Os consultores financeiros podem pagar uma taxa de referência?

Um consultor financeiro pode pagar uma taxa de indicação a terceiros por solicitar clientes. No entanto, a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) impõe várias regras a essa prática. É responsabilidade do consultor permanecer ciente e em conformidade com essas regras.

Como funcionam as taxas de referência

Para um consultor financeiro, um dos aspectos mais desafiadores do trabalho é encontrar clientes qualificados. Para enfrentar esse desafio, alguns consultores oferecem taxas de indicação a terceiros por encontrar clientes para eles. O consultor se beneficia ao ganhar uma taxa ou comissão quando um novo cliente é enviado, enquanto o referenciador recebe uma taxa fixa pelo envio da empresa.

Regras da taxa de indicação

De acordo com a SEC, a prática de pagar taxas de referência é legal, desde que o consultor e o terceiro mantenham um acordo por escrito detalhando a natureza de seu relacionamento, o escopo das atividades do advogado e a estrutura da taxa. Em uma situação em que um consultor receba uma taxa contínua pelo gerenciamento do dinheiro de um cliente, é permitido que ele remeta uma parte dessa taxa ao remetente, desde que esse contrato apareça no contrato por escrito.

Embora a SEC não exija que o referenciador se registre como consultor de investimentos, muitos estados impõem esse requisito. Portanto, continua sendo responsabilidade do consultor conhecer as regras para o estado específico em que ele conduz seus negócios. Para consultores em estados com requisitos de registro para terceiros, é aconselhável verificar as credenciais antes de entrar em um relacionamento de referência.