Trading vs. Investment Banking: Qual carreira combina com você?
Muitas funções de serviços financeiros desempenham um papel fundamental para garantir que os mercados de capitais funcionem sem problemas e com eficiência. Duas dessas funções, banco de investimento e comércio, são componentes da maioria das grandes empresas de investimento de Wall Street, onde essas funções integrais são utilizadas para fornecer a maior parte da receita. Esses papéis ocasionalmente se cruzam em mercados semelhantes, mas têm responsabilidades muito distintas.
O que é um trader?
Um comerciante é um intermediário de serviços financeiros que compra e vende títulos e outros instrumentos financeiros no mercado de capitais (por exemplo, mercados de ações, mercados de commodities e derivativos) em nome de clientes. Existem muitos tipos de traders, mas alguns dos mais comuns são traders de fluxo, que usam fundos de clientes e traders de agências, que agem como intermediários e realizam operações em nome de clientes.
Outros comerciantes agem como comerciantes proprietários, realizando negócios em nome de suas empresas ou assumem o outro lado de uma negociação quando nenhum comprador ou vendedor está disponível. Os deveres de um comerciante não se limitam à compra e venda; eles também incluem pesquisar tendências e desenvolvimentos econômicos, revisar relatórios e analisar dados de mercado.
Os comerciantes vêm de todas as esferas da vida, com diferentes formações acadêmicas. Muitas empresas exigem que os comerciantes do dia tenham graduação em finanças, matemática e contabilidade. No entanto, não há requisitos acadêmicos formais para qualificar um trader. A maioria das empresas de comércio exige que seus negociantes possuam as licenças das séries 7 e 63 da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA).
Principais Takeaways
- O setor de serviços financeiros está cheio de profissionais com funções variadas, como traders e banqueiros de investimentos, que equilibram o sistema do mercado de capitais.
- Um comerciante é uma pessoa ou entidade que compra e vende valores mobiliários e outros instrumentos financeiros no mercado de capitais em nome de clientes.
- Semelhante a um trader, um banqueiro de investimentos ajuda os clientes a acessar capital através de investimentos.
- Não há requisitos acadêmicos estritos para atuar como banqueiro ou comerciante de investimentos, embora alguns empregadores estabeleçam padrões mínimos de educação para o emprego.
O que é um banqueiro de investimento?
Banco de investimento é o setor de serviços financeiros no qual os profissionais ajudam os clientes a levantar dinheiro / capital por meio de investimentos. Semelhante aos traders, os banqueiros de investimento conectam compradores com vendedores e, como os traders, estão envolvidos nos mercados de títulos e ações.
No entanto, os deveres dos banqueiros de investimento são ampliados. Eles reúnem compradores e vendedores por meio de fusões e aquisições (fusões e aquisições), ou podem arrecadar dinheiro nos mercados de capitais (dívida) ou títulos (ações) - quando vendem uma empresa ao público em uma oferta pública inicial (IPO) ou na reestruturação de empresas existentes.
Os antecedentes dos banqueiros de investimento podem variar significativamente, mas a maioria, compreensivelmente, tem uma sólida base matemática. Além disso, muitos possuem diplomas avançados, como um MBA, com concentração em finanças, matemática ou contabilidade. Para trabalhar como banqueiro de investimentos, muitos profissionais e empregadores desses profissionais exigem treinamento formal e a conclusão dos requisitos de educação continuada.
Negociador versus banqueiro de investimento
Traders | Banqueiros de investimento |
Desenvolver relacionamentos com clientes cultivados em um curto espaço de tempo, após o qual as negociações geralmente são rápidas para desenvolver e executar | Trabalhe em acordos em que pode levar meses ou anos para desenvolver um relacionamento e concluir o negócio |
Normalmente, eles estão em suas mesas de negociação muito cedo pela manhã antes do mercado aberto e não as deixam até o fechamento do mercado (mas geralmente não funcionam após o fechamento do mercado, nos fins de semana e feriados) | Trabalhe horas extremamente longas, incluindo fins de semana e feriados |
Precisa ter uma compreensão e leitura apuradas dos mercados e padrões. Descrito como ousado e decisivo, com instinto natural sobre como os mercados funcionam e para que lado o mercado irá | Desempenhar um papel duplo de construtor de relacionamentos, com boas habilidades interpessoais e um assistente financeiro capaz de construir um plano que seja financeiramente esperto e frequentemente criativo, e adaptado às necessidades do cliente |
Especialize-se em uma classe de ativos (geralmente ações e títulos), mas também esteja envolvido com derivativos nos mercados de commodities (como trigo ou óleo) e nos mercados de moedas | Tendem a se especializar em uma área e a operar dentro de seus conhecimentos |
Precisa ser inclinado matematicamente | Precisa ser financeiramente inteligente com uma sólida formação em matemática |
Bottom Line
Os banqueiros de investimento e os traders trabalham em ambientes estressantes, nos quais uma quantidade enorme de capital está em risco e a empresa em geral conta com as taxas para aumentar a receita. Embora intimamente relacionados e dentro do mesmo setor de serviços financeiros, cada um tem um papel distinto e requer diferentes habilidades e características de personalidade.
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