As 8 principais moedas mais negociáveis

Embora o mercado de câmbio geralmente seja considerado um jogo de banqueiro, as moedas às vezes podem ser uma ótima maneira de diversificar um portfólio que pode ter atingido um pouco a rotina. É um mercado que também pode oferecer enormes oportunidades quando outros fóruns globais entram em crise.

Como resultado, conhecer um pouco sobre forex e os fundamentos por trás dele pode fazer acréscimos significativos em qualquer arsenal de trader, investidor ou gerente de portfólio. Vamos dar uma olhada em oito moedas que todo trader ou investidor deve conhecer, juntamente com os bancos centrais de seus respectivos países.

Principais Takeaways

• O dólar dos EUA é a denominação de origem da maior economia do mundo, às vezes chamada de dólar.
• O Banco Central Europeu tem o direito de emitir notas de euro como achar conveniente, enquanto os formuladores de políticas podem interferir em momentos de falências de bancos ou sistemas.
• O Banco do Japão governa a política monetária, bem como a emissão de moeda, operações no mercado monetário e análise econômica / de dados.
• O Conselho de Administração ou o órgão de administração do Banco da Inglaterra, nomeado pela Coroa, estabelece um comitê chefiado pelo governador do banco.
• O franco suíço, o dólar canadense, o dólar australiano e da Nova Zelândia e o rand sul-africano completam a lista das principais moedas negociáveis.

1. Dólar dos EUA (USD)

Banco Central: Federal Reserve (Fed)
Taxa de juros atual: //www.federalreserve.gov/releases/h15/

O Todo-Poderoso Dólar

Criado em 1913 pelo Federal Reserve Act, o Federal Reserve System - também chamado Fed - é o órgão do banco central dos EUA. O sistema é chefiado por um presidente e um conselho de governadores, com a maior parte do foco sendo colocada no ramo. conhecido como Comitê Federal de Mercado Aberto (FOMC). O FOMC supervisiona as operações de mercado aberto, bem como a política monetária ou as taxas de juros.

O comitê atual é composto por cinco dos 12 presidentes atuais do Federal Reserve Bank e sete membros do Federal Reserve Board, com o Federal Reserve Bank de Nova York sempre atuando no comitê. Embora existam 12 membros com direito a voto, os não membros - incluindo presidentes adicionais do Fed Bank - são convidados a compartilhar suas opiniões sobre a atual situação econômica quando o comitê se reúne a cada seis semanas.

Às vezes referido como dólar, o dólar americano (USD) é a denominação local da maior economia do mundo, os Estados Unidos. Como em qualquer moeda, o dólar é suportado por fundamentos econômicos, incluindo produto interno bruto (PIB) e relatórios de fabricação e emprego.

No entanto, o dólar americano também é amplamente influenciado pelo banco central e quaisquer anúncios sobre a política de taxas de juros. O dólar dos EUA é uma referência que negocia com outras moedas importantes, especialmente o euro, o iene japonês e a libra esterlina.

Embora o mercado de câmbio seja frequentemente classificado como um jogo de banqueiros, as moedas às vezes podem ser uma grande diversificação para uma carteira que pode ter atingido um pouco a rotina.

2. Euro Europeu (EUR)

Banco Central: Banco Central Europeu (BCE)
Taxa de juros atual: //www.ecb.int/stats/monetary/rates/html/index.en.html

Nemesis do dólar

Sediado em Frankfurt, na Alemanha, o Banco Central Europeu é o banco central dos 19 países membros da zona do euro. De maneira semelhante ao FOMC, o BCE tem um órgão principal responsável por tomar decisões de política monetária, o Conselho Executivo, composto por quatro membros, mais um presidente e vice-presidente.

Os demais chefes de política do BCE são escolhidos com a consideração de que quatro dos assentos restantes estão reservados para quatro das cinco maiores economias do sistema, incluindo Alemanha, França, Itália, Espanha e Holanda. Isso é para garantir que as maiores economias sempre estejam representadas no caso de uma mudança na administração. O conselho se reúne aproximadamente 10 vezes por ano.

Além de ter jurisdição sobre a política monetária, o BCE também tem o direito de emitir notas de banco como entender. Semelhante ao Federal Reserve, os formuladores de políticas podem interferir em momentos de falhas nos bancos ou no sistema. O BCE difere do Fed em uma área importante: em vez de maximizar o emprego e manter a estabilidade das taxas de juros de longo prazo, o BCE trabalha em direção a um princípio primordial de estabilidade de preços, com compromissos secundários às políticas econômicas gerais. Como resultado, os formuladores de políticas voltam seu foco para a inflação ao consumidor ao tomar decisões importantes sobre taxas de juros.

Embora o corpo monetário seja um pouco complexo, a moeda não é. Em relação ao dólar, o euro (EUR) tende a ser uma moeda mais lenta em comparação com seus colegas (ou seja, a libra esterlina ou o dólar australiano). Em um dia médio, a moeda base pode ser negociada entre 30 e 40 pips - ou porcentagens em ponto - com oscilações mais voláteis em média um pouco mais, com 60 pips de largura por dia.

Outra consideração de negociação é o tempo. Como o mercado de câmbio está aberto 24/7, os negociadores de divisas precisam definir estrategicamente os horários de negociação de câmbio. A negociação dos pares baseados em euro pode ser vista durante a sobreposição das sessões de Londres e dos EUA - que ocorre das 2h às 11h EST.

3. Iene Japonês (JPY)

Banco Central: Banco do Japão (BoJ)
Taxa de juros atual: //www.boj.or.jp/en/index.htm

Tecnicamente complexo, fundamentalmente simples

Estabelecido em 1882, o Banco do Japão serve como banco central da terceira maior economia do mundo. Governa a política monetária, bem como a emissão de moeda, operações no mercado monetário e análise econômica / de dados. O principal Conselho de Política Monetária tende a trabalhar em direção à estabilidade econômica, trocando constantemente pontos de vista com o governo reinante, enquanto trabalha simultaneamente em direção a sua própria independência e transparência. Reunidos 12 a 14 vezes por ano, o governador lidera uma equipe de nove membros da política, incluindo dois vice-governadores nomeados.

O iene japonês (JPY) tende a ser negociado sob a identidade de um componente carry trade. Oferecendo uma taxa de juros baixa, a moeda é comparada às moedas de maior rendimento, especialmente os dólares da Nova Zelândia e da Austrália e a libra esterlina. Como resultado, o subjacente tende a ser muito irregular, levando os negociadores de câmbio a adotarem perspectivas técnicas a longo prazo. Os intervalos médios diários estão na região de 30 a 40 pips, com extremos tão altos quanto 150 pips. Para negociar esta moeda com um pouquinho, concentre-se no cruzamento das horas de Londres e EUA (das 2 às 11 da manhã EST).

As 6 principais moedas negociáveis

4. Libra Esterlina (GBP)

Banco Central: Banco da Inglaterra (BoE)
Taxa de juros atual: //www.bankofengland.co.uk/

A moeda da rainha

Como banco central do Reino Unido, o Banco da Inglaterra serve como o equivalente monetário do Federal Reserve System. Da mesma forma, o Conselho de Administração ou órgão de governança designado pela Coroa estabelece um comitê chefiado pelo governador do banco. Composto por cinco membros executivos e até nove outros, o comitê inclui o presidente e o vice-presidente e outros nomeados pelo chanceler do Exchequer.

Reunidos pelo menos oito vezes por ano, o Comitê de Política Monetária (MPC) decide sobre taxas de juros e política monetária mais ampla, com considerações primárias sobre a estabilidade total dos preços na economia. Como tal, o MPC também possui uma referência da inflação de preços ao consumidor fixada em 2%. Se esse valor de referência for comprometido, o governador tem a responsabilidade de notificar o Chanceler do Exchequer por meio de uma carta, uma das quais veio em 2007, pois o Índice de Preços ao Consumidor (IPC) do Reino Unido subiu acentuadamente para 3, 1%. O lançamento desta carta tende a ser um presságio para os mercados, pois aumenta a probabilidade de política monetária contracionista.

Um pouco mais volátil que o euro, a libra esterlina (GBP) - também conhecida como libra esterlina ou cabo - tende a negociar uma faixa mais ampla ao longo do dia. Com oscilações que podem abranger de 100 a 150 pips, não é incomum ver a libra negociar tão estreitamente quanto 20 pips. As oscilações em moedas transversais notáveis ​​tendem a dar a essa natureza uma natureza volátil, com os traders concentrando-se em pares como a libra esterlina / iene japonês e a libra britânica / franco suíço. Como resultado, a moeda pode ser vista como mais volátil nas sessões de Londres e dos EUA, com movimentos mínimos durante o horário asiático (19:00 às 04:00 EST).

5. Franco suíço (CHF)

Banco Central: Banco Nacional Suíço (SNB)
Taxa de juros atual: //www.snb.ch/en/iabout/stat/statpub/zidea/id/current_interest_exchange_rates

Moeda de um banqueiro

Diferente de todos os outros grandes bancos centrais, o Banco Nacional Suíço é visto como um órgão de administração com propriedade pública e privada. Essa crença decorre do fato de o Banco Nacional Suíço ser tecnicamente uma corporação sob regulamentação especial. Como resultado, pouco mais da metade do corpo governante pertence aos cantões ou estados soberanos da Suíça. É esse arranjo que enfatiza as políticas de estabilidade econômica e financeira ditadas pelo conselho de administração do SNB. Menor que a maioria dos órgãos de governo, as decisões de política monetária são criadas por três grandes chefes de bancos que se reúnem trimestralmente. O conselho de administração cria a faixa (mais ou menos 25 pontos base) de onde a taxa de juros residirá.

O euro e o franco suíço têm um relacionamento interessante. Semelhante ao euro, o franco suíço (CHF) quase não faz movimentos significativos em nenhuma das sessões individuais. Como resultado, procure essa moeda específica para negociar no intervalo médio diário de 35 pips por dia. O volume de alta frequência para esta moeda costuma ser pago na sessão de Londres (das 2h às 22h EDT).

6. Dólar canadense (CAD)

Banco Central: Banco do Canadá (BoC)
Taxa de juros atual: //www.bankofcanada.ca/core-functions/monetary-policy/key-interest-rate/

The Loonie

Estabelecido pela Lei do Banco do Canadá de 1934, o Banco do Canadá atua como o banco central chamado a se concentrar nos objetivos de inflação baixa e estável, uma moeda segura e segura, estabilidade financeira e o gerenciamento eficiente de fundos do governo e instituições públicas. dívida. Agindo de forma independente, o banco central do Canadá atrai semelhanças com o Swiss National Bank, porque às vezes é tratado como uma corporação, com o Ministério das Finanças detendo diretamente ações. Apesar da proximidade dos interesses do governo, é responsabilidade do governador promover a estabilidade de preços ao alcance da administração atual, considerando simultaneamente as preocupações do governo. Com uma referência inflacionária de 2%, o BoC tendeu a permanecer um pouco mais hawkish do que acomodativo quando se trata de desvios nos preços.

Mantendo o contato com as principais moedas, o dólar canadense (CAD), também chamado de loonie, tende a ser negociado em faixas diárias semelhantes de 30 a 40 pips. Muitos preços e mercadorias de moedas se movem juntos, e um aspecto único do CAD é a sua relação com o petróleo bruto. O país continua sendo um grande exportador da commodity e, como resultado, muitos comerciantes e investidores usam essa moeda como um hedge contra as posições atuais da commodity ou pura especulação, traçando sinais do mercado de petróleo.

7. Dólar australiano / da Nova Zelândia (AUD / NZD)

Banco Central: Banco de Reserva da Austrália / Banco de Reserva da Nova Zelândia (RBA / RBNZ)
Taxa de juros atual: //www.rba.gov.au/ e //www.rbnz.govt.nz/

Sempre um favorito de transporte

Oferecendo uma das taxas de juros mais altas nos principais mercados globais, o Reserve Bank of Australia sempre manteve a estabilidade de preços e a força econômica como pedras angulares de seu plano de longo prazo. Dirigido pelo governador, o conselho do banco é composto por seis membros em geral, além de um vice-governador e um secretário do Tesouro. Juntos, eles trabalham para atingir uma inflação de 2%, cumprindo onze vezes ao longo do ano. De maneira semelhante, o Banco Central da Nova Zelândia procura promover metas de inflação, esperando manter uma base para os preços.

Ambas as moedas têm sido o foco dos traders de transporte, pois os dólares australiano e da Nova Zelândia (AUD e NZD) oferecem os maiores rendimentos das sete principais moedas disponíveis na maioria das plataformas. Como resultado, a volatilidade pode ser experimentada nesses pares se ocorrer um efeito de desalavancagem. Caso contrário, as moedas tendem a negociar em médias semelhantes de 30 a 40 pips, como outras moedas principais. Ambas as moedas também mantêm relações com commodities, principalmente prata e ouro.

8. Rand da África do Sul (ZAR)

Banco Central: Banco de Reserva da África do Sul (SARB)
Taxa de juros atual: //www.reservebank.co.za/

Oportunidade Emergente

Anteriormente modelado no Banco da Inglaterra do Reino Unido, o South African Reserve Bank é a autoridade monetária quando se trata da África do Sul. Assumindo grandes responsabilidades semelhantes às de outros bancos centrais, o SARB também é conhecido como credor em determinadas situações, um banco de compensação e principal depositário de ouro. Acima de tudo, o banco central é responsável pela conquista e manutenção da estabilidade de preços. Isso também inclui a intervenção nos mercados de câmbio quando a situação surge.

Curiosamente, o South African Reserve Bank continua sendo uma entidade privada de propriedade total, com mais de 600 acionistas, que são regulados por possuir menos de 1% do número total de ações em circulação. Isso é para garantir que os interesses da economia precedam os interesses de qualquer indivíduo. Para manter essa política, o governador e o conselho de 14 membros lideram as atividades do banco e trabalham em direção a metas monetárias. O conselho se reúne seis vezes por ano.

Visto como relativamente volátil, o intervalo médio diário do Rand sul-africano (ZAR) pode chegar a 1.000 pips. Mas não deixe que a ampla gama diária o engane. Quando convertidos em pips de dólar, os movimentos equivalem a um dia médio na libra esterlina, tornando a moeda um ótimo par para negociar com o dólar americano - especialmente quando se considera o potencial de carga.

Os comerciantes também consideram a relação da moeda com ouro e platina. Com a economia sendo líder mundial no que diz respeito às exportações de ambos os metais, é natural que haja uma correlação semelhante à existente entre o CAD e o petróleo bruto. Como resultado, considere os mercados de commodities ao criar oportunidades quando os dados econômicos são escassos.

A linha inferior

À medida que os mercados financeiros continuarem evoluindo e crescendo globalmente, o câmbio e as moedas terão um papel cada vez maior nas transações do dia-a-dia. Os volumes nocionais para o setor de mercado já estão em média aproximadamente US $ 3 trilhões por dia. Como resultado, seja uma conversão para o comércio físico ou um simples jogo de diversificação de portfólio, as moedas continuam a oferecer mais oportunidades para investidores de varejo e institucionais.