3 Fundos de Índice com os Índices de Despesas mais Baixos

Um fundo mútuo de índice é um tipo de fundo que investe todos ou quase todos os seus ativos totais em valores mobiliários que compõem seu índice subjacente. Os fundos de índice usam estratégias de investimento passivo e, portanto, tendem a ter baixa rotatividade e baixos índices de despesa. Os fundos que implementam estratégias de indexação exigem menos gerenciamento de portfólio e negociação ativa, o que minimiza suas taxas operacionais. Fundos de índice com baixos índices de despesa são benéficos para investidores de longo prazo que buscam rastrear índices e ganhar exposição a selecionar segmentos do mercado ao longo do tempo. Índices de despesas e taxas de administração fazem parte de um debate em andamento que envolve fundos passivos contra fundos ativos no mercado. Um número crescente de fundos de índices continua sendo desenvolvido no mercado, incluindo a evolução dos fundos de índices beta inteligentes que buscam replicar índices personalizados. Até a presente data, continua o debate sobre o valor agregado da administração ativa versus as vantagens dos fundos gerenciados passivamente. Os índices de despesa costumam ser um dos principais fatores que podem influenciar os investidores a escolher os investimentos em fundos passivos em detrimento dos gerentes ativos ao buscar opções de investimento direcionadas.

Em outubro de 2018, os três fundos a seguir estavam entre os fundos mútuos com menor índice de despesas, conforme relatado pela Morningstar. Esses fundos foram escolhidos com base na relação de despesas, disponibilidade de investimentos no varejo e ampla exposição no mercado.

Fidelity Spartan 500 Index Fund - Classe de investidores (FUSEX)

Este é um fundo de classe de investidor comercializado pela Fidelity com uma relação de despesa líquida de 0, 015%. O fundo controla as participações e retorno do índice S&P 500. O fundo investe pelo menos 80% de seus ativos totais no Índice S&P 500. O fundo não requer investimento mínimo. Em 30 de setembro de 2018, possui um retorno de 17, 81% em um ano, contra 17, 91% no Índice S&P 500.

Ações de investidores em fundos de índice de vanguarda (VIVAX)

Este fundo é comercializado pela Vanguard. Ele rastreia as participações e o desempenho do CRSP US Large Cap Value Index. O fundo possui um índice de despesa líquida de 0, 17%. Requer um investimento mínimo de US $ 3.000. Em 30 de setembro de 2018, o fundo apresentava um retorno de 13, 43% em um ano, ante 13, 59% no Índice.

Fidelity US Bond Index Fund - Classe de investidores (FBIDX)

O FBIDX se enquadra na categoria de título intermediário a termo Morningstar. O fundo está focado em investimentos em títulos dos EUA. Tem uma taxa de despesa de 0, 025%. Não requer investimento mínimo. O fundo investe pelo menos 80% de seus ativos em títulos do Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index. Em 30 de setembro de 2018, o retorno de um ano é de -1, 40% contra -1, 22% para o benchmark. O retorno de três anos é de 1, 11% contra 1, 31% para o benchmark.

Fundos de Índice

Esses fundos devem ser negociados com sua plataforma afiliada, o que ajuda a manter baixos os índices de despesas. O acesso limitado, mas fácil, através das plataformas de negociação Fidelity e Vanguard, ajuda a limitar muitas das taxas de distribuição e 12b-1, mantendo as despesas mais baixas para os investidores.