Quanto você pode ganhar como um trader de dia

É a pergunta na ponta da língua de todos os aspirantes a traders do dia : quanto dinheiro posso realmente ganhar com o day trading?

Como a maioria dos traders do dia não divulga seus resultados reais de negociação a ninguém, exceto o IRS, é impossível responder a uma resposta exata de quanto dinheiro um trader médio do dia produz. Além disso, os resultados variarão amplamente, dadas as várias estratégias de negociação, práticas de gerenciamento de risco e a quantidade de capital com que os comerciantes estão trabalhando.

Para ter certeza, é muito fácil perder a negociação do dia, e é por isso que recomendamos que você se edifique o máximo possível antes mesmo de pensar em tentar. Em seu trabalho de pesquisa de 2011 "O comportamento de investidores individuais", os professores Brad M. Barner e Terrance Odean, da Universidade da Califórnia, Berkeley revelaram que os investidores individuais que negociavam ativa e especulativamente sem portfólios diversificados geralmente perdiam dinheiro com o tempo. Os traders do dia também podem incorrer em altas taxas com os custos de transação, portanto, é muito importante escolher o corretor certo e criar uma estratégia de negociação gerenciável com gerenciamento de risco adequado.

Principais Takeaways

• O dia de negociação é uma atividade arriscada, mas potencialmente lucrativa, em que os comerciantes tentam tirar proveito dos movimentos e tendências intradiários de preços.
• Vários fatores entrarão em jogo na determinação do seu potencial de aumento nas negociações do dia, incluindo o valor do capital inicial, as estratégias utilizadas, os mercados em que você atua e um pouco de sorte.
• Os comerciantes do dia real levam seu trabalho a sério e podem manter uma vida agradável se permanecerem objetivos e disciplinados e seguirem sua estratégia.

Que dia os comerciantes fazem

Os comerciantes do dia ganham dinheiro comprando ações, mercadorias, moedas ou outros títulos negociáveis ​​e mantendo-os por um curto período de tempo - de alguns minutos a algumas horas - antes de vendê-los novamente. Os comerciantes de dia geralmente entram e saem de posições de negociação dentro do dia e raramente mantêm posições durante a noite, exceto no mercado Forex. O foco é lucrar com as flutuações de preços no curto prazo. Os comerciantes diurnos também podem usar a alavancagem para se dar maior poder de compra e venda. Isso pode ser extremamente arriscado, portanto, os iniciantes não devem tentar esta estratégia.

Um dos principais componentes do bloqueio de seus ganhos e da minimização de suas perdas é definir pontos de parada / perda e obtenção de lucros para suas operações e não correr muito risco por negociação. Negociadores profissionais como David Green recomendam não arriscar mais de 1% por negociação com base no tamanho do seu portfólio. Se seu portfólio é de US $ 50.000, o máximo que você deve arriscar por negociação deve ser de US $ 500. Não deixar que uma operação ruim acabe com você é a chave para gerenciar seu risco. Se você seguir a estratégia de risco de 1% e definir seus pontos de parada / perda e obtenção de lucros, poderá limitar suas perdas a 1% e obter ganhos em 1, 5%, mas isso exige disciplina.

Como começar no dia de negociação

Começar no dia de negociação não é como brincar de investir. Qualquer investidor em potencial com algumas centenas de dólares pode comprar algumas ações de uma empresa em que acredita e mantê-las por meses ou anos. De acordo com as regras do FINRA, os traders de dia padrão no mercado de ações devem manter um mínimo de US $ 25.000 em suas contas e terão acesso negado aos mercados se o saldo cair abaixo desse nível. Isso significa que os comerciantes diários precisam ter capital suficiente para realmente obter lucro. E como o comércio diário exige muito foco, não é compatível com a manutenção de um emprego diário.

A maioria dos traders diários deve poder lucrar com os lucros da negociação e estar preparado para arriscar seu próprio capital todos os dias para obtê-los. Além do saldo mínimo exigido, os possíveis negociadores de um dia precisam estar conectados a um corretor on-line ou plataforma de negociação e ter o software certo para rastrear suas posições, fazer pesquisas e registrar suas negociações. Comissões de corretagem e impostos sobre ganhos de capital de curto prazo também podem aumentar, de modo que os comerciantes diurnos precisam levar todos os seus custos em suas atividades de negociação para determinar se podem fazê-lo com lucro.

Potencial de ganhos e longevidade da carreira

Um fator importante que pode influenciar o potencial de ganhos e a longevidade da carreira é se você negocia de forma independente ou para uma instituição como um banco ou fundo de hedge. Os comerciantes que trabalham em uma instituição têm o benefício de não arriscar seu próprio dinheiro. Eles também são tipicamente muito mais capitalizados e têm acesso a informações e ferramentas vantajosas. Existem também muitas empresas de trading independentes que permitem que os comerciantes diurnos acessem suas plataformas e softwares, mas exigem que eles também arriscem seu próprio capital.

Outros fatores importantes que contribuem para o potencial de ganhos de um comerciante de um dia incluem:

• Mercados que você negocia: Mercados diferentes têm vantagens diferentes. As ações são geralmente a classe de ativos com maior consumo de capital. No entanto, você pode começar a negociar com menos capital com outras classes de ativos, como futuros ou forex.
• Quanto capital você tem: se você começar com US $ 3.000, seu potencial de ganhos é muito menor do que alguém que começa com US $ 30.000.
• Quanto você dedica ao treinamento: Para obter renda consistente - onde você tem um plano comercial sólido e é capaz de implementá-lo - provavelmente levará um ano ou mais se você se dedicar a ele em período integral. Se você pratica apenas meio período, pode levar alguns anos para desenvolver consistência real e obter retornos satisfatórios.

É claro que existem milhões de comerciantes independentes em todo o mundo que trabalham sozinhos em seus escritórios em casa e são capazes de ganhar a vida. Alguns até se tornaram muito ricos, mas não há garantias. A prática, o desenvolvimento de uma estratégia e o gerenciamento de riscos podem ajudá-lo no seu caminho.

Exemplo de uma estratégia de troca diária em ação

Considere uma estratégia para o dia de negociação em que o stop / loss é de US $ 0, 04 e a meta é de US $ 0, 06. Se o saldo da sua conta for de US $ 30.000, o trader decide que o risco máximo por negociação é de US $ 300. Com um stop loss de US $ 0, 04, você pode adquirir 7.500 ações (US $ 300 / US $ 0, 04) em cada negociação e permanecer dentro do seu limite de risco de US $ 300 (sem incluir as comissões).

Lembre-se, para adquirir 7.500 ações, o preço das ações deve ser inferior a US $ 16 (atingido por US $ 120.000 em poder de compra dividido por 7.500 ações). Se o preço por ação for superior a US $ 16, será necessário adquirir menos ações. O estoque também precisa ter volume suficiente para você tomar essa posição.

Veja como essa estratégia de negociação pode se desenvolver:

• 60 negócios foram vencedores / lucrativos: 60 x $ 0, 06 x 7.500 ações = $ 27.000.
• 45 negócios foram perdedores: 45 x $ 0, 04 x 7500 ações = ($ 13.500).
• Seu lucro bruto seria de US $ 27.000 a US $ 13.500 = US $ 13.500.
• Seu lucro líquido, que inclui o custo das comissões, é de US $ 13.500 - comissões (US $ 30 x 100 = US $ 3.000) = US $ 10.500 no mês.

Claro, isso é tudo teórico. Vários fatores reduzirão seu lucro em casa. A taxa de recompensa por risco de 1, 5 é usada porque é bastante conservadora e reflete as oportunidades que ocorrem o dia todo, todos os dias no mercado de ações.

O capital inicial de US $ 30.000 também é apenas um saldo aproximado para iniciar as ações do dia; você precisará de mais se desejar negociar ações com preços mais altos.

A linha inferior

Negociar com o dia não é um hobby ou uma atividade que você possa realizar de vez em quando, se você for sério para ganhar dinheiro. Embora não haja garantia de que você negocie com dinheiro do dia ou seja capaz de prever sua taxa de retorno média em qualquer período de tempo, existem estratégias que você pode dominar que o ajudarão a se preparar para obter ganhos e minimizar as perdas.

É preciso disciplina, capital, paciência, treinamento e gerenciamento de riscos para ser um operador de dia e bem-sucedido nisso. Se você estiver interessado em se tornar um day trader, revise os melhores corretores da bolsa para day traders, pois o primeiro passo é escolher o corretor certo para suas necessidades.