Ouvir chamadas em conferência (anualmente)

Não se deixe intimidar. Ligue para o representante de relações com investidores da empresa em que possui suas ações para ver se consegue ouvir a teleconferência de fim de ano da empresa. Você também pode verificar a seção de relações com investidores da empresa em sua página da web, que geralmente fornece informações sobre a data da próxima chamada, juntamente com um link para ouvir a chamada on-line. Devido à Regulamentação de Divulgação Justa e o foco das empresas atualmente na divulgação de informações para investidores individuais e institucionais de uma só vez, muitas empresas permitirão a participação de investidores individuais se o investidor solicitar participar antecipadamente para que a empresa possa providenciar a instalação. uma linha separada.

O que você está ouvindo nesta ligação é o que a gerência diz sobre o futuro da empresa, mas também a maneira pela qual eles dizem isso. Eles acreditam no que estão dizendo? Eles estão entusiasmados ou estão apenas passando pelas moções? Essas informações podem fornecer a você o desejo de comprar mais ações ou liquidar totalmente sua posição.

A primeira parte da chamada abordará as finanças da empresa durante o período, juntamente com outros desenvolvimentos pertinentes. Em seguida, é seguida por uma sessão de perguntas e respostas, geralmente com analistas, que geralmente é a parte mais importante da ligação, pois você pode ver como a gerência reage a essas perguntas difíceis.

(Observação: como mencionado acima, muitas chamadas são roteirizadas e, às vezes, a gerência é discreta sobre o futuro, porque eles não querem ser responsabilizados por nenhuma falha. Com isso em mente, o investidor não deve apenas procurar o que é disse, mas o que não foi dito também. Se uma empresa geralmente faz projeções financeiras a cada trimestre, mas de repente parou, isso pode ser um mau sinal para a empresa, mas também um bom sinal para você sair.)

A linha inferior

Determinar quando suas informações são mais valiosas pode ajudar a reduzir as horas que você gasta classificando através de relatórios e informações financeiras. Os meses de verão são tipicamente meses fracos no mercado e as ações compradas podem diminuir. Setembro e outubro também são meses historicamente difíceis - e a venda de prejuízos fiscais no final do ano pode deprimir ainda mais os estoques. Se você acha que o estoque que você possui ou deseja comprar está em condições sólidas, você pode continuar com suas compras, mas certifique-se de considerar fatores sazonais ao tentar calcular o tempo de uma compra ou venda.

Ser um investidor não significa que você precise ler o Wall Street Journal todos os dias ou verificar constantemente o aplicativo de negociação de ações do seu celular. Mas se você espera se sair tão bem ou melhor que a média do mercado a longo prazo, gerenciar o tempo que administra seu portfólio pode fazer mais sentido (ou centavos).