Líder Lipper
Um Lipper Leader é uma medida do sucesso de um fundo mútuo com base no cumprimento de um conjunto de metas estabelecidas pela Thomson Reuters, empresa proprietária da marca Lipper de universos de comparação e outras análises de fundos.
A Lipper classifica os fundos mútuos com base em cinco métricas: retorno total, retorno consistente, preservação de capital, eficiência tributária e despesas. Os 20% principais dos fundos de cada categoria recebem as classificações mais altas e são nomeados Líderes da Lipper. A empresa nomeia líderes por períodos de três, cinco e 10 anos para cada categoria, além de geral.
Os gerentes de ativos, empresas de fundos e intermediários financeiros reconhecem o benchmarking e as classificações de Lipper como um padrão do setor, junto com os da rival Morningstar.
BREAKING Lipper Leader
Os líderes da Lipper ajudam os investidores a decidir quais fundos atendem às suas metas de investimento e correspondem às suas preferências, embora não tentem prever o desempenho futuro. Em vez disso, as classificações de líderes tentam se complementar. Por exemplo, um fundo classificado como Líder Lipper por eficiência tributária e despesas totais provavelmente está entre as opções de menor custo.
Todas as categorias dividem a classificação dos fundos por quintis. Cada fundo é comparado com pares de cada categoria. Os 20% melhores são os Líderes Lipper, Lipper ocupa os próximos 20% a 4 e os próximos 20% a 3, e assim por diante. Lipper atualiza suas classificações uma vez por mês.
De todas as categorias Lipper Leader, a mais citada e assistida é o retorno total, que leva em consideração dividendos e valorização de preços.
Prós e contras dos líderes Lipper
Como todos os sistemas de classificação, o desempenho passado não pode prever resultados futuros. Além disso, o sistema Lipper Leaders não pode identificar fundos futuros com registros mais curtos que podem ter um desempenho superior ao longo do tempo.
Além disso, não há categoria Lipper Leader para retorno ajustado ao risco ou o retorno relativo a cada unidade de risco assumida pelo administrador do fundo. Os clientes devem combinar retorno total com preservação de capital e classificações de retorno consistentes para tentar aproximar essa medida.
Para alguns clientes, os Lipper Leaders menos populares são de particular interesse, dependendo do estilo de investimento.
Tome Lipper Leaders para obter retorno consistente, por exemplo. Esse ranking aponta para fundos que fizeram um trabalho melhor em comparação com os pares, evitando oscilações voláteis. Embora essa métrica não ajude os investidores de curto prazo, ou aqueles com maior aversão ao risco, é útil para investidores de longo prazo que desejam evitar fundos que geram grandes números de desempenho em um período específico de curto prazo, em vez de repetidamente hora extra.
Alguns investidores que possuem ativos substanciais fora de uma conta de aposentadoria com benefícios fiscais de 401k ou similar também prestam muita atenção aos Lipper Leaders pela eficiência tributária.
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