Estilo de Investimento
O estilo de investimento é uma estratégia ou teoria abrangente usada por um investidor para definir a alocação de ativos e escolher títulos individuais para investimento.
BREAKING Investing Style
Os estilos de investimento para investidores individuais são tipicamente construídos a partir de sua tolerância ao risco, que geralmente pode ser classificada como conservadora, moderada ou agressiva. O risco é geralmente uma preocupação primordial para investidores individuais ao determinar um estilo de investimento e tomar decisões de investimento. O risco também é geralmente um aspecto essencial da divulgação para os investidores ao analisar fundos gerenciados para investimento.
1:45Como escolher seu estilo de investimento
Portfólios ideais
A moderna teoria do portfólio sugere que os investidores devem ser práticos na diversificação de seus investimentos, a fim de alcançar o melhor risco e retorno. No entanto, com o risco como principal consideração, os investidores ainda têm uma infinidade de investimentos para criar um portfólio pessoal de valores mobiliários individuais ou fundos administrados. No universo do investimento, os investidores encontrarão características de relatório de valores mobiliários e fundos que se encaixam no estilo de investimento de um investidor.
Títulos individuais
Ao investir em títulos individuais, os investidores costumam olhar para ações, títulos e mercadorias. Cada um tem diferentes níveis de risco e características de investimento. Investidores conservadores podem buscar títulos individuais para obter renda. Muitas ações estáveis e de grande capitalização pagam dividendos que proporcionam risco conservador a moderado com renda estável. Os títulos também podem ser um investimento importante para investidores de renda, pois fornecem pagamentos constantes com pagamentos de cupons.
Dentro de cada classe de ativos, os investidores também encontrarão classes de sub-ativos que podem orientar seu estilo de investimento. Nas ações, as classes de sub-ativos podem incluir crescimento ou valor. Dentro dos títulos, os investidores podem optar por investir mais no espectro de risco, com títulos de alto rendimento, ou mais conservadoramente, com títulos de alta qualidade.
Contas e fundos gerenciados
Os provedores de serviços financeiros e os gerentes de investimento em todo o setor fornecem contas gerenciadas e fundos gerenciados que podem oferecer suporte a investimentos temáticos ou de estilo.
Contas gerenciadas
Os consultores de robo, as contas de quebra automática e as contas gerenciadas separadamente são todas as opções para investidores que buscam apoio na administração de um determinado estilo de investimento. Os consultores de robo e as contas wrap geralmente baseiam o estilo de investimento no perfil de risco de um investidor, com o gerenciamento ativo também oferecendo opções personalizadas de estilo de investimento. A Motif Investing é uma empresa que presta consultoria robótica para investidores que buscam construir um portfólio personalizado com base em preferências e temas pessoais. O serviço apoia o investimento temático e também o investimento socialmente responsável.
Fundos Gerenciados
Investir em fundos administrados pode ser uma das melhores maneiras de investir em estilo, além de receber os benefícios da diversificação profissional. A maioria dos fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) empregará um estilo de investimento consistente. Para os fundos da Lei de 1940, o estilo de investimento de um gerente deve ser claramente articulado e divulgado no prospecto do fundo, que é arquivado em seu registro.
No setor de investimentos de fundos gerenciados, os investidores encontrarão todos os tipos de opções de estilo de investimento que geralmente se enquadram nas categorias de tolerância a riscos.
Conservador
Os investidores conservadores costumam procurar produtos de renda fixa, como fundos do mercado monetário, fundos de empréstimos e títulos. Esses fundos também são bons investimentos para investidores de renda, pois pagam distribuições constantes. Os estilos de investimento nesse grupo conservador podem variar em durações de curto, intermediário e longo prazo, bem como na qualidade do crédito.
Moderado
Os investidores de risco moderado costumam ser atraídos por ações de grande capital, blue chip e investimento em valor. As ações de grande capital e blue chip oferecem a vantagem de negócios maduros e dividendos regulares. Os investimentos em valor são identificados como um valor intrínseco de baixo desempenho e podem oferecer dividendos com valorização do capital a longo prazo, servindo bem como participações de longo prazo.
Agressivo
Os investidores agressivos buscarão os estilos de investimento de maior risco no mercado, como fundos de crescimento, fundos de crescimento agressivo, fundos de oportunidade de capital e estilos alternativos de investimento em fundos de hedge que tenham maior flexibilidade para utilizar alavancagem e derivativos. Ações internacionais, como fundos focados em mercados emergentes, países do BRIC ou Ásia fora do Japão, também podem ser estilos de investimento atraentes para investidores mais agressivos.
Passivo versus ativo
Entre todas as categorias de risco, os investidores também encontrarão fundos passivos versus ativos. Alguns investidores podem escolher um estilo de investimento passivo que ofereça exposição a vários segmentos do mercado, geralmente com custos mais baixos e risco menor.
Diligência devida
Cada investidor terá seu próprio estilo e métodos de gerenciamento de investimentos. Os investidores do tipo “faça você mesmo” terão uma abordagem mais independente, enquanto os investidores que usam plataformas de consultoria financeira de serviço completo tendem a confiar mais em consultoria profissional para ajudar a moldar seus estilos de investimento.
Independentemente do estilo de investimento que um investidor segue, a due diligence é um aspecto importante para garantir que um investimento atenda ao estilo de um investidor e também para manter o estilo de investimento. A escolha de fundos com objetivos de estilo de investimento claramente seguidos pode ajudar os investidores a gerenciar um portfólio direcionado. Trabalhar com um consultor financeiro ou serviço de investimento que implanta reequilíbrio regular também pode ajudar os investidores a evitar desvios de estilo e garantir que seus investimentos sejam mantidos de acordo com suas preferências de estilo de investimento.
Para saber mais sobre o estilo de investimento pessoal, veja também: 6 estilos de investimento: qual o seu melhor?, Como escolher seu estilo de investimento e o estilo de investimento de Warren Buffett revisto.
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