Risco político
Risco político é o risco que os retornos de um investimento podem sofrer como resultado de mudanças políticas ou instabilidade em um país. A instabilidade que afeta o retorno do investimento pode resultar de uma mudança no governo, órgãos legislativos, outros formuladores de políticas externas ou controle militar. O risco político também é conhecido como "risco geopolítico" e se torna mais um fator à medida que o horizonte de tempo do investimento aumenta.
REPARTIR RISCO POLÍTICO
Os riscos políticos são notoriamente difíceis de quantificar porque existem tamanhos limitados de amostra ou estudos de caso ao discutir uma nação individual. Alguns riscos políticos podem ser segurados através de agências internacionais ou outros órgãos governamentais. O resultado do risco político pode arrastar os retornos do investimento ou até chegar ao ponto de remover a capacidade de retirar capital de um investimento.
Tipos de riscos políticos
Além dos fatores de negócios decorrentes do mercado, os negócios também são impactados por decisões políticas. Há uma variedade de decisões que os governos tomam que podem afetar empresas, indústrias e a economia em geral. Isso inclui impostos, gastos, regulamentação, avaliação de moeda, tarifas comerciais, leis trabalhistas, como salário mínimo, e normas ambientais. As leis, mesmo que apenas propostas, podem ter um impacto. Os regulamentos podem ser estabelecidos em todos os níveis do governo, inclusive federal, estadual e local, bem como em outros países.
Alguns dos riscos políticos podem ser encontrados nos registros de uma empresa na Securities and Exchange Commission (SEC) ou em um prospecto, se for um fundo mútuo.
Seguro contra riscos políticos
As empresas que operam internacionalmente, conhecidas como empresas multinacionais, podem adquirir seguro contra riscos políticos para remover ou mitigar certos riscos políticos. Isso permite que a gerência e os investidores se concentrem nos fundamentos do negócio, sabendo que as perdas por riscos políticos são evitadas ou limitadas. As ações típicas cobertas incluem guerra e terrorismo.
Um exemplo
A Wal-Mart Stores Inc. descreveu certos riscos políticos que enfrenta em seu arquivamento fiscal 10-K de 2015 na SEC sob sua seção de risco operacional. Nos riscos associados aos fornecedores, o Wal-Mart mencionou uma potencial instabilidade política e econômica nos países em que os fornecedores estrangeiros operam, problemas trabalhistas e políticas e tarifas de comércio exterior que poderiam ser impostas.
Em sua seção de regulamentação, conformidade, reputação e outros riscos, a empresa descreve os riscos associados a riscos legislativos, judiciais, regulatórios e políticos / econômicos. Os fatores de risco mencionados incluem instabilidade política, restrições legais e regulamentares, leis ambientais e de segurança de produtos locais, regulamentos tributários, leis trabalhistas locais, políticas comerciais e regulamentos monetários. O Wal-Mart mencionou o Brasil especificamente e a complexidade de suas leis federais, estaduais e locais.
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