Os 4 principais fundos mútuos de assistência médica para 2017

Embora o destino da estratégia republicana de "revogar e substituir" esteja no ar, as ações de saúde continuam tendo uma perspectiva positiva. Talvez isso ocorra porque a demanda por serviços de saúde continua a aumentar e o presidente Trump prometeu um sistema robusto de desregulamentação que poderia levar a um crescimento impressionante, especialmente em biotecnologia. (Veja também: Trump altera a política de imposto de renda de Obamacare. )

Além disso, a maioria das empresas de assistência médica está sentada em balanços cheios de dinheiro e com fortes finanças. E se a história é um guia, a área de saúde como setor tende a ter um desempenho superior quando o Federal Reserve elevar as taxas de juros, algo que a maioria dos analistas acredita estar no horizonte novamente este ano. (Veja também: Como as taxas de juros afetam o mercado de ações? )

Tudo considerado, agora pode ser o momento certo para aumentar sua exposição ao setor de saúde. Aqui estão alguns fundos mútuos de assistência médica que devem superar este ano. Nota: Os fundos foram selecionados com base no desempenho acumulado no ano (acumulado no ano) e no total de ativos líquidos. Todos os valores estavam atualizados em 6 de dezembro de 2017.

1. Portfólio de equipamentos e sistemas médicos selecionados da Fidelity (FSMEX)

• Emissor: Fidelity
• Total de ativos líquidos: US $ 4, 01 bilhões
• Taxa de despesa: 0, 76%
• Desempenho no acumulado do ano: 30, 96%

Este fundo investe em empresas envolvidas em pesquisa e desenvolvimento (P&D), fabricação e venda de dispositivos e equipamentos médicos, principalmente nos EUA (cerca de 95% do portfólio do fundo é doméstico). O gerente de fundos, Eddie Yoon, vê muitas oportunidades no mercado de dispositivos inteligentes e outros processos inovadores que podem gerar retornos futuros.

O fundo superou fortemente o Índice IMCI de Equipamentos e Suprimentos de Saúde MSCI dos EUA e até o S&P 500, com um retorno total de 33, 11% em 1 ano. Os retornos anualizados de três e cinco anos são 15, 70% e 22, 25%, respectivamente. É necessário um investimento mínimo de US $ 2.500. (Veja também: FPHAX, FSMEX: fundos mútuos para investir na população idosa.)

2. Fundo de Saúde de Vanguarda (VGHCX)

• Emissor: Vanguard
• Total de ativos líquidos: US $ 47, 59 bilhões
• Taxa de despesa: 0, 37 por cento
• Desempenho no acumulado do ano: 19, 38%

Esse enorme fundo Vanguard também está disponível como ações da classe Almirante (investimento mínimo de US $ 100.000 em comparação com US $ 3.000 para ações da classe de investidores). Um fundo gerenciado ativamente, o VGHCX oferece ampla exposição de baixo custo ao setor de saúde global, incluindo produtos farmacêuticos, equipamentos e suprimentos médicos e P&D. Atualmente, existem 83 ações no portfólio do fundo, que são fortemente ponderadas em produtos farmacêuticos (45%).

Este é um fundo mútuo maduro - desde a sua criação em 1984, o fundo gerou quase 17% de retorno médio anualizado. O retorno total em 1 ano é de 19, 76%. (Veja também: VGHCX: Visão geral do Vanguard Health Care Fund .)

3. Fundo de Ciências da Saúde T Rowe Price (PRHSX)

• Emissor: T. Rowe Price
• Total de ativos líquidos: US $ 11, 68 bilhões
• Taxa de despesa: 0, 77%
• Desempenho no acumulado do ano: 28, 40%

Este é um fundo de crescimento de longo prazo que investe principalmente em empresas de médio e grande porte envolvidas em pesquisa e desenvolvimento, produção e distribuição de produtos e serviços relacionados à saúde e ciências da vida. O fundo possui 170 ações em seu portfólio, sendo biotecnologia (35, 6%), serviços de saúde (24%) e produtos farmacêuticos (16, 6%) os maiores setores. O fundo tem uma taxa de rotatividade bastante baixa de 31, 6%.

Desde a sua criação em 1995, o fundo gerou retornos anuais médios de 14, 64%. É necessário um investimento mínimo de US $ 2.500. (Veja também: PRHSX, FDGRX, PRDSX: Comparando fundos mútuos com melhor classificação .)

4. Portfólio de Oportunidades em Ciências da Saúde BlackRock; Investidor A (SHSAX)

• Emissor: BlackRock
• Total de ativos líquidos: US $ 6, 14 bilhões
• Taxa de despesa: 1, 18%
• Desempenho no acumulado do ano: 26, 08%

O índice de referência deste fundo é o Russell 3000 Healthcare Index - atualmente possui 105 ações em seu portfólio. As principais participações incluem UnitedHealth Group Incorporated (UNH), Medtronic PLC (MDT) e Stryker Corporation (SYK). O portfólio diverge de sua referência em que as participações são bastante equilibradas entre equipamentos e suprimentos de saúde e produtos farmacêuticos / biotecnológicos.

O fundo superou de forma consistente, mas por pouco, sua referência em cada um dos últimos 10 anos. Desde a sua criação em 1999, o fundo gerou retornos anuais médios de 15, 30%. É necessário um investimento inicial mínimo de US $ 1.000. (Veja também: 3 Melhores Fundos Mútuos de Assistência Médica nos EUA que pagam dividendos. )