Investimento Mínimo
Um investimento mínimo é o menor dólar ou quantidade de ações que um investidor pode comprar ao investir em um título, fundo ou oportunidade específica. Muitas vezes pensado em termos de fundos mútuos ou fundos de hedge, também são encontrados investimentos mínimos em títulos de renda fixa, obrigações hipotecárias garantidas (CMO) e parcerias limitadas (LP), em que uma quantia mínima especificada de dinheiro precisa ser disponibilizada para compra a segurança. Isso significa que um investidor não pode investir ou comprar o valor que desejar. Eles precisam investir ou comprar o valor mínimo necessário ou mais.
Um fundo de hedge, por exemplo, pode exigir que seus clientes depositem pelo menos US $ 100.000 na empresa. Este é o investimento mínimo necessário para o fundo de hedge gerenciar o dinheiro do cliente.
Principais Takeaways
- O investimento mínimo é a menor quantidade de capital especificada necessária para comprar ou investir em um título, ativo ou oportunidade.
- Fundos mútuos e fundos de hedge normalmente têm investimentos mínimos, embora possam variar drasticamente de centenas ou milhares de dólares até milhões.
- A compra de certos ativos pode exigir uma compra mínima, como títulos.
Como funciona um investimento mínimo
Os valores mínimos de investimento podem variar com base no fundo mútuo em questão e podem variar de US $ 1 a US $ 1 milhão ou mais. Os investimentos mínimos em fundos de hedge podem ser ainda maiores, assim como alguns LPs e fundos de investimento unitário. Para os investidores de varejo, ainda existe uma grande variedade de fundos com investimentos mínimos modestos, geralmente a partir de US $ 100 ou mais.
Um fator importante para um gestor de fundos na determinação de um tamanho mínimo de investimento é a estratégia e as demandas de liquidez do próprio fundo. Ao estabelecer um investimento mínimo alto, os gerentes de fundos podem efetivamente eliminar investidores de curto prazo e regular as entradas de caixa do fundo, o que pode ser útil para o gerenciamento diário dos ativos.
Os fundos também podem impor um investimento mínimo alto para evitar a papelada e a contabilidade de ter muitos clientes. Um fundo pode ter apenas um punhado de grandes clientes, enquanto outra empresa pode ter a mesma quantidade de capital sob administração, mas esse capital foi fornecido por milhares de clientes.
Algumas empresas preferem atender a clientes menores, com baixos produtos de investimento mínimo, enquanto outras preferem investimentos mínimos mais altos, direcionados a indivíduos com maior patrimônio líquido.
Alguns fundos podem ter valores mínimos de investimento que variam de acordo com a plataforma de negociação devido a acordos entre a corretora e a empresa do fundo.
Geralmente, os investidores devem considerar alocações mínimas de investimento ao buscar novos investimentos.
Em outros mercados, um investimento mínimo pode ser definido por um corretor ou simplesmente pelo preço de compra do título (multiplicado pela quantidade em que o título pode ser comprado ou vendido).
Por exemplo, muitos corretores exigirão um investimento mínimo de US $ 5.000 para comprar títulos. Ao lidar com clientes ou empresas maiores, o investimento mínimo pode ser de US $ 25.000, US $ 100.000 ou até US $ 1 milhão ou mais.
Muitos fundos mútuos e hedge funds seguem uma estratégia ou simplesmente rastreiam um índice. A maioria dos índices e algumas estratégias podem ser investidos na compra de fundos negociados em bolsa (ETFs). Os ETFs não têm os requisitos mínimos de investimento de muitos fundos mútuos e de hedge, mas podem oferecer retornos semelhantes em muitos casos. Como os ETFs negociam como ações, um investidor pode comprar apenas uma ação. Portanto, o investimento mínimo em uma ETF é uma ação multiplicada pelo preço de negociação da ETF.
Exemplos de investimento mínimo
Os investimentos mínimos variam drasticamente entre os fundos mútuos e hedge.
As ações do investidor do Vanguard Windsor Fund (VWNDX) têm um forte desempenho de longo prazo, com média de 11, 23% ao ano desde 1958, em maio de 2019. O investimento mínimo no fundo de grande capitalização é de US $ 3.000. Uma vez investido, os clientes podem investir mais fundos em incrementos de apenas US $ 1. O fundo possui um índice de despesas de 0, 31%
No outro extremo do espectro, as Ações Institucionais do Vanguard S&P Mid-Cap 400 Index Fund (VSPMX) têm um investimento mínimo de US $ 5 milhões. Porém, como em muitos casos, a estratégia do fundo de rastrear o índice S&P Mid-Cap 400 também está disponível em um ETF que pode ser adquirido pelo preço de uma ação. Embora o preço do ETF Vanguard S&P Mid-Cap 400 (IVOO) flutue diariamente, uma vez que apenas uma ação pode ser comprada, os investidores podem investir com apenas algumas centenas de dólares.
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