Quais são as vantagens comuns de investir em ações de grande capitalização?

A maioria dos investidores entende a importância da diversificação por meio da alocação de ativos em um portfólio, que visa equilibrar o risco e recompensar o trade-off entre patrimônio, dívida e caixa. Sob as posições de ações ou ações de um portfólio, no entanto, os investidores têm uma ampla gama de opções de investimento, cada uma com diferentes características, vantagens e desvantagens. Um investimento em ações de grande capitalização, definido como a ação de uma empresa com uma capitalização de mercado de US $ 10 bilhões ou mais, é comum entre investidores em crescimento e valor como parte de uma alocação geral de ativos. As ações de grande capital ou grande capital têm vantagens únicas para os investidores, incluindo estabilidade em tamanho e posse, pagamentos constantes de dividendos aos acionistas e clareza nas avaliações.

Estabilidade de grande capacidade

A maior vantagem de adicionar ações de grande capitalização a um portfólio de investimentos é a estabilidade que elas podem proporcionar. Como as empresas de grande capitalização são muito grandes e têm uma reputação bem estabelecida junto aos consumidores, é menos provável que se deparem com uma circunstância comercial ou econômica que as torne insolventes ou as obriga a interromper completamente as operações geradoras de receita. As empresas consideradas de pequeno ou médio porte não têm o mesmo nível de estabilidade e, portanto, apresentam um grau de risco maior do que os investimentos de grande capital.

Pagamentos de dividendos

Outra vantagem de investir em empresas de grande capitalização é o potencial para pagamentos constantes de dividendos. Os preços das ações para empresas de grande capitalização não costumam ter altas taxas de crescimento ao longo do tempo, porque já estão bem estabelecidos no mercado. Isso pode criar um preço estagnado das ações e pouca ou nenhuma valorização do capital para os investidores. No entanto, apesar da falta de crescimento rápido em termos de preço das ações, as empresas de grande capitalização costumam pagar dividendos para compensar os acionistas. Esses dividendos podem levar a retornos abrangentes impressionantes para investidores de grande capitalização quando adicionados ao cálculo do desempenho ao longo do tempo. Ações de grande capitalização que pagam dividendos constantes são comuns entre os investidores em renda ou aqueles que buscam renda por meio de investimentos relativamente conservadores.

Pesquisa e Avaliação

Como as empresas de grande capitalização costumam ter um longo mandato de negócios, investidores e credores podem facilmente obter pesquisas sobre as operações e os níveis de lucratividade da empresa. As empresas de grande capital com capital aberto são obrigadas a fornecer aos acionistas e potenciais investidores demonstrações financeiras precisas e periódicas, facilitando a determinação de se uma empresa vale o investimento. Além da pesquisa, o histórico da empresa e as demonstrações financeiras podem ser usados ​​em combinação com a atividade comercial atual para determinar uma avaliação precisa. Esses aspectos desempenham um papel importante na compreensão do risco e da potencial recompensa de investir em uma empresa de grande capitalização.

Os investidores podem usar o Russell 1000 Index para encontrar e avaliar empresas de grande capital, pois esse índice compila aproximadamente 1.000 das maiores empresas em termos de capitalização de mercado operando nos Estados Unidos. Investimentos de grande capitalização podem ser adquiridos como ações individuais de ações; através de um fundo negociado em bolsa, ou ETF, que rastreia uma referência de grande capitalização; ou através de um dos centenas de fundos mútuos disponíveis, focados em investimentos de grande capitalização.

Advisor Insight

Robert Schmansky, CFP®
Clear Financial Advisors, LLC, Livonia, MI

As ações de grande capitalização tendem a ser empresas estabelecidas em seus mercados com históricos de longo prazo. Alguns acham que isso os torna "mais seguros" para investir.

As ações maiores da empresa também costumam pagar dividendos, permitindo capturar parte do retorno do seu investimento, que alguns investidores veem como um benefício. Em vez de manter seus lucros e investi-lo de volta em si mesmos, eles podem não se beneficiar tanto do uso do dinheiro, por isso o distribuem aos proprietários.

Empresas menores também têm benefícios. Eles podem adicionar benefícios de diversificação às carteiras tradicionais, que tendem a ser ponderadas pela capitalização de mercado (elas investem mais em ações de grande capitalização para melhor representar sua participação no mercado).

Empresas menores têm mais espaço para crescer; um investimento que uma pequena empresa faz pode dobrar sua receita. Enquanto isso, o mesmo investimento de uma empresa maior pode não fazer uma diferença perceptível.

No geral, você deve investir em uma combinação de ações que represente seu horizonte de tempo e tolerância a riscos, incluindo ações de pequenas e grandes empresas em todo o mundo.