Os 4 Melhores Fundos do Índice S&P 500

O índice Standard & Poor's 500 (S&P 500) é um índice de 500 das maiores empresas americanas, listadas na Bolsa de Nova York ou NASDAQ, selecionadas pelo Comitê de Índice Standard & Poor's com base em capitalização de mercado. O S&P 500 Index é um barômetro amplamente reconhecido do mercado de ações dos EUA. Os fundos do Índice S&P 500 permitem que os investidores estabeleçam uma alocação básica em ações americanas de grande capital, que foram aconselhadas por um dos investidores americanos mais emblemáticos, Warren Buffet, também conhecido como Oracle de Omaha. Os fundos do Índice S&P 500 buscam replicar o desempenho do índice de referência investindo em componentes do S&P 500 com pesos semelhantes. Esses fundos empregam uma estratégia de investimento passivo ou indexado e investem todo ou uma quantia substancial de seus ativos líquidos totais em ações ordinárias incluídas no índice de referência. Todos os dados do fundo abaixo são de 6 de fevereiro de 2019, de acordo com a Morningstar.

Índice

Ações de Investidor do Fundo de Índice Vanguard 500

As Ações do Investidor do Vanguard 500 Index Fund buscam fornecer resultados de investimento correspondentes ao desempenho de preço e rendimento do S&P 500 Index, seu índice de referência, com um alto grau de correlação positiva. O VFINX foi emitido pela Vanguard em 31 de agosto de 1976. O fundo gerou um retorno total de 13, 87% em um período de três anos. O VFINX é gerenciado pelo Vanguard Equity Investment Group e cobra uma taxa de despesa anual de 0, 14%, significativamente inferior à taxa média de despesa de fundos mútuos com participações semelhantes.

Para atingir seu objetivo de investimento, a VFINX implementa uma estratégia de indexação e investe quase todos os seus ativos totais em ações incluídas no índice S&P 500, com aproximadamente as mesmas proporções que as ponderações no índice.

O Vanguard 500 Index Fund possui ativos líquidos totais de US $ 434, 47 bilhões. O rendimento final de 12 meses foi de 1, 8%. O beta do fundo (três anos por mês) era de 1, 00.

O fundo tem uma relação Sharpe de três anos de 1, 11; e desvio padrão em linha com o valor de referência subjacente de 11, 18%.

Como a maioria dos fundos do índice S&P 500, o VFINX é mais adequado para investidores de longo prazo com um grau de tolerância ao risco de moderado a alto, buscando exposição ao mercado de ações de capitalização americana. Como o VFINX possui um erro de rastreamento minúsculo e uma baixa taxa de despesa, é um núcleo atraente para um portfólio de ações.

Fundo Schwab S&P 500 Index

O Schwab S&P 500 Index Fund foi emitido em 19 de maio de 1997 pela The Charles Schwab Corporation. O SWPPX é aconselhado e gerenciado pela Charles Schwab Investment Management, Inc., e cobra uma taxa de despesa de 0, 02%.

O SWPPX é um fundo mútuo que busca fornecer resultados de investimento correspondentes ao retorno total do índice S&P 500. Para atingir sua meta de investimento, o SWPPX investe tipicamente pelo menos 80% de seu patrimônio líquido total em ações que compõem o Índice S&P 500. Além disso, o SWPPX geralmente fornece os mesmos pesos para essas ações que o índice.

O SWPPX tem US $ 34, 91 bilhões sob gestão e um faturamento de portfólio de 2%. SWPPX teve uma versão beta de 1.0; um alfa de -0, 07; uma proporção de Sharpe de 1, 12; e um desvio padrão de 11.16.

Fundo de Índice Fidelity 500

Emitido em 17 de fevereiro de 1988 pela Fidelity, o Fidelity 500 Index Fund oferece exposição de baixo custo ao mercado de ações de grande capital dos EUA. A FXAIX cobra uma taxa de despesa líquida anual de 0, 02%.

Desde a sua criação, o fundo gerou 14, 98% em retornos médios anuais. Para rastrear o índice subjacente, a FXAIX investe pelo menos 80%, em condições normais de mercado, de seus ativos líquidos totais em ações ordinárias que compõem o índice. O FXAIX historicamente rastreou o índice com um pequeno grau de erro de rastreamento.

O FXAIX serve como uma alternativa ao VFINX e SWPPX e é um dos principais fundos que oferece exposição a uma cesta de ações ordinárias incluídas no S&P 500 Index. O FXAIX pode servir como uma participação principal em um portfólio de ações dos EUA.

T. Rowe Price Equity Index 500 Fundo

O T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX) foi lançado em 30 de março de 1990 e, desde então, apresenta um retorno médio anual de 10, 7% em cinco anos. O PREIX cobra uma taxa de despesa líquida de 0, 23%. Acompanhando o S&P 500, o fundo visa igualar o retorno do investimento das ações americanas de grande capitalização, procurando igualar o desempenho do seu índice de referência

Com base nas estatísticas de 10 anos à direita, o PREIX possui uma taxa de Sharpe de 1, 06 e um desvio padrão, ou volatilidade, de 13, 43%.

O PREIX possui ativos líquidos totais de US $ 25, 55 bilhões. Pode ser mais adequado para investidores que buscam ganhar exposição no mercado de ações de grande capital dos EUA.

Investindo em fundos de índice

Investir em fundos de índice pode ser um grande investimento durável e também uma ótima maneira de diversificar facilmente um portfólio. Embora o mercado de ações tenha altos e baixos, a tendência de longo prazo do índice S&P 500 é extremamente positiva. Isso oferece uma oportunidade para uma oportunidade de investimento de baixo risco.

Para investir em um índice como um dos quatro mencionados acima, você precisará criar uma conta de investimento por meio de uma das muitas corretoras. Com uma variedade de recursos e preços entre esses corretores, pode ser difícil escolher um. Por esse motivo, a Investopedia criou uma lista dos melhores corretores online.