Serviço de transferência automatizada de conta de cliente (ACATS)
O Serviço de Transferência Automatizada de Contas de Clientes (ACATS) é um sistema que facilita a transferência de valores mobiliários de uma conta de negociação para outra em uma outra corretora ou banco. A National Securities Clearing Corporation (NSCC) desenvolveu o sistema ACATS, substituindo o sistema de transferência manual de ativos anterior por este totalmente automatizado e padronizado.
Principais Takeaways
- O Serviço de transferência automatizada de conta de cliente pode ser usado para transferir ações, títulos, dinheiro, trusts, fundos mútuos, opções e outros produtos de investimento.
- O sistema pode ser necessário quando um investidor deseja mover sua conta da Corretora A para a Corretora B.
- Somente membros elegíveis para NSCC e bancos membros da Depository Trust Company podem usar o sistema ACATS.
Como funciona o serviço de transferência automatizada de conta de cliente (ACATS)
O sistema ACATS é iniciado quando a nova empresa receptora faz com que o cliente assine os documentos de transferência apropriados. Depois que o documento é recebido em boas condições, a empresa receptora envia uma solicitação usando o número da conta do cliente e o envia à empresa entregadora. Se as informações coincidirem entre a empresa fornecedora e a empresa receptora, o processo ACATS poderá começar. O processo geralmente leva de três a seis dias úteis para ser concluído.
O ACATS simplifica o processo de mudança de uma corretora para outra. A empresa fornecedora transfere os ativos exatos para a empresa receptora. Por exemplo, se o cliente tiver 100 ações do estoque XYZ na empresa de entrega, a empresa receptora receberá a mesma quantia, com o mesmo preço de compra. Isso torna mais conveniente para os clientes, pois eles não precisam liquidar suas posições e depois recomprá-las com a nova empresa. Outro benefício é que os clientes não precisam informar sua corretora ou consultor anterior com antecedência. Se não estiverem satisfeitos com o corretor atual, eles podem simplesmente ir para um novo e iniciar o processo de transferência.
Títulos elegíveis para ACATS
Os clientes podem transferir todas as ações negociadas publicamente, fundos negociados em bolsa (ETFs), dinheiro, títulos e a maioria dos fundos mútuos através do sistema ACATS. O ACATS também pode transferir certificados de depósito (CD) de instituições bancárias através do sistema ACATS, desde que seja membro do NSCC. O ACATS também funciona em todos os tipos de contas, como contas tributáveis, contas de aposentadoria individuais (IRAs), relações de confiança e corretagem 401 (k) s.
Títulos inelegíveis para ACATS
Existem vários tipos de valores mobiliários que não podem passar pelo sistema ACATS. As anuidades não podem ser transferidas através do sistema, pois esses fundos são mantidos em uma companhia de seguros. Para transferir o agente de registro em uma anuidade, o cliente deve preencher o formulário correto para fazer a alteração e iniciar o processo.
Outros títulos inelegíveis dependem dos regulamentos da corretora ou do banco receptor. Muitas instituições possuem investimentos proprietários, como fundos mútuos e investimentos alternativos que podem precisar ser liquidados e que podem não estar disponíveis para recompra através do novo corretor. Além disso, algumas empresas não podem transferir ações não listadas ou produtos financeiros negociados no mercado de balcão (OTC).
Compare contas de investimento Nome do provedor Descrição Divulgação do anunciante × As ofertas que aparecem nesta tabela são de parcerias das quais a Investopedia recebe remuneração.