Programa de conformidade

O que é um programa de conformidade?

Um programa de conformidade é um conjunto de políticas e procedimentos internos de uma empresa para cumprir leis, regras e regulamentos ou para manter a reputação da empresa. Uma equipe de conformidade examina as regras estabelecidas pelos órgãos governamentais, cria um programa de conformidade, implementa-o em toda a empresa e reforça a aderência ao programa.

Programa de conformidade explicado

Os principais reguladores financeiros são o Federal Reserve Board, a Securities and Exchange Commission (SEC) e a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Estes e outros estabeleceram requisitos que devem ser seguidos, quando aplicável e em graus variados, por bancos, corretoras, gerentes de ativos e outras instituições financeiras. Os programas de conformidade cresceram em importância no setor financeiro desde o choque da crise financeira, mas as queixas veementes dos banqueiros encontraram ouvidos receptivos dos republicanos no governo federal. Houve esforços conjuntos para reverter as regulamentações projetadas para impedir que alguns participantes do setor financeiro exagerem seus impulsos de interesse próprio, mas o empurrão e puxão da política em DC deixam claro que mudanças, se houver, resultarão no final.

As empresas de capital aberto devem ter programas de conformidade robustos para seguir os requisitos estabelecidos pela SEC. Em particular, os requisitos e prazos de apresentação devem ser rigorosamente respeitados. Os programas de conformidade também são importantes, embora menos formalmente em termos legais, em empresas grandes e pequenas, públicas ou não públicas. Nos casos em que os requisitos de uma autoridade reguladora não se aplicam, um programa de conformidade de uma empresa aborda a conduta dos funcionários em cumprir políticas internas (por exemplo, gastar fundos corporativos ou tratamento de mulheres) e, mais importante, manter a reputação da empresa entre seus clientes, fornecedores, funcionários e até a comunidade onde a empresa está localizada. Os departamentos de conformidade aumentaram de estatura devido ao seu papel em manter suas empresas fora da água quente com reguladores, clientes, acionistas e público em geral.

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