Os 10 ETFs mais baratos da Vanguard

Nas quatro décadas desde a sua fundação, o Vanguard Group cresceu e se tornou uma das maiores empresas de investimento do mundo. No centro dessa expansão, está o compromisso de fornecer aos investidores individuais soluções de baixo custo para obter riqueza. A Vanguard é conhecida por seus fundos mútuos e também é um participante importante no negócio de fundos negociados em bolsa (ETFs).

Embora outras empresas de fundos como Schwab e Fidelity tentem competir com a Vanguard com baixas taxas em fundos seletivos, a Vanguard pode manter sua vantagem de baixo custo em todo o espectro do fundo com base em uma estrutura acionária exclusiva.

Diferentemente de outras empresas de fundos, que são de propriedade corporativa ou de terceiros, a Vanguard é de propriedade de seus fundos. E os fundos são de propriedade de seus investidores. Isso significa que os lucros gerados pela operação dos fundos são devolvidos aos investidores na forma de taxas mais baixas. Como tal, torna muito difícil para outras empresas, que são devidas a seus acionistas, competir em preço.

Principais Takeaways

• A Vanguard é um fornecedor líder de ETFs de baixo custo.
• Os ETFs podem ser avaliados em termos de índices de despesas, mas as participações no ETF e os retornos históricos também são considerações importantes.
• Os ETFs de vanguarda que investem em ações de grande capitalização incluem o S&P 500 ETF (VOO) e o Total Stock Market ETF (VTI).
• A Vanguard oferece ETFs que investem em ações de pequena capitalização, midcaps, ações de valor, ações de crescimento, títulos e mercados internacionais.

A Vanguard introduziu rapidamente seu conjunto de ETFs quando o produto de investimento ganhou ampla popularidade. Desde então, o operador de fundos mútuos se tornou o segundo maior fornecedor de ETFs, atrás da Blackrock. A estrutura de custos exclusiva da Vanguard, as economias de escala alcançadas e o número total de ativos sob gerenciamento (AUM) permitem oferecer seus ETFs ao menor custo disponível no mercado.

Abaixo estão 10 dos ETFs mais baratos da empresa por taxa de despesa, com dados atualizados em 12 de setembro de 2019.

ETF Vanguard S&P 500 (VOO)

O Vanguard S&P 500 ETF é um dos ETFs de menor custo da Vanguard, com uma taxa de despesa de 0, 03%. Também está entre os maiores, com US $ 490 bilhões em ativos sob gestão (AUM), segundo o site da Vanguard.

O fundo procura acompanhar o desempenho do índice Standard & Poor's 500. O portfólio possui, portanto, os mesmos 500 nomes que o índice. A capitalização mediana de mercado das empresas do fundo é de US $ 115 bilhões e as principais empresas são Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon e Facebook. Os três principais setores investidos pela ETF incluíam tecnologia da informação, assistência médica e finanças.

O ETF Vanguard S&P 500 retornou 10, 07% ao ano nos últimos cinco anos e 2, 85% no ano passado. No acumulado do ano, as ações retornaram 21, 4%.

ETF do mercado de ações total da vanguarda (VTI)

O ETF da Vanguard Total Stock Market é o maior e mais antigo da Vanguard, com US $ 830 bilhões em AUM. O fundo cobre todo o mercado de ações dos EUA por uma taxa de 0, 03%. A ETF possui aproximadamente 3.600 ações em seu portfólio, com uma capitalização de mercado média de US $ 72, 5 bilhões. Os três principais setores são tecnologia, finanças e serviços ao consumidor. Suas principais participações são Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet e Facebook.

Segundo a Vanguard, o retorno de 10 anos do fundo é de 13, 4%, o retorno de 5 anos é de 9, 58% e o retorno acumulado no ano é de 21, 1%.

O ETF do mercado total de títulos da vanguarda (BND)

Com US $ 232 bilhões em ativos sob gestão, o ETF do Vanguard Total Bond Market oferece aos investidores uma ampla exposição ao mercado de renda fixa. A taxa de despesa cobrada pela Vanguard para este ETF é de 0, 035%.

O fundo possui aproximadamente 8.500 títulos em seu portfólio: incluindo 44% alocados em títulos do Tesouro / agência, 22% em títulos lastreados em hipotecas do governo e 16% em títulos industriais. O fundo retornou 3, 3% ao ano nos últimos cinco anos e 3, 8% nos últimos 10.

O ETF de crescimento de vanguarda (VUG)

O ETF da Vanguard Growth investe em ações de grandes empresas com alto potencial de crescimento e cobra uma taxa de despesa de 0, 04%. Os US $ 92, 5 bilhões em ativos são ponderados em ações de tecnologia. Apple, Amazon, Alphabet, Microsoft e Facebook são os cinco primeiros entre quase 300 participações. O fundo retornou 14, 85% ao ano nos últimos 10 anos, 11, 7% nos últimos cinco anos e 26% no acumulado do ano.

O ETF Vanguard Large-Cap (VV)

O ETF Vanguard Large-Cap investe em ações que representam os maiores 85% do mercado de ações dos EUA, que variam de grandes empresas multinacionais a médias empresas. O índice de despesas do fundo é de 0, 04%.

O fundo, que possui US $ 13 bilhões em ativos, possui aproximadamente 600 ações em seu portfólio, com um valor médio de mercado de US $ 106 bilhões. Tecnologia, finanças e serviços ao consumidor representam os maiores setores do fundo e os cinco principais investimentos incluem Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet e Facebook.

O retorno anual de 10 anos do fundo é de 13, 4%, o retorno de cinco anos é de 10% e o retorno acumulado no ano é de 21, 1%.

O ETF de valor de vanguarda (VTV)

O ETF Vanguard Value investe em aproximadamente 350 ações de grande valor nos EUA e possui uma taxa de despesa de 0, 04%. A ETF possui US $ 81, 7 bilhões em AUM e possui 344 ações de vários grupos da indústria: finanças, saúde e bens de consumo são os maiores setores. O valor médio de mercado das empresas na ETF é de US $ 91, 2 bilhões e as cinco principais participações são Berkshire Hathaway, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, JPMorgan Chase e Exxon Mobil.

Nos últimos 10 anos, o retorno foi de 12, 05% ao ano e em cinco anos, 8, 35%. Seu retorno acumulado no ano foi de quase 17%.

ETF Vanguard Midcap (VO)

O Vanguard Midcap ETF possui uma taxa de despesa de 0, 04%, fornecendo aos investidores acesso de baixo custo a um grupo diversificado de empresas de médio porte nos EUA. Possui US $ 107 bilhões em AUM, que é investido em quase 400 ações com um valor médio de mercado de US $ 16 bilhões.

As finanças respondem por 21% da carteira. Tecnologia, serviços ao consumidor e indústrias representam os próximos maiores setores. As cinco principais participações são Twitter, Newmont Gold, Fiserv, Advanced Micro Devices e Xilinx.

O retorno de 10 anos do fundo é de 14, 1% e o retorno de cinco anos é de 9, 37%. Ele retornou 25, 35% no ano.

O ETF Vanguard Small-Cap (VB)

O ETF Vanguard Small-Cap investe em um grupo diversificado de pequenas empresas. O fundo possui uma taxa de despesa de 0, 05%. Os ativos sob gestão totalizam US $ 94 bilhões e são investidos em 1.400 ações, com finanças, indústrias e tecnologia representando os maiores setores. Burlington Stores, MarketAxess Holdings, STERIS plc, Atmos Energy e IDEX Corp. são as cinco principais holdings. Nos últimos 10 anos, a ETF retornou 12, 7% ao ano e, nos últimos cinco anos, 7, 2%. O retorno acumulado no ano foi de 20, 5%.

O ETF de vanguarda de curto prazo para proteção da inflação (VTIP)

Com mais de US $ 77, 7 bilhões em AUM e uma taxa de despesa de 0, 06%, o ETF da Vanguard Short-Term-protegido por inflação protege os investidores de acesso a títulos lastreados pelo governo federal. Também visa proteger contra riscos inflacionários ou outras surpresas inflacionárias inesperadas.

Com US $ 20 bilhões em ativos, o fundo é investido em apenas 17 títulos garantidos pelo governo. Entre as participações, 42% são títulos de três a cinco anos e títulos de um a três anos compreendem 41% da carteira. Os 17% restantes consistem em títulos com vencimentos inferiores a um ano.

O fundo, cujo índice de referência é o BloomBarclays US 0-5 Year TIPS Index, retornou 1% ao ano em cinco anos e 3, 5% no acumulado do ano.

O ETF Vanguard FTSE Developed Markets (VEA)

Com mais de US $ 110 bilhões em AUM, o ETF Vanguard FTSE Developed Markets tornou-se uma maneira muito popular e de baixo custo para os investidores ganharem ampla exposição a economias e mercados estrangeiros desenvolvidos. O índice de despesas do fundo é de 0, 05%.

O fundo investe fortemente nos mercados da Europa e do Pacífico e detém quase 4.000 ações. O valor médio de mercado do fundo é de US $ 28, 5 bilhões e as cinco principais participações são Royal Dutch Shell, Nestlé, Samsung Electronics, Novartis e Roche Holding. O fundo retornou 5, 1% ao ano nos últimos 10 anos e 2, 1% nos últimos cinco anos. No acumulado do ano, houve alta de 13, 1%.