Como escolher as melhores ações de dividendos

Investir em dividendos é um método lento e constante de investir. Como todos sabemos, lento e constante vence a corrida. Por exemplo, Warren Buffett é conhecido por investir em empresas de alto nível que pagam dividendos. Isso o ajudou a construir sua riqueza ao longo de décadas. Ele também é conhecido pelo seguinte conselho: “Sempre reinvestir dividendos!” Reinvestir dividendos é uma tática lucrativa no investimento, principalmente porque os dividendos lhe darão proteção contra a inflação, enquanto a maioria dos títulos não.

Até o momento, pode parecer uma estratégia simples: encontre uma empresa que pague dividendos e reinvista esses dividendos ao longo dos anos para aumentar seu patrimônio líquido. No entanto, não é tão fácil. Você precisa garantir que está apostando em um nome de qualidade. Caso contrário, você poderá ver cortes de dividendos, eliminação de dividendos e depreciação do preço das ações. Abaixo estão os fatores que você deve procurar.

Caixa Forte, Expectativas de Baixo Lucro

A primeira coisa que você precisa procurar é lucros consistentes. Se uma empresa não é constantemente lucrativa, raspe-a da sua lista. É possível ver retornos saudáveis ​​de dividendos de empresas que estão gerando lucros, mas que não apresentam crescimento lucrativo anualmente, mas como as empresas pagadoras de dividendos que mostram crescimento lucrativo existem, não faria sentido escolher o primeiro. Aperte seus parâmetros e considere apenas as empresas que oferecem crescimento lucrativo.

Procure expectativas de crescimento de lucros a longo prazo entre 5% e 15%. O motivo pelo qual você não deseja ir acima de 15% deve-se à maior probabilidade de decepções nos lucros, que quase sempre diminuem o preço das ações.

Enquanto os ganhos geram crescimento lucrativo e são um indicador-chave de uma empresa que paga dividendos de qualidade, o fluxo de caixa é o que paga por esses dividendos. Sendo esse o caso, o próximo passo é garantir que uma empresa tenha uma forte geração de fluxo de caixa.

Por fim, procure entidades que aumentaram seus dividendos por cinco anos ou mais. Isso aumenta muito as chances de crescimento contínuo dos dividendos, o que é um grande positivo para os investidores. E certifique-se de comprar ações antes da data ex-dividendo.

Não faça dívidas

Fique longe de empresas pagadoras de dividendos com dívidas excessivas. Para determinar a situação da dívida de uma empresa, observe sua relação dívida / patrimônio. Se a relação dívida / patrimônio for alta, procure outro lugar. Cada investidor é diferente em relação à relação dívida / capital muito alta, mas considere excluir qualquer empresa com uma relação dívida / capital ao norte de 2, 00. Idealmente, você deseja ver uma relação dívida / patrimônio abaixo de 1, 00, o que permitirá que você durma melhor à noite.

Se houver dívida, é mais provável que uma empresa pague essa dívida em algum momento. Quando isso acontece, significa que dinheiro extra é destinado à desalavancagem em vez de dividendos.

Verifique a integridade da indústria

Esse fator geralmente passa despercebido, mas não deveria. Por exemplo, quando grandes empresas integradas de petróleo e gás estão sofrendo devido a uma queda no preço do petróleo. As ações devem vender, e devido ao enfraquecimento da demanda global e do excesso de oferta, a valorização do preço das ações e o aumento de dividendos não são prováveis ​​na maioria dos casos.

Por outro lado, com o envelhecimento dos baby boomers, a demanda por serviços de saúde será superada nas próximas duas a três décadas. Isso não significa que as ações da área de saúde sejam imunes a quedas mais amplas do mercado, mas provavelmente serão mais resistentes do que a maioria das ações. E enquanto o setor estiver no modo boom, há mais chances de aumento de dividendos.

O ponto: não basta escolher uma ação com base na história. As coisas mudam. Veja a indústria de refrigerantes, por exemplo. Com a ascensão do consumidor preocupada com a saúde, não é provável que apostar em refrigerantes seja uma coisa tão certa quanto no passado. Os principais participantes estão mudando para um espaço de bebida mais saudável / alternativo, mas levará tempo para se estabelecer. Não faz sentido seguir um caminho difícil quando um caminho mais suave está disponível.

A linha inferior

Se você vai investir em dividendos, procure ganhos crescentes, crescimento esperado de longo prazo entre 5% e 15%, forte fluxo de caixa, baixo índice de dívida / patrimônio e força industrial. Ao encontrar um estoque (ou estoques) que atenda a esses parâmetros, considere a possibilidade de definir um plano de reinvestimento de dividendos.