Fraude de afinidade
Fraude de afinidade é um tipo de fraude de investimento no qual um vigarista direciona membros de um grupo identificável com base em coisas como raça, idade, religião etc. O fraudador é ou finge ser um membro do grupo. Muitas vezes, o fraudador promove um esquema de Ponzi ou pirâmide.
Entendendo a fraude de afinidade
A fraude de afinidade aproveita e explora a confiança inerente ao grupo. Por exemplo, um fraudador pode ter como alvo uma congregação religiosa específica. Muitas vezes, a pessoa tenta contar com a ajuda do líder do grupo para comercializar o esquema de investimento. Nesse caso, o líder se torna um peão involuntário no esquema fraudulento. As vítimas geralmente falham em notificar as autoridades ou buscar seus recursos legais e, em vez disso, tentam resolver as coisas dentro do grupo, principalmente quando os fraudadores manipulam líderes comunitários ou religiosos respeitados para convencer outros a investir.
Principais Takeaways
- A fraude de afinidade geralmente envolve esquemas de Ponzi ou pirâmide.
- Um dos exemplos mais conhecidos de fraude por afinidade é Bernard Madoff e seu esquema Ponzi.
- Embora a fraude por afinidade ocorra globalmente, ela é a melhor documentada nos exemplos dos EUA.
Exemplo de fraude de afinidade
A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) investiga e toma medidas contra fraudes por afinidade visando um amplo espectro de grupos. Casos recentes incluíram um fundo de hedge de ex-fuzileiro naval que visava companheiros militares e um comerciante diurno em Sugar Land, Texas, que fraudou investidores entre seus colegas membros das comunidades libanesa e drusa da região de Houston. Em outro caso, a SEC obteve uma ordem judicial de emergência para interromper um esquema Ponzi em andamento que visava membros da comunidade judaica-persa em Los Angeles.
No entanto, a maior fraude de afinidade da história foi cometida por Bernard L. Madoff Investment Securities, que se desenrolou no final de novembro de 2008. Os próprios filhos de Madoff o entregaram depois que ele confessou aos homens que seu negócio era um "esquema Ponzi gigante". A empresa de Madoff operava um esquema Ponzi de US $ 50 bilhões que, entre muitos indivíduos e empresas financeiras, também visava muitos judeus ricos, organizações judaicas e grupos de caridade, incluindo a Universidade Yeshiva, a Escola Maimonides, a Sinagoga Kehilath Jeshurun, Ramaz, a SAR Academy e a sobrevivente do Holocausto Elie Wiesel, sobrevivente do Holocausto. fundação e suas economias pessoais. O esquema de Madoff foi exposto durante o colapso econômico de 2008, o que é bastante típico porque as fraudes tendem a entrar em colapso em uma economia fraca, pois muitos investidores tentam sacar dinheiro para cobrir deficiências em outros lugares.
O problema é global, mas está melhor documentado nos EUA. Um estudo de esquemas de Ponzi realizado pela Marquet International Inc. em 2011 estudou 329 grandes casos de fraude de investimentos nos Estados Unidos descobertos na década anterior de pelo menos US $ 1 milhão em perdas e perdas totais relatadas em quase US $ 50 bilhões . Os grupos de afinidade mais comuns visados pelos planejadores de Ponzi eram idosos ou aposentados; grupos religiosos; e grupos étnicos. Esses três grupos-alvo representaram 85% de todos os casos de grupos de afinidade em seu estudo.
Segundo o The Economist, Utah vê a maior fraude de afinidade per capita nos Estados Unidos, porque muitos dos residentes do estado pertencem à comunidade da Igreja SUD. Os membros da comunidade SUD tendem a confiar extremamente em outros que pertencem à liderança da igreja ou que se apresentam como pertencentes a ela, tornando essa comunidade extremamente vulnerável a esse tipo de golpe. Somente em 2010, os Utahns perderam cerca de US $ 1, 4 bilhão em golpes de afinidade. A fraude de afinidade é mais prevalente no Condado de Utah, especialmente na região entre Alpine e Provo.
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