4 maneiras de usar ETFs em seu portfólio

Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são uma inovação de investimento que combina as melhores características dos fundos mútuos de índices com a flexibilidade de negociação de títulos individuais. Os ETFs oferecem diversificação, baixos índices de despesas e eficiência tributária em um investimento flexível que pode ser adaptado para atender a muitos objetivos. No entanto, para colher os verdadeiros benefícios de investir em ETFs, você precisa usá-los estrategicamente.

1. Índice de investimentos com ETFs

Do ponto de vista estratégico, o primeiro e mais óbvio uso dos ETFs é como uma ferramenta para investir em amplos índices de mercado. No lado das ações, existem ETFs que refletem o S&P 500, o Nasdaq 100, o Dow Jones Industrial Average (DJIA) e praticamente todos os outros principais índices de mercado. Na frente de renda fixa, existem ETFs que rastreiam uma variedade de índices de títulos de longo e curto prazo, incluindo o Lehman 1-3 Year Treasury, o Lehman 20-Year Treasury e o Lehman Aggregate Bond Index.

Usando ETFs para cobrir os principais setores do mercado, você pode montar rápida e facilmente um portfólio de índices amplamente diversificado e de baixo custo. Com apenas dois ou três ETFs, você pode criar um portfólio que cobre quase todo o mercado acionário e uma grande parte do mercado de renda fixa. Quando as negociações estiverem concluídas, você pode simplesmente seguir uma estratégia de compra e manutenção, como faria com qualquer outro produto de índice, e seu portfólio se moverá em conjunto com o valor de referência.

2. Gerenciamento ativo de um portfólio de longo prazo com ETFs

De maneira semelhante, você pode criar um portfólio amplamente diversificado, mas escolher uma estratégia de gerenciamento ativa em vez de simplesmente comprar e manter para rastrear os principais índices (que é gerenciamento passivo). Embora os ETFs sejam fundos de índice (o que significa que não há gerenciamento ativo por parte do gerente de dinheiro que supervisiona o portfólio), isso não impede que os investidores gerenciem ativamente suas participações. Por exemplo, digamos que você acredite que os títulos de curto prazo estão definidos para um aumento meteórico; você pode vender sua (s) posição (ões) no mercado mais amplo de títulos e, em vez disso, comprar um ETF especializado em emissões de curto prazo - você também pode fazer o mesmo com suas expectativas em relação às ações.

Obviamente, os principais índices de mercado representam apenas uma parte das muitas oportunidades de investimento que os ETFs oferecem. Se o seu portfólio principal já estiver em vigor, você poderá aumentar seus ativos principais com ETFs mais especializados, que oferecem entrada em uma ampla variedade de oportunidades de investimentos de pequeno porte, setor, commodity, internacional, mercado emergente e outras. Existem ETFs que rastreiam índices em praticamente todas as áreas, incluindo biotecnologia, saúde, REITs, ouro, Japão, Espanha e muito mais.

Ao adicionar pequenas posições nesses nichos de participação à sua alocação de ativos, você adiciona um complemento mais agressivo ao seu portfólio. Mais uma vez, você pode comprar e segurar para criar um portfólio de longo prazo, mas também pode usar técnicas de negociação mais ativas. Por exemplo, se você acha que as REITs estão prontas para cair e o ouro está pronto para subir, você pode trocar sua posição REIT e ouro em questão de momentos a qualquer momento durante o dia de negociação.

3. Negociação ativa com ETFs

Se o gerenciamento ativo de um portfólio de longo prazo não é apimentado o suficiente para o seu gosto, os ETFs ainda podem ser o sabor certo para a sua paleta. Embora os investidores de longo prazo possam evitar as estratégias de negociação ativa e diurna, os ETFs são o veículo perfeito se você estiver procurando uma maneira de entrar e sair com frequência de todo um mercado ou de um nicho de mercado específico. Como os ETFs são negociados no dia-a-dia, como ações ou títulos, eles podem ser comprados e vendidos rapidamente em resposta a movimentos do mercado e, diferentemente de muitos fundos mútuos, os ETFs não impõem penalidades quando você os vende sem mantê-los por um período determinado.

Embora seja verdade que você deve pagar uma comissão toda vez que negociar ETFs, se você estiver ciente desse custo e o valor do seu comércio for alto o suficiente, ele é nominal.

Além disso, como os ETFs são negociados no dia-a-dia, eles podem ser comprados longos ou vendidos a descoberto, usados ​​em estratégias de hedge e comprados na margem. Se você consegue pensar em uma estratégia que pode ser implementada com uma ação ou título, essa estratégia pode ser aplicada com um ETF - mas, em vez de negociar o estoque ou título emitido por uma única empresa, você está negociando todo um mercado ou segmento de mercado.

4. Invista em investimentos com ETFs

Para investidores que preferem investimentos com base em taxas e não em operações com base em comissões, os ETFs também fazem parte de vários programas de finalização. Enquanto os produtos de envoltório ETF ainda estão em sua infância, é uma aposta segura que mais virão em breve.

A linha inferior

No geral, os ETFs são convenientes, econômicos, tributários e flexíveis. Eles são fáceis de entender e fáceis de usar, e estão ganhando popularidade em um ritmo tão rápido que alguns especialistas prevêem que um dia superarão a popularidade dos fundos mútuos. Se os ETFs ainda não encontraram um lugar no seu portfólio, há uma boa chance de que eles encontrarão no futuro.