As 3 principais credenciais de consultor financeiro

Você já se perguntou sobre a sopa de letras com o nome de um consultor financeiro? Existem mais de 100 certificações e designações de consultor financeiro diferentes, de acordo com um artigo da Kiplinger.com, 5 principais credenciais a serem procuradas em um consultor financeiro . Aqui estão os três primeiros. (Para saber mais, consulte: A sopa de letrinhas das certificações financeiras .)

Planejador financeiro certificado

Um Certified Financial Planner (CFP) está vinculado a requisitos rigorosos estabelecidos pelo Board of Standards, Inc. do Certified Financial Planner (Conselho do CFP). Existem quatro partes na certificação CFP inicial; educação, exame, experiência e ética. Um candidato ao CFP precisará dedicar até 1.000 horas para concluir o curso e o exame exigidos. O candidato ao CFP deve ter um nível mínimo de educação e um curso de planejamento financeiro. O componente de ética exige que o candidato cumpra os padrões de aptidão para candidatos e registrantes e prometo seguir o Regras de conduta que colocam os interesses dos clientes em primeiro lugar. (Para leituras relacionadas, consulte: Por que os consultores financeiros precisam ganhar a marca CFP e o Conselho CFP lança o portal de empregos on-line .)

De acordo com o Conselho CFP, antes de receber a designação CFP, o candidato deve passar por um exame abrangente informatizado de um dia (seis horas). Como o CFP deve poder trabalhar sem supervisão, ele ou ela deve ter pelo menos três anos de experiência profissional em planejamento financeiro antes de possuir o título. (Para leitura relacionada, consulte: Existe uma carreira em planejamento financeiro no seu futuro? )

Analista Financeiro

A credencial de investimento de prestígio da Chartered Financial Analyst (CFA) é emitida pelo Instituto CFA reconhecido internacionalmente. O CFA é especialmente importante nas áreas de pesquisa de investimento e gerenciamento de portfólio. Semelhante ao CFP, existem requisitos rigorosos de educação, experiência e exames para o CFA. (Para leitura relacionada, consulte: Uma introdução à designação CFA .)

“Para se tornar um membro regular do CFA Institute, você precisará ter um diploma de bacharel de uma instituição credenciada ou ter educação ou experiência de trabalho equivalente”, de acordo com o site do CFAinstitute.org . O titular do CFA também deve ter 48 meses de experiência profissional relacionada em um campo relacionado ao investimento. Os aspectos mais desafiadores da obtenção da certificação CFA são os três exames necessários. Cada uma tem seis horas e deve durar vários anos. O exame CFA testa tópicos dessas disciplinas: contabilidade, economia, ética, finanças e matemática. (Para leitura relacionada, consulte: CPA, CFA ou CFP: escolha sua abreviação com cuidado .)

Assim como no PCP, o CFA também deve seguir certas diretrizes éticas. Essa designação está altamente concentrada na área de investimentos e, ao trabalhar com um CFA, é provável que você receba um alto nível de consultoria em investimentos. (Para leitura relacionada, consulte: Questões Éticas para Consultores Financeiros .)

Especialista Financeiro Pessoal

O especialista financeiro pessoal (PFS) é credenciado pelo conceituado Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA). Esse profissional é um contador público certificado (CPA), com experiência adicional em todos os aspectos da gestão financeira e patrimonial. (Para leitura relacionada, consulte: As melhores escolas de planejamento financeiro .)

O PFS estuda planejamento imobiliário, planejamento de aposentadoria, investimentos, seguros e áreas adicionais de planejamento financeiro pessoal. Essa designação também requer três anos de experiência profissional, educação profissional contínua rigorosa e altos padrões éticos. Semelhante às certificações anteriores de alto nível, o PFS deve passar em um exame. (Para leitura relacionada, consulte: Como se tornar um CPA e deseja ser um planejador financeiro? Clique aqui .)

A linha inferior

As credenciais do consultor financeiro são importantes. Pergunte ao orientador o que era necessário para obter sua certificação específica. Perceba que as principais credenciais de consultor financeiro exigem estudo rigoroso, experiência e altos padrões éticos. (Para leitura relacionada, consulte: O que um consultor financeiro aspirante deve fazer? )