O que deve um consultor financeiro aspirante a major?

O consultor financeiro é encarregado de orientar o consumidor através do cenário confuso e frequentemente esmagador de investimentos, impostos, patrimônio e gestão financeira. O objetivo final do consumidor é ter dinheiro suficiente para gastar durante a vida e proteger e preservar uma parcela para as gerações futuras. O consultor financeiro também ajuda o cliente a atingir objetivos específicos, como financiar a educação universitária das crianças ou comprar uma casa de férias. Conseqüentemente, o consultor deve ser semelhante a um consultor financeiro para todos os fins - e freqüentemente um conselheiro pessoal e confiante também.

O consultor financeiro pode ter várias origens acadêmicas. Além disso, um curso superior adequado pode ser influenciado pela designação do consultor financeiro e sua especialidade. Por exemplo, um consultor financeiro que trabalha para uma empresa de corretagem de investimentos pode precisar de um conjunto de habilidades diferente de um planejador financeiro apenas com taxas e com sua própria loja. Independentemente do curso superior, o futuro consultor financeiro precisará de treinamento especializado em nível superior para passar nos exames de licenciamento necessários.

Negócios e Finanças

Para o aluno que ingressa na faculdade com o objetivo de se tornar um consultor financeiro, é ideal um diploma de negócios com concentração em finanças. O estudante de negócios obtém uma ampla compreensão do capitalismo, dinheiro, bancos e economia. Todos são tópicos importantes para entender o planejamento financeiro e assuntos relacionados. A concentração financeira detalha como avaliar um negócio, estoque ou outro produto financeiro. Este grau colocará qualquer aluno em pé de igualdade para entrar no campo de aconselhamento financeiro. O treinamento especializado em consultoria financeira complementará a sólida experiência analítica e quantitativa da empresa.

Hoje, também existem cursos de 'planejamento financeiro' ou programas de certificação em algumas universidades. Por exemplo, a San Diego State University oferece uma graduação em Serviços Financeiros com um certificado em planejamento financeiro pessoal. Com um diploma de negócios e uma concentração em planejamento financeiro, os cursos de pós-graduação para obter a licença de consultor financeiro podem ser minimizados. Este grau abrange muitos aspectos de uma função de consultoria financeira, como investimentos, impostos e planejamento patrimonial. (Para leitura relacionada, consulte: Deseja ser um planejador financeiro? Clique aqui .)

Economia e Contabilidade

Um diploma de economia, com cursos em finanças, também oferece uma base para o consultor financeiro. A economia transmite conceitos macro globais e amplos, bem como os microtópicos importantes, como política monetária e fiscal. O planejador com um entendimento de economia está equipado para ajudar seus clientes a atravessar os ciclos de negócios e mercado financeiro.

Em geral, qualquer grande empresa é uma base sólida para um planejamento financeiro ou uma carreira de consultoria. Os requisitos básicos para os principais negócios - contabilidade, economia, marketing, finanças e administração - estabelecem as bases para uma transição bem-sucedida no campo do planejamento financeiro. Você verá que muitos consultores financeiros possuem um CPA ou outra designação profissional. (Para leitura relacionada, consulte: CPA, CFA ou CFP - escolha sua abreviação com cuidado .)

Embora um grau de negócios seja preferível para o consultor financeiro, um indivíduo que decida entrar no campo de planejamento financeiro após a faculdade ou no final de seus estudos na faculdade pode prosseguir com sucesso sem um diploma de negócios. Esse é um dos benefícios de uma carreira de consultoria financeira; não existe uma faculdade necessária para ingressar na profissão.

Relacionando-se com o cliente

Artes liberais, comunicações ou psicologia oferecem importantes habilidades analíticas e de comunicação. Embora seja importante compreender os conceitos de investimento e negócios, grande parte da tarefa de um consultor financeiro é lidar com pessoas e suas emoções relacionadas ao dinheiro. Os profissionais menos técnicos ajudam o consultor a se comunicar e se relacionar bem com o cliente.

O estudante de psicologia aprende sobre emoções, medos, ansiedades e como a mente funciona. Claramente, questões financeiras e financeiras podem ser altamente emocionais. Esse treinamento ajuda o consultor financeiro em seus relacionamentos com os clientes.

Os profissionais de comunicação também se beneficiam das habilidades analíticas e da capacidade de simplificar tópicos complexos. Quando complementado pelos conceitos de finanças e investimentos, o planejador com um diploma em comunicação pode ser um consultor financeiro de sucesso.

As artes liberais ensinam raciocínio sólido e habilidades analíticas. Ao integrar e propor um plano financeiro, o consultor com excelentes habilidades de pensamento crítico estará bem preparado para educar e explicar as várias opções. (Para leitura relacionada, consulte: Introdução às organizações de planejamento financeiro .)

A linha inferior

Não existe uma faculdade necessária para uma carreira como consultor financeiro. Dito isto, existem vantagens e desvantagens para cada tipo de faculdade e os conselheiros bem-sucedidos vêm de diversas origens. Como há estudos e certificação adicionais necessários para obter a licença e começar a atuar como consultor financeiro, o candidato dedicado pode ter uma carreira bem-sucedida como consultor financeiro em qualquer faculdade. (Para leitura relacionada, consulte: Tendências que desafiam os consultores financeiros .)