As 5 principais maneiras de se proteger contra a inflação

O Federal Reserve está observando de perto vários indicadores econômicos importantes no momento, para ver se a inflação voltará em breve. E se a inflação aparecer, o Fed mostrou sinais de que aumentará as taxas lentamente, em um esforço para evitar a volatilidade do mercado. Mas o mercado de trabalho pode continuar melhorando e os preços podem continuar subindo, o que significa que os preços dos títulos cairão à medida que os investidores começarem a buscar proteção contra a inflação. Aqui estão cinco coisas que você pode fazer para proteger suas apostas se a inflação reaparecer no horizonte.

1. Realoque dinheiro em ações: se a inflação retornar, pode ser um tiro no braço para o mercado de ações, enquanto os títulos podem sofrer. Considere realocar 10% de seu portfólio de títulos para ações para aproveitar essa possível tendência. Comprar ações preferenciais é outra possibilidade. Essas emissões líquidas pagam um rendimento mais alto do que a maioria dos tipos de títulos e podem não cair no preço tanto quanto os títulos quando a inflação aparecer. Os estoques de serviços públicos representam uma terceira alternativa, onde o preço das ações aumentará e diminuirá de maneira um tanto previsível ao longo do ciclo econômico e também pagará dividendos constantes. (Para saber mais, consulte: Uma cartilha sobre ações preferenciais .)
2. Diversificar internacionalmente: Existem várias economias importantes no mundo que não sobem e desistem em conjunto com os índices de mercado dos EUA, como Itália, Austrália e Coréia do Sul. Adicionar ações desses ou de outros países semelhantes pode ajudar a proteger seu portfólio contra os ciclos econômicos domésticos. Títulos de emissores estrangeiros também podem fornecer aos investidores exposição a renda fixa que pode não cair de preço se a inflação aparecer na frente doméstica.
3. Observe os REITs: os fundos de investimento imobiliário (REITs) mantêm participações em imóveis comerciais, residenciais e industriais e geralmente pagam rendimentos mais altos que os títulos. Uma vantagem importante que eles oferecem é que seus preços provavelmente não serão tão afetados quando as taxas começarem a subir, porque seus custos operacionais permanecerão praticamente inalterados. O Vanguard Global Ex-US Real Estate Index (VNQI) é um excelente fundo negociado em bolsa (ETF) que pode lhe proporcionar uma ampla exposição nessa área.
4. Veja as dicas: Os títulos protegidos pela inflação do tesouro (TIPS) são projetados para aumentar o valor, a fim de acompanhar o ritmo da inflação. Os títulos estão vinculados ao Índice de Preços ao Consumidor e seu valor principal é redefinido de acordo com as alterações nesse índice. As DICAS caíram de valor no mercado secundário em cerca de 10% nos últimos dois anos. Eles podem ser uma boa pechincha neste momento, pois ainda não precificaram a possibilidade de inflação. Esses instrumentos não fornecerão retornos estelares, mas podem superar os títulos do Tesouro se a inflação aparecer. No entanto, são instrumentos complexos, e investidores iniciantes podem ser sábios em comprá-los através de um fundo mútuo ou ETF. (Para saber mais, consulte: Proteja suas apostas com títulos vinculados à inflação .)
5. Olhe para empréstimos garantidos seniores: empréstimos bancários garantidos seniores são outra boa maneira de obter rendimentos mais altos, protegendo-se de uma queda de preço se as taxas começarem a subir. Os preços desses instrumentos também aumentarão com as taxas, pois o valor dos empréstimos aumenta quando as taxas começam a subir (embora possa haver um atraso substancial para isso). O Fundo de Taxa Flutuante Lord Abbett (LFRAX) é uma boa opção para quem busca exposição nessa área.

A linha inferior

Estas são apenas algumas das maneiras pelas quais você pode começar a proteger seu portfólio contra a inflação. (Para saber mais, consulte: Você deve se preocupar com a taxa de inflação nos EUA? )